商业银行内控模式选择与三道防线的建设

强化商业银行的内部控制,是有效防范与化解金融风险的重要一环.本文对内部控制的特点提出笔者的见解,在此基础上提出建立有效内控模式的选择:从内控的总目标出发,构筑内控委员会驾驭下的"三道防线、五级监管"的组织体系,并配套相应的政策法规.     

商业银行内控模式选择与三道防线的建设

强化商业银行的内部控制,是有效防范与化解金融风险的重要一环。本文对内部控制的特点提出笔者的见解,在此基础上提出建立有效内控模式的选择:从内控的总目标出发,构筑内控委员会驾驭下的“三道防线、五级监管”的组织体系,并配套相应的政策法规。     

严格内控管理 强化案件防控

农业银行淮安新区支行是淮安分行辖属一级支行,与系统内同类支行相比,具有两大特点,一是地处开发区,企业多,资源多,业务多;但网点少,部门少,人员少。二是该行承担了市分行国际业务的管理职能和新区支行营销职能。针对这两大特点,该行案件防范工作主要是秉承发展是第一要务、控险是第一责任的理念,按照上级行的人防、物防、技防、心防的总体要求,结合实际,立足特色,以强化责任为措施,以内控管理为基础,持续开展案件防控活动,取得了明显效果。     

内部控制的有效性不容忽视——农业银行内控三道防线的实践困难及改进建议

完善的内部控制制度是规范金融机构经营行为、有效防范操作风险的关键．而内控制度是否有助于解决实践中的问题．制度的作用是否能够得到有效发挥．制度是否会带来负面影响．则是内控制度建设中需要认真考量的问题。[编者按]     

试论企业内控与风险管理体系中的三道防线

在我国经济高质量发展阶段,给企业发展带来机遇和挑战并存的局面。企业业务领域范围及规模的扩大,为促进良性发展态势,不仅需要优化内部环境,而且应强化风险体制,以“三道防线”为基本准则,总结与分析固有风险和潜在风险,为企业存续与健康发展提供强有力保障。本文经探讨企业内控与风险管理体系的三道防线,为相关研究提供借鉴。     

农村信用社案件防治亟待构筑四道防线

近年来,不少地方农村信用社案件时有发生,有的甚至呈现高发多发态势,不仅加重了财务包袱,增大了改革成本,而且损害了农村信用社的社会形象,暴露出了案件防治工作的弱点、盲点。如何解决？笔者认为必须立足现实,标本兼治,下苦功,构筑四道坚固防线,打好农村信用社案件防治持久战。     

砀山支行扎实开展强化内控管理 全员防控案件专项治理活动

为巩固案件专项治理工作成果．加快防控案件长效机制建设。切实保障我行改革和发展的顺利进行,根据总、分行《强化内控管理全员防控案件专项治理活动实施方案》精神,砀山农行结合实际,扎实深入地开展防控案件专项治理活动。为保质保量地开展好此次活动．砀山农行成立专项治理领导小组并下设专项治理活动办公室,明确要求各营业单位及相关部室。     

强化监督检查筑牢二道防线

为加强内控监督和基础管理,确保依法合规经营。在分行党委的高度重视和大力支持下,我行监察部门在抓好检查制度责任制落实的基础上,按照农总行《关于监察部门对业务主管部门履行自律监管职责实施再监督办法(试行)》(以下简称再监督办法)的要求,加大监督检查力度,促使各级业务主管部门自觉履行自律监管职责,强化了“三道防线”机制的内控合力,深化了以严格执行各项规章制度为主题的基础管理,使我行业务经营走上了依法合规的健康发展道路。一、主要做法(一)分行党委大力支持监察部门履行再监督职责。一是经常在会议上对此项工作进行布置,强调;…     

抓好“一把手”工程构筑“三全”防控体系

加快防控案件长效机制建设，是促进农业银行改革和发展的顺利进行的重要举措，是“一把手”能否带好队伍、实现农行改革目标的重点工程。本文试从“一把手”工程的建设和治理，谈谈对防险控案体系建设的认识和体会。     

精细化管理是案件防控的必由之路

“细”是精细化的必经的途径，“精”是精细化的必然的结果。通过细最终达到案件防控、提高竞争力的目的。农业银行点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐、内部管理较为薄弱的现状，迫使其决策、管理、执行各个层面必须实现由粗放式管理向精细化管理的嬗变。     

构筑内控管理的立体防线 将风险防范落到实处——淮北分行加强内控管理、防范经营风险的几点做法

近年来，在省分行的正确领导下，淮北分行联系实际，坚持两手抓，一手抓经营，一手抓管理。取得了精神文明和物质文明双丰收。特别是在内控制度建设和制度落实方面，采取扎实有效的措施，构筑风险防范的坚固防线，营造了安全和谐的经营环境，促进了全行业务快速有效发展。2006年，淮北分行实现盈利1452万元，从根本上扭转了连续十六年亏损的被动局面。主要做法是：     

强化内部管理 紧绷案防之弦 进一步提高案件防控整休水平

银行是高风险行业,风险始终伴随着经营的持续而存在。本文认真分析农行案件防控工作面临形势,反思案防工作存在突出问题,提出全面提高案件防控整体水平,必须构建案防“五大机制”。     

突出重点正作 狠抓案件防控

2007年,在总、分行党委的领导下,我行纪检监察各项工作顺利开展,全面完成了不良资产处置责任认定和追究工作,严肃查处了一批违法违纪违规案件,认真开展了执行力主题教育活动,进行了内控建设考核,加大了自律监管再监督的力度,妥善处理各类来信、来访,发案数和涉案金额较2006年有了大幅度的下降。2008年,是农行股改的关键时期。我行纪检监察工作将继续围绕全行业务发展和股改的中心,认真贯彻落实十七大精神,全面完成中纪委第二次会议和总行纪检监察会议部署的任务,把落实科学发展观和构建和谐农行寓于纪检监察工作之中,继续狠抓案件防控工作,不断加大监督检查的力度,进一步强化全行内控建设,有效发挥为全行业务发展保驾护航的作用。具体而言,就是要抓好以下几个方面的工作：     

发挥“四道防线”作用遏制经济案件发生

随着市场经济的不断发展,金融行业之间的业务竞争不断加剧,加之内部管理存在不少问题,外部环境的影响,近年来,金融系统发生的经济案件,有增无减。这不仅给国家资金造成巨大损失,而且也毁掉了一批领导干部和员工,银行信誉也受损。因此,要遏制经济案件发生,必须强化“四道防线”,各自履行职责,使之发挥其作用。一、加强思想政治工作是遏制经济案件发生的根本思想政治工作是我们党的优良传统,是一切经济工作的生命线,是社会主义精神文明建设的一项重要内容,也是遏制经济案件发生的首要措施。省分行党委把加强思想政治工作作为第一道防线,这是非常正确的。     

强化坐班主任的职责作用构筑内控制度第一道防线

建立健全完善的内部控制机制是现代商业银行的心和重要标志，构建以“三道防线”为主体的合理、科学、有效的内控机制，使银行内部各部门形成权责明确，相互牵制的一统一体，从而有效遏制违规经营行为，窗为农业银行第一道防线的一线岗位业务操作人员其直接监督检查-坐班主任，正是防范规避风险、保障资金安全、有效监督基层一线合法合规经营的第一道屏障。     

强化内控建设 构筑坚固防线——对农业银行江阴市支行连续十年无案件的调查

农业银行江阴市支行坚持把内控管理丁作作为内聚合力、外树形象、推进业务转型、加快有效发展的一项重要工作,十年来．防控措施不断完善．管理效能不断增强,促进了业务的稳健发展。截至9月末．该行各项存款余额236．25亿元,比年初增加42．35亿元,增量居同业第一位：各项贷款余额186．84亿元,比年初增加17．25亿元：银行卡发卡总量88．5万张、卡存款44．3亿元：网银交易量1800亿元。累计实现国际结算31．27亿美元：实现经营利润5．96亿元;连续10年无经济、刑事案件和重大责任性事故发生。     

强化内控管理 防控合规风险

面对合规风险防控严峻形势,加强内控工作已成为时不我待的重要任务。本文结合农行当前内控工作面临的现状、主要做法,提出了一些建议。     

加强银行案件防控工作的思考

商业银行案件防控是一项永恒的话题,近年来银行业案件防控形势日益严峻,员工道德风险加大,加强员工行为管理非常必要。该文从加强教育、排查和问责等三个方面进行了分析,具有较强参考价值。     

金融资产管理公司运作中的“三道防线”

金融资产管理公司(以下简称公司)作为政策性公司和新生事物 ,在具体处置过程中 ,由于政府、企业、银行和公司等多方利益的关联 ,政治、经济、政策、法律环境的限制 ,人才、技术、信息、管理因素的制约 ,其实际运作中风险丛生。而建立起“三道防线”可以有效地防范运作中的风险 ,为公司的规范运行和健康发展提供有力的保障。因此 ,如何建立“三道防线”已成为公司急需解决的重要问题 ,从风险防范的角度来看 ,提出相应的做法、机制、建议和对策有着积极的意义。