银监会将设立银行业案件稽查局

据悉,银监会设立银行业案件稽查局的事宜已获中央机构编制委员会批准。作为银监会新增的内设机构之一,案件稽查局主要负责拟定银行业金融机构违法违规案件调查的规划;组织银行业金融机构违法违规案件的调查;督促派出机构的稽查工作和案件查访工作;指导、检查银行业金融机构的安全保卫工作。该局成立后,     

农发行内控合规管理存在的问题及对策

当前,农发行正按照银监会的统一部署,深入开展＂银行业内控和案件防范制度执行年＂活动,因此,探讨进一步加强内控和案防制度执行力建设,健全内控合规体系和案件防控机制,确保各项业务稳定健康发展显得尤为重要。     

关于案件专项治理工作的几点思考

2005年，银监会按照国务院的部署，在全国银行业积极开展案件专项治理活动，2006年，银监会决定继续在银行业开展案件专项治理活动，即“回头看”。监管当局如此下大力气治理银行案件，是由于恶性案件给国家造成了重大经济损失，严重影响了银行业的声誉，同时也说明银行业案件专项治理工作依然严峻，农业银行也不例外。那么，银行业为什么频出大要案，银行人员为什么铤而走险参与作案，银行的制度是否存在着漏洞？一系列的问题，不得不引起我们深思。     

事前严防 事后严惩——山西银监局掀起案件防控工作纪实

2009年山西银监局始终保持案件防控工作的高压态势,坚决防控案件发生,强化事前严防,注重事后严惩,督促各银行业金融机构居安思危、紧急行动、真抓实干,在山西全省银行业掀起了案件防控风暴。     

浅议商业银行基层行落实案件防范长效机制的难点与对策

近年来,银行业金融机构普遍重视和加强案件风险防控预防工作。文中重点结合银行业工作特点,研究和分析了基层行在构建案件防范工作长效机制方面存在的问题,重点从建立健全责任机制、教育机制、预警机制、防控机制、监督机制、奖惩机制等六个方面,加强基层行案件防控工作的设想和建议,对银行业金融机构进一步做好案件风险防控工作提供了思路和方法。     

银监会加强现场检查促银行业健康发展

据银监会近期统计数据显示，2005年，银监会重点围绕贷款分类偏离度与迁徙变化、土地市场整顿和固定资产项目清理对贷款的后续影响、房地产贷款风险、资产管理公司资产处置行为、信托投资公司关联交易、农村信用社关系人贷款和增资扩股真实性，以及以往检查所发现问题的整改情况等方面开展了一系列的现场检查，并针对银行案件情况，部署开展了银行业案件专项治理，有力促进了银行业的健康发展。     

银行业金融机构案件防范实践与对策

银行业案件防范监管架构建设及工作现状 (一)组织机构建设及职责范围 近年来,平凉银监分局严格落实银行业案件防控工作监管职责要求,指导辖区银行业金融机构切实做好案件防控工作,取得了较好成效.一是落实"定人定岗定责"要求,在办公室设置了安全保卫和案件防控工作岗位,配备了一名专职工作人员,为案防工作提供了组织保障.二是制定下发《平凉银行业金融机构案件处置规程实施细则》等制度性文件,改进、完善案件处置机制和流程.三是建立《平凉银监分局案件(风险)信息台账》,与监管部门定期对账,对案件(风险)情况进行动态跟踪管理.四是建立银行业金融机构案件处置制度的备案制度,全面掌握辖内银行业金融机构的案防制度建设情况,提高监管部门工作的针对性和有效性.五是建立信息交流及工作通报制度,编辑印发《安全保卫和案件防控工作简报》,传导案防和安保工作信息,及时进行案件风险提示.六是指导、检查辖区银行业金融机构安全保卫工作.     

银行业风险案件超前防控探究

有效遏制银行业案件高发态势,维护发展稳定大局,保证金融安全和稳健经营,是银行业案件控制的基本目的.本文分析总结了银行业近期案件发展的诱因和规律,提出了新形势下案件风险超前防控的基本方法和策略.     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

银行业廉政风险预警防控制度研究

20世纪90年代以来,银行业因廉政风险预警防控制度失效而发生的一系列财务丑闻、腐败案件,给银行业造成了巨大损失,也凸显了加强银行业廉政风险预警防控制度建设重要性。本文简要介绍了我国银行业廉政风险预警防控制度的内涵及必要性,揭示了银行业廉政风险预警防控制度缺陷对银行业的影响,归纳总结了主要发达国家和地区加强廉政风险防控制度建设的主要做法,提出了构建银行业廉政风险预警防控制度的建议。     

银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变,银行业金融机构案件时有发生,银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析;提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施,从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

银行需要社会监督

银监会的成立是我国金融体制改革一项新举措，但是，在银行业接连发生的大案要案说明，仅靠行政和司法监督管理还不能杜绝案件的发生。防范金融风险还必须增强透明度，加强社会对银行业的监督。     

新政策

<正>银监会:加强反洗钱和反恐融资管理1月25日,银监会出台《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去、加强风险防控的指导意见》,要求规范银行业金融机构境外经营行为,提升支持企业走出去服务能力,建立服务"一带一路"建设长期、稳定、可持续、风险可控的金融保障体系。《意见》要求,银行业金融机构高度重视合规体系建设,加强日常合规管理,强化合规资源配置,做好客     

从人力资源管理视角分析银行业案件治理及防控中存在问题的原因与对策

我国银行业案件近年来呈现多发态势,原因是多方面的:即有经营理念方面的原因,也有内控制度上的原因;既有业务流程上的原因,也有社会环境上的原因,但归根结底都是"人"的原因,是人力资源管理方面的原因。本文从人力资源管理视角分析了我国银行业案件治理及防控中存在问题的原因,并提出了完善银行业案件治理及防控工作的5项建议。     

银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变，银行业金融机构案件时有发生，银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析；提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施，从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

金融

银监会:严防民间借贷风险向银行体系传染日前,银监会分别召开2012年第二次经济金融形势通报分析会议和2012年年中监管工作会议。会上银监会主席尚福林明确强调,下半年银监会将加强对重点领域的风险防范,其中包括严防银行信贷资金流入民间借贷。根据银监会的统计,2011年全国银行业案件发案92起,涉案总金额21亿元,较之上年的89起和5.1亿元,发案率和涉案金额增幅达到3%和311%。     

公安部向银监会派驻联络员打击金融犯罪

针对银行案件中犯罪嫌疑人利用管理漏洞、作案手法利用高科技等特点，公安部近日向银监会派驻了2名联络员。这一举措有利于银行业监管机构与公安部门协调配合，实现信息共享，建立大要案件联手防范查处机制，加大打击金融犯罪和查办案件的合力，增强威慑力和警示作用，为银行业金融机构的发展创造良好的外部环境。     

构筑防范银行大要案件的长效机制

受国际国内经济下行的影响,社会矛盾突现,新型犯罪形态不断出现,银行案件呈多发态势,内外勾结,授信诈骗、盗窃ATM库款、存款、结算等一线业务环节仍是案件风险的高发部位,从业人员的道德风险也是银行案件的主要风险隐患.本文从银行业机构发案的主要特点、案件防控的成因及难点等方面进行了系统分析,提出了加强基层银行业机构案件防控的措施.     

资讯

刘明康：银行案件自查能力明显增强 中国银监会主席刘明康在日前召开的2009年银行业案防和安全保卫工作会议上介绍,3月以来,银行业案件防控工作呈现出自查发现率和成功堵截率明显提高、主动发现和暴露案件能力明显增强的良好态势,银行业金融机构案防工作的积极性和信心都有所提升。4月份自查发现案件占已发案件的90％,自查金额占涉案金额的946％,均为历史新高。     

把银行业案件防控工作进一步推向深入

近几年来，特别是2005年2月银监会组织开展银行业案件专项治理以来，在党中央、国务院的正确领导下，通过方方面面的共同努力，银行业案件专项治理工作取得了重要的阶段性成果，案件多发、大要案频发的势头得到初步遏制，实现了发案数量、百万元以上案件数量、新发案件数量和涉案金额“四下降”。2006年，银行业金融机构累计发生各类案件数比2005年下降14．8％，百万元以上大案数下降17％。银行业金融机构各项案件评价指标明显好转，平均每千个网点案件数同比下降0．76件，每千亿元资产案件数同比下降0．88件，平均每千亿元资产案件损失金额同比下降0．12万元，一些银行业金融机构案件损失率指标已接近国际先进水平。这些成绩来之不易，我们应该倍加珍惜。