完善现金管理非现场监管工作机制的思考

如何充分发挥现金管理非现场监管作用,提高对开户银行大额和可疑现金支付交易活动的合规性、合理性的监测力度,提高现金管理分析问题和解决问题的水平,成为当前强化现金管理需要迫切解决的突出问题。本文针对当前现金管理非现场监管工作中存在的问题,提出改进和完善现金管理非现场检查工作机制的对策及建议。     

当前银行现金管理执行情况的调查与思考

随着市场经济的建立和完善,现金收支活动日益广泛,银行现金管理工作已明显滞后于社会和经济的发展,现金管理难度与风险日显突出,导致现金管理工作职能弱化。为便于金融机构现金管理工作的顺利进行,人行西宁中支结合辖区实际,对原《青海省大额现金支付管理实施细则》(以下简称《     

商业银行现金管理丞待加强

商业银行作为现金收支重要的"闸门"防线,在贯彻执行现金管理的有关制度规定中存在着种种问题,也遇到了诸多困难,阻碍了现金管理制度的有效落实.为依法开展现金管理,维护支付结算秩序,规范商业银行的经营活动和开户单位的用现行为,减轻商业银行现金管理工作的压力,提高人民银行现金管理的效果,笔者提出以下对策建议:     

加强现金管理提高反洗钱工作水平

一、制订市场经济条件下符合实际的现金管理法律法规.根据我国经济形势发展和金融体制改革变化,对<现金管理暂行条例>加以修改,把现金管理对象扩大到一切经济单位和个人的现金收支活动,重新规定现金的使用范围和结算起点,界定违反现金管理行为应承担的法律责任,严格约束金融机构和存款人的现金交易行为.     

浅析现金管理职能弱化的成因及对策

随着市场经济的发展,现金管理中出现了许多新情况、新问题.不少金融犯罪案件、洗钱活动和违规行为往往与违规支取现金有关.因此,有必要对现金管理工作进行深入的研究和探讨,逐步形成一个行之有效的现金管理运作机制.     

商业银行现金管理亟待加强

现阶段,商业银行现金计划管理力度不足,现金计划、调度、库存及管理存在缺陷,在贯彻执行现金管理的有关制度规定中存在着种种问题,也遇到了诸多困难,阻碍了现金管理制度的有效落实。为依法开展现金管理,维护支付结算秩序,规范商业银行的经营活动和开户单位的用现行为,减轻商业银行现金管理工作的压力,提高人民银行现金管理的效果,笔者认为应采取以下的对策。     

现行《现金管理暂行条例》修改完善之思考

现金管理是我国的一项重要金融调控手段,我国现行的<现金管理暂行条例>(简称<条例>)及其<现金管理实施细则>(简称<实施细则>)到如今已经执行了20多年,在完善现金管理,促进商品生产和流通,加强对社会经济活动的监督发挥了重要的作用.但是,随着我国市场经济体制的确立和发展,<条例>的缺陷也在凸显,尤其是部分内容已不能覆盖现金流通领域的全部,不能满促国民经济活动对现金的正常需求,滞后于经济和社会发展.     

现行现金管理体制存在的弊端及对策探讨

现金管理旨在维护正常的经济金融秩序和存款人的合法权益,防范利用现金收支活动从事各种违法犯罪活动,并促进银行结算业务的健康发展。文章从分析我国现行现金管理体制的弊端入手,进而阐释日常现金管理存在的诸多问题,最后从调整指导思想、理顺管理体制、整合央行内部监管资源、健全各部门间的协调机制、加大查处力度等方面提出对策建议。     

现金管理立法初探

现金管理作为金融调控的重要手段,对防范和打击利用大额现金进行非法洗钱、逃废银行债务、偷逃国家税款、打击诈骗等违法犯罪活动具有非常重要的作用。国务院发布的《现金管理暂行条例》延用了二十年,随着经济体制和经济结构改革的深化,现金流通渠道发生了重大变化,出现了许多新特点;现金管理工作中也面临许多新情况、新问题。因此,重新整合现金管理机制,使现金管理工作适应新形势要求,成为银行界和法律界亟待探讨和解决的问题。     

加强现金管理工作的思考

一、目前现金管理工作中存在的问题 (一)部分开户银行对现金管理不重视，从主观上放松了现金管理或不进行现金管理。通过现场检查，我们感到部分开户银行认为在市场经济体制下，现金管理没有必要了，可以放任自流了，主观上就放松了现金管理工作，从而严重阻碍了现金管理工作的持续深入开展；还有一部分开户银行领导故意放松现金管理或者是不进行现金管理，为的是争客户，拉存款，从而给一些不法分子利用现金结算进行非法经营、违法犯罪的活动有了可乘之机，争取小团体的利益而损害了国家的根本利益。     

建立适应新形势需要的现金管理体系

现金管理既是我国一项重要的金融管理制度，也是一项重要的财务制度，在我国经济生活和金融活动中发挥着重要作用。但随着我国市场经济发展变化，以1988年出台的《现金管理暂行条例》为制度基础建立的现金管理框架已不适应形势需要，特别是社会信用体系建设的滞后与洗钱犯罪活动猖獗，进一步加大了中央银行现金管理的难度，对新形势下现金管理提出了新的要求。     

中国商业银行现金管理服务的沿革和未来

一、现金管理的内涵 现金管理已成为公司金融活动和财政资金管理中使用频率较高的词汇。现金是指货币资金中最具流动性的部分，传统意义上是指现钞和银行活期存款，现已扩展到流动性较强的金融资产，即准现金。现金的概念日益复杂，现金管理的概念也在不断地变化，不同性质的单位或机构，对现金管理的理解和诉求也不尽相同。     

地方国库现金管理初期模式设计及相关问题研究

国库现金管理是在确保国库现金支出需要的前提下,实现国库闲置资金余额最小化、投资收益最大化的一系列财政资金管理活动的总称。国库现金管理是现代国库管理制度的重要内容,在保证财政资金正常支付的同时,可以提高国库资金的使用效益,充抵国债发行成本。随着地方国库库存规模持续增长和中央国库现金管理操作日趋成熟,地方政府开展地方国库现金管理的诉求日益强烈。     

对中央国库现金管理的认识与思考

根据相关文件界定,中央国库现金管理指的是在确保中央财政国库支付需要前提下,以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化为目标的一系列财政管理活动.相对于西方发达国家,特别是经济合作与发展组织(OECD)国家在20世纪70年代就开始开展国库现金管理而言,我国国库现金管理起步则相对较晚.     

现金管理现状分析

现金管理是人民银行的一项重要职责，其管理状况直接关系着经济金融秩序的健康和稳定。为了进一步加强和改进现金管理，防范和化解现金结算风险，防范和打击利用现金结算从事违法犯罪活动，人民银行太原中心支行于2002年2月，对市辖国有独资和股份制商业银行的现金管理状况进行了全面调查，     

现金管理工作亟待进一步加强

当前,中央银行现金管理工作的重点已从传统的控制现金投放、抑制通货膨胀,向加强和规范现金流通秩序方面转移.现金管理工作的主要任务是依据有关法律、规章和制度组织现金管理执法检查,督促商业银行规范现金收支行为,完善各项服务措施,加强内控制度建设,以防范和打击利用大额现金进行洗钱、逃废债、偷税逃税等违法犯罪活动.但目前基层央行现金管理工作中遇到的一些问题,需要引起重视并加以解决.     

当前现金管理中存在的问题和对策

为了维护正常的金融秩序，打击和防范利用大额现金交易进行经济犯罪活动，规避金融风险，保护存款人的合法权益，促进银行转账结算业务的发展，人民银行不断加大对现金管理的力度，各金融机构现金管理意识正在逐步增强，现金管理工作也日趋规范，但在实际操作中仍然存在一些问题，笔者结合中国农业银行基层网点工作的经验，对现金管理的有些问题抛砖引玉，浅析看法。     

开展地方国库现金管理的若干思考

国库现金管理是以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化为目标的一系列财政管理活动。国库现金管理狭义上仅指现金余额管理，广义上包括国库收支管理、账户管理和现金余额管理。国库现金管理的操作方式包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等。商业银行定期存款、买回国债及逆回购都是向市场投放流动性。     

现行《现金管理暂行条例》修改完善之思考

<正>现金管理是我国的一项重要金融调控手段,我国现行的《现金管理暂行条例》(简称《条例》)及其《现金管理实施细则》(简称《实施细则》)到如今已经执行了20多年,在完善现金管理,促进商品生产和流通,加强对社会经济活动的监督发挥了重要的作用。但是,随着我国市场经济体制的确立和发展,《条例》的缺陷也在凸显,尤其是部分内容已不能覆盖现金流通领     

现行《现金管理暂行条例》修改完善之思考

<正>现金管理是我国的一项重要金融调控手段,我国现行的《现金管理暂行条例》(简称《条例》)及其《现金管理实施细则》(简称《实施细则》)到如今已经执行了20多年,在完善现金管理,促进商品生产和流通,加强对社会经济活动的监督发挥了重要的作用。但是,随着我国市场经济体制的确立和发展,《条例》的缺陷也在凸显,尤其是部分内容已不能覆盖现金流通领