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人民银行等四部委联合发布通知 要求加强银行卡管理打击银行卡犯罪 5月5日．人民银行,银监会、公安部和国家工商总局联合下发《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》（以下简称《通知》）．就加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪有关问题作出部署。《通知》称．此举旨在预防和打击银行卡犯罪．规范银行卡市场秩序,维护持卡人权益和社会公众对银行卡支付的信心,更好地发挥银行卡促进经济增长的作用。     

四部门发文加强银行卡安全管理

近日,人民银行、银监会、公安部、工商总局联合下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》（下称《通知》）。     

央行将联合多部门打击银行卡犯罪

（本刊讯）近日，央行副行长苏宁就银行卡风险管理问题表示，央行、银监会将会同公安部、工商总局等部门将尽快出台《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。     

保险

ATM转账上限每日每卡5万元央行、银监会、公安部、工商总局4部委近日联合发布《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》(下称《通知》),要求央行应会同公安部,协调两部门及各商业银行、中国银联的力量和资源。     

规范是为了更好的发展

2009年4月27日,中国人民银行、中国银监会、公安部、国家工商总局等部门联合下发了<关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知>(以下简称<通知>),旨在规范银行卡市场秩序,维护持卡人权益,增强社会公众对银行卡支付的信心,加大预防和打击银行卡犯罪的力度,更好地发挥银行卡促进经济增长的作用.     

信用卡销售代理行业的终局

2009年5月5日,中国人民银行颁布了《加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》【银发（2009）142号】。《通知》规定“发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包”的规定,为本已开始走向衰落的信用卡销售代理行业画上了一个并不圆满的句号。     

加强银警合作完善打击银行卡犯罪联合防控机制

为了预防和打击银行卡犯罪,落实四部委通知精神,中国银联青海分公司携手省内各家商业银行等银行卡产业各方,加紧贯彻落实《通知》精神,采取各项措施强化银行卡风险防范工作,共同打造健康有序的银行卡使用环境,在6月份成立了青海省银行卡风险防范小组,积极向当地人民银行、省公安厅提出防范和打击银行卡违法犯罪活动的意见和建议。近日人民银行西宁中心支行、青海省公安厅联合发文,     

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人民银行等四部委联合发布通知打击银行卡犯罪,银监会发布《商业银行信息科技风险管理指引》,财政部、银监会加强银行业财务和风险管理,银监会发布农行三农金融事业部制改革与监管指引,2009金融展筹备会举行.     

福建省信用卡业务发展中存在的问题及建议

日前,中国人民银行福州中心支行在贯彻落实中国人民银行、银监会、公安部、国家工商总局《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》,进行“案件倒查”专项检查的过程中发现,仍有部分发卡行存在未有效落实联网核查制度、信用卡发卡营销业务变相外包、重复授信和过度授信等问题。本文根据中国人民银行福州中心支行对福建省开办信用卡业务的15家银行业金融机构开展的摸底调查,分析总结存在的问题,并提出政策建议。     

打击银行卡犯罪如何更好发挥“整治办”的作用

银行卡犯罪的高发是银行卡业发展过程中出现的一种犯罪现象,随着我国银行卡市场的迅猛发展,银行卡犯罪相对呈现一种高发的态势。为有效预防和坚决打击银行卡犯罪,人民银行和公安部2008年以来联合开展了银行卡犯罪专项整治行动,前不久还专门成立了联合整治银行卡违法犯罪办公室（以下简称“整治办”）。从前一阶段的工作效果来看,     

信用卡销售代理行业的终局

2009年5月5日,中国人民银行颁布了<加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知>[银发(2009)142号].<通知>规定"发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包"的规定,为本已开始走向衰落的信用卡销售代理行业画上了一个并不圆满的句号.信用卡销售代理行业在经历了十年的盲目发展,特别是在近几年无序及近乎疯狂地扩张之后,随着银行对信用卡发卡营销业务外包的刹车而无奈地走向了今天的终结.     

有效预防和打击银行卡犯罪的对策分析

当前银行卡犯罪案件不断增多，不法分子以银行卡为载体，借助移动电话、互联网、银行自助终端等手段，通过短信诈骗、复制和篡改他人银行卡信息等形式实施银行卡犯罪。银行卡已成为不法分子归集与转移诈骗资金、非法使用他人账户资金的主要工具和作案对象。因此，深入分析银行卡案件反映出的银行卡账户和与其关联的支付账户开立、使用和管理，以及居民身份证管理中存在难点和问题，并在此基础上提出对策建议，对有效预防和打击银行卡犯罪具有积极意义。     

浅析银行卡安全管理中存在的问题及对策建议

目前,银行卡已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具,但目前银行卡的安全形势严峻,不利于银行卡产业健康发展,如何理清银行卡的管理体制,加强银行卡的安全管理,提高预防和打击银行卡犯罪的能力与手段,更好地发挥银行卡促进经济增长的作用,文章尝试通过对现阶段银行卡安全管理存在问题的分析,提出解决建议。     

万事达卡：紧握抵御风险的利器

全球金融危机爆发以来,金融环境复杂多变,银行卡市场面临的风险日益严峻,犯罪手段不断翻新,风险案件快速增加,这些对银行和持卡人的资金安全造成了很大的威胁,成为制约银行卡长期健康发展的重大障碍。如何加强银行卡安全管理和风险防范,预防和打击银行卡犯罪已经成为当前十分迫切的问题。目前,本刊记者采访了万事达卡国际组织亚太地区安全及风险管理服务资深业务主管兼地区负责人王克强。     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

银行卡犯罪高发的原因及防控对策

数据显示,截至2009年一季度,我国银行卡累计发卡已达18．9亿张,特约商户120多万家,刷卡交易额已占社会消费品零售总额的27．7％,银行卡产业得到快速的发展。但与此同时,银行卡安全风险较为突出,针对银行卡的犯罪行为日益增多,加强银行卡安全管理,预防和打击银行卡犯罪,确保持卡人和银行的资金安全已成为有关各方亟须解决的问题。     

推广金融IC卡正当其时

随着我国银行卡产业的快速发展,银行卡已经成为最重要的非现金支付工具,并逐步渗透到社会生活的各个领域。截至2010年5月末,我国银行卡发卡总量已突破21亿张,已超过美国成为世界第一银行卡大国,2009年全国银行卡消费额已接近全社会商品零售总额的30％。与此同时,信用卡违规套现、恶意透支、伪卡盗刷、短信欺诈等各类风险问题频频发生。加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪,有效规范银行卡市场秩序,已经变得十分迫切。     

输出地视角：防治银行卡犯罪的难点及对策建议——瑞金个案

全国打击银行卡犯罪专项斗争开展以来,瑞金市被列为江西省银行卡犯罪重点整治地区。公安部门资料显示,截止2010年5月,瑞金市涉嫌银行卡犯罪的外地上网的在逃人员共74名,其中外省作案72名。而瑞金市2009年以来本地银行卡犯罪立案仅1起，瑞金市银行卡犯罪明显呈现输出性特征。输出性银行卡犯罪不仅侵害了银行卡相关当事人的权益，而且极大地损害了红都瑞金的形象。本文以输出地为视角，以瑞金为个案，从分析输出性银行卡犯罪特点和防治难点入手，提出防治输出性银行卡犯罪的对策建议。     

浅析借用他人信用卡是否构成持有型妨害信用卡管理罪

<正>当前,全国电信网络诈骗、网络赌博犯罪形势严峻,不法分子通过非法途径获取的信用卡是此类犯罪的重要生存土壤。2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展"断卡"行动;同年12月,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》(以下简称《通告》),以"零容忍"的态度严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动,     

农发行数据中心改造工程完成并投产

10月20日,中国人民银行广州分行（以下简称人行广州分行）组织召开了2009年广东省“打击银行卡犯罪,构筑和谐支付环境”宣传启动暨“广东省银行卡跨行交易质量月”颁奖仪式,在全省范围内持续开展以“打击银行卡犯罪,构筑和谐支付环境”为主题的专项宣传活动