对完善农行内控机制的几点看法

在银行经营过程中,往往由于规章制度落实不到位,监督制约机制没有发挥应有的作用,导致了各类违规经营和案件的发生。一旦发生案件或事故,或使银行资金损失,或是形象和声誉受到影响。因此,有效防范违规经营和案件的发生是我行业务发展过程中长期研究和解决的问题。笔者认为,员工     

有效遏制违法违纪违规案件的发生

进一步加强员工职业道德教育，完善案件防范机制，强化部门自律监管，切实提高制度的执行力，有效遏制违法违纪违规案件的发生，确保上海农行各项业务稳健经营、健康发展，这是业务监管部门的工作重心。自经营机构操作风险专项大检查以来，我们发现在内勤岗位的一线操作人员中，仍有违法违纪违规案件的发生。从表面现象看，这些案件作案手法简单，涉案金额不大，但从作案性质分析，是极其严重的，必须在员工中敲起警钟，严格杜绝类似的事件发生。     

关口前移保障业务经营依法合规开展

分析近年来发生的案件，大都是员工缺乏良好的职业道德和爱岗敬业意识，违规经营，违章操作，制度的执行和管理上不到位。案件的发生相对集中在基层营业机构，其原因归集为十案十违规。防范风险，严防案件，纪检监察部门必须关口前移，在治本和防范上采取相应的对策。通过爱岗敬业先进典型教育，深入细致的思想政治工作，使员工树立起正确的世界观、人生观和价值观，“不愿作案”；通     

案件防范的关键：员工的安全意识和防范技能

银行的案件预防,必须坚持人防、物防、技防三结合,三防中人防是关键,而人防的关键又在于员工安全意识和防范技能。本文拟结合我行案件预防工作的实践,对员工安全意识和防范技能在案件防范中的作用及其对策作些粗浅的探讨。一、以案为鉴,员工的安全意识和防范技能是案防的关键。近两年来,我市农行系统发生了四起银行案件,其中银行成功堵截一起,犯罪分子得逞三起,究其案防成功的经验和失败的教训,可以得出这样的结论:银行员工安全意识强、防范     

农业银行无锡滨湖支行：胡依恒 建设“平安农行”的路径

一是强化全员安全教育和管理。通过多种形式，把安全工作细化到每一个环节。强化员工日常行为管理，做好重点业务岗位人员的定期审查和全体员工的行为排查，确保队伍的纯洁稳定。二是突出重点，强化措施，切实提高案件的综合防范能力。做好对利用银行卡、自助设备及电子渠道业务等进行犯罪的案件防控工作。三是广泛开展“三项违规”专项治理活动。     

基层行案件防范八“怪招”

近年来，由于基层行员工违规违章诱发案件风险事件甚至案件的情况屡见不鲜，成为基层行案防工作中的老大难问题。如何摆脱和化解基层行案件防范工作中这一“瓶颈”是当前监管部门和各级行共同关注和亟待解决的问题。为此，工行内蒙古分行在基层案防工作中，做了一些有益的探索。最近，他们在开展案件防范工作专项检查中，结合基层机构的工作实践，收集、归纳、整理出在基层案件防范工作中使用并取得良好效果的8条创新性、操作性较强的做法。     

浅析农行案件多发的原因及防范对策

当前，农业银行正处在股前期改的特殊阶段，从近一个时期农行系统通报的各种违规、违纪、违法等一系列案件的情况来看，农行内部管理、案件防范和治理的形势相当严峻，尤其是基层经营行内部人员违章操作、违规违纪违法案件不断呈上升态势，这一现象，不仅在一定程度上影响了经营行加快有效发展的进程，而且给基层行案件的防范工作提出了一个亟待解决的现实课题。     

关键在于抓好落实——工行江西省上饶分行抓好案件防范工作的主要做法

近年来金融系统频频发生的各类案件，引起了各行高层领导的空前关注。如何真正把案件防范工作落实到基层，把发案率降下来，是各行管理工作中的一个重要课题。我行根据上级行的要求，紧紧抓住事前、事中、事后三个环节，积极推行“预防为主，标本兼治”的防范对策，有效降低了发案率，取得连续五年无案件事故的明显成效。主要做法是：     

提高制度执行力 降低违规发生率 有效防范案件风险

近年来，全省农行经济案件形势严峻，案件多发态势一直没有得到从根本上遏制，案件数量、涉案金额呈上升趋势，而且还发生了多年来没有发生的百万元以上大案和要案，这与全国银行业经济案件趋于下降的形势形成明显的反差。分析案件的发案原因，最根本的原因都是违规所致．也就是“十案十违规”。再通过进一步的分析可以看到：平时．一个单位、一个地区没有案件发生时，大家对一般性的违规现象引不起重视，小的违规现象不断，长期以往就可能出现大的违规问题或经济案件。从这个角度说，案件的发生，与一个单位的制度执行力密切相连，体现了一个单位的整体管理水平。如果一个单位的制度执行力强、整体管理水平高，那么这个单位的违规现象就少，案件也就少。反之，违规现象就会屡禁不止，经济案件就可能发生。因此，提高制度执行力，是从根本上治理和预防案件的有效手段。     

认真开展合规文化教育切实增强防范风险能力

开展合规文化教育的重要意义开展合规文化教育活动是农业银行规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的客观需要。近年来,尽管农业银行在防范和查处违规违纪案件上做了大量工作,取得了明显的成绩,各类案件逐年下降,但是涉案金额不降反升,农行的发案     

对基层央行防范案件工作的思考

随着央行改革发展的不断深入,对基层央行防范案件工作提出了许多新的要求。本文从以人为本、制度约束、管理到位、督查过硬和惩处严厉五个方面对基层央行防范案件工作进行了思考。     

如何增强员工的自我保护意识

在金融案件防范工作中增强员工自我保护意识，努力做到在严于自律的同时不断提高他律的自觉性和主动性，是金融案件防范过程中必须夯实的基础性工作，是消灭案件于萌芽状态的关键。     

从十个方面抓好员工动态管理

员工行为动态管理，是防范案件工作的重要环节，在某种程度上说，员工的行为动态管理做好了，防范案件工作也就有了很大的把握。结合从事纪检工作的实践，笔者认为应从以下十个方面入手，做好员工的行为动态管理。     

构建商业银行案件防范长效机制的思考

商业银行案件时有发生的主要原因是制度执行不力，表现在一些商业银行在处理业务发展和风险防范关系时出现偏差，管理部门未能充分发挥职能作用，规章制度没有随业务发展而调整完善。要立足于构建商业银行案件防范的长效机制，健全组织，强化案件防范工作机制建设，抓好责任落实，提高考核水准。加大违规违纪检查和责任追究力度。     

银行道德风险的防范

近段时期以来，我国银行业连续发生一些违法违规案件，这些案件不仅给国家造成了巨大经济损失，也严重损害了银行的信誉和社会形象。分析其发案原因和过程，无不表明银行内部员工道德风险高企是导致案件频发的一个关键因素。因此．为有教预防各类案件发生，迫切需要加强道德风险防范。     

对提高银行案件防范分析会质量的思考

案件防范分析会是银行为防范案件、事故，定期对日常工作和各项业务操作流程中可能导致案件发生的隐患进行搜集、分析和整改的一项系统管理工程。案防分析会是银行强化内控管理的一个重要组成部分，分析会质量的高低，直接关系和影响着银行内部控制工作的强弱，所以，在切实加强和深化银行内控管理、确保各项业务安全稳健运行的工作中，有效提高案件防范分析会质量就显得尤为重要。     

交通银行2002年的基本任务和总体要求

当前,摆在交通银行面前的工作千头万绪,其中,引进外资,健全公司治理结构,建立现代银行制度;防范和化解经营风险,实现资产质量的根本好转;完善内控机制,切实加强内部管理;大力实施人才战略,明显提高全体员工的综合素质;是我行今年的四大任务,也是我行近期改革与发展的战略目标.     

小议经济犯罪的贪利性

俗话说，“安全没有后悔药，人生没有回程票：每次违章都可能连着鲜血，每一次违规都可能含着泪水”。今年以来，工行承德分行为教育广大干部员工遵章守纪，不断提高案件防范能力，共同打造“平安银行”，通过采取“五个”措施常敲警示钟，收到良好的效果。     

标本兼治抓『案防』安全经营保成效——农行安顺分行案件防范工作的几点做法

农行安顺分行近年来把案件防范工作列入年度工作的总目标,结合实际,重点抓了"加强教育,增强依法合规自觉性,解决不想违规的问题;健全制度,出台针对性较强的具体措施,解决不能违规的问题;严肃处理,发挥惩戒和警示作用,解决不敢违规的问题;以人为本,加强队伍思想政治工作,解决自戒违规的问题",使内控管理和案件防范工作取得了实效,杜绝了各类重大案件和责任事故的发生,实现了安全经营。     

以创建为载体强化基层优质文明服务

近几年来，由于各级领导重视，广大干部员工广泛参与，我行创建最佳明窗口活动取得了较为明显的效果，促进了各项业务的快速稳健发展。