试析地下钱庄的合法化

地下钱庄在中国改革开放的三十年的进程中对民营经济的发展,由其对活跃东南沿海的经济发挥了巨大的作用。但地下钱庄长期游离在国家政策之外,成为＂地下＂的民间借贷机构一直游走于黑白地带之间的＂灰色＂地带。本文试从我国地下钱庄的现状出发,剖析地下钱庄的比较优势及合法化的理由,借鉴孟加拉国＂穷人银行＂模式,进一步分析现行小额贷款公司发展面临的困境,从而提出相关建议,使游离于体制之外的合法经营的地下钱庄合法化,使民间资本更好地为中小企业服务。     

严厉打击地下钱庄 健全金融稳定机制

长期以来，“地下钱庄”是犯罪分子用于洗钱的重要方式之一，这些资金游离于监管之外，脱离了银行的监管系统，资金的走向相当复杂，有可能用于走私．贩毒等其他违法行为，从而破坏金融秩序。为了打击地下钱庄的嚣张气焰；维护金融安全与稳定，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部联合行动，采取多种措施全面打击。预防和控制地下钱庄违法犯罪活动。破获了多起重要案件。本期刊登这组稿件，便于人们更深入地了解国内外地下钱庄的基本现状，反映国家有关部门在打击地下钱庄上的决心和力度。     

揭开地下钱庄的面纱

地下钱庄实际上就是地下银行，因为它具有银行所特有的业务性质，内部的结构简单，分工明确，职责分明，能够实现大量资金的周转，形成了具有一定规模、有组织的、跨地区甚至跨国境从事人民币和外汇非法交易活动的组织。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定：地下钱庄是一类以盈利为目的，     

外汇管理打击“蚂蚁搬家”式地下钱庄业务的难点及建议

<正>近年来,我国高度重视打击地下钱庄犯罪工作。中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检查院、国家外汇管理局五部委连续三年联合组织开展打击通过地下线庄和离岸公司转移赃款专项行动。本文从外汇管理检查角度出发,探讨打击"蚂蚁搬家"式地下钱庄业务的行政监管难点,并据此提出对策及建议。一、"蚂蚁搬家"地下钱庄业务特征从外汇检查实际看,"蚂蚁搬家"地下钱庄业务主要通过多名个人主体恶意分拆人民币资金和倒卖电子银行外汇账户,刻意多方面     

中缅边境地下钱庄问题研究

地下钱庄一直以来都是边境地区被关注的热点问题,地下钱庄在边境地区的发展愈演愈烈,本文基于这一热点现象首先对地下钱庄各方面问题进行提出,梳理了地下钱庄问题研究的现状和发展趋势,然后对提出的问题做出合理分析,具体有调查地下钱庄的运行流程以及现状特点,分析地下钱庄存在的必要性及产生的原因,探讨地下钱庄给经济社会带来的影响,最后对地下钱庄合理的发展规划提出尝试性建议。     

我国地下钱庄的成因、危害及防治对策

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务等组织的俗称。它具有银行的业务性质，能够实现大量资金的划转，是具有一定规模的、有组织的、跨地区或跨境的人民币和外汇非法交易活动的组织。地下钱庄的滋生和蔓延不仅扰乱了正常的金融管理秩序，直接影响到国家的经济安全和社会稳定，也向我国的外汇管理T作提出了新的挑战。     

地下钱庄需求侧打击模式探索:山东实践

对地下钱庄交易对手进行查处,实现对地下钱庄供需两端的全面打击,有助于根除地下钱庄滋生土壤。但从需求侧打击地下钱庄面临实践经验少、跨区域执法管辖权不明等问题。国家外汇管理局山东省分局通过探索重大案件授权督办制度、深化汇警合作联动机制等措施实现了对地下钱庄交易对手的有效打击,为从根本上打击地下钱庄犯罪行为提供了有益借鉴。     

关于我国地下钱庄阳光化的思考

自改革开放以来,我国中小企业就面临融资难的问题,也就是从那时候起,地下钱庄开始发展起来。地下钱庄存在的背后反映出我国目前经济制度的不完善以及地下钱庄在中小企业发展过程中所表现出来的正能量。因此,对待地下钱庄并不是打击取缔那么容易,而是通过一系列改制和金融制度的完善把地下钱庄纳入国家金融体系的监管之下,使之在阳光下更好地服务中小企业。本文正是通过对我地下钱庄的界定,分析我国地下钱庄的现状以及对我国经济的影响和意义来思考地下钱庄阳光化的途径。     

从内蒙古“9．27”地下钱庄案透视反洗钱工作之难点

本文重点通过内蒙古“9．27”地下钱庄案的侦破对涉及此类案件的洗钱特点进行了规律性的总结，归纳出了地下钱庄洗钱犯罪活动由沿海向内地渗透透漫延的特寥、动向和发展趋势，同时对地下钱庄反洗钱工作开展中的难点进行了系统归纳，从而提出了治理地下钱庄的政策措施，规范治理地下钱庄应坚持“正邪分离，准管分开，疏堵结合”的方针，而不宜采取“两头堵”的政策取向。     

中小企业谁来疼难言的“短命”之痛

金融危机冲击之下，中小企业面临着更加严峻的融资难题：银行“惜贷如金”，小额贷款公司“僧多粥少”，地下钱庄“高利贷”陷阱重重……     

地下钱庄非法买卖外汇：取证与查处

广东省辖内各外汇局近年与公安等部门携手合作，破获了一系列有影响的地下钱庄案件．如截流行动、惠州刘氏地下钱庄案件，汕头许氏地下钱庄案件，断流一号等．分局曾多次成立课题组对地下钱庄问题进行深入调研，发现庞大客户群体的各种需求激活、促成了非法外汇交易市场的发育与形成，应运而生的地下钱庄，发挥了满足各种需求的资金媒介功能，地下钱庄的根源正在于此。要有效治理这一顽症，有两大难题亟待破解：其一，证据的收集及适用问题。     

制约地下钱庄打击效果的法律问题研究

《反洗钱法》颁布后,我国在法律层面上已经确立了关于反洗钱工作的基本制度和主要原则,但有关地下钱庄的专门法律规定目前仍是空白。制定和完善打击“地下钱庄”有关法律法规,进行相应的制度设计,已经成为打击地下钱庄工作深入开展的重要因素。本文对影响地下钱庄打击效果的法律问题进行了研究。     

我国地下钱庄的存在与实际

地下钱庄因＂地下＂性而神秘,近年来,活动频繁,对社会造成诸多不良影响,我国将其界定为非法金融,是打击的对象。主要研究我国地下钱庄的存在和业务特征,并剖析危害性,展示了地下钱庄的运作实际。     

对我国地下钱庄的初步探讨

本文从地下钱庄的现状和发展趋势说起,简要提及地下钱庄的非法经营业务范围,重点深入研究地下钱庄对社会经济生活的危害,最后尝试地提出自己的一些治理措施。     

地下钱庄生存现状和打击手段研究

一、地下钱庄生存现状和组织运营特点 地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。广义的地下钱庄指非法经营本外币业务而牟取暴利的体系,其业务范围包括金融体系之外的高息揽存、人民币借贷、非法买卖外汇、本外币资金汇兑以及资金非法跨境转移等。狭义的地下钱庄一般是指从事非法外汇买卖、本外币汇兑以及资金非法跨境转移的体系。     

打击地下钱庄中的法律问题透析

当前地下钱庄案在我国频发。本文主要分析了制度漏洞导致当前打击地下钱庄所面临的如调查取证难、案件事实定性难、法律适用难、财产追缴罚没难等法律难题,并从刑法、行政法、诉讼法等多角度对完善我国地下钱庄的法律规制提出了一系列理论建议。     

规制汇兑型“地下钱庄”的法律规定与举措

汇兑型“地下钱庄”是跨境洗钱的主要渠道之一。本文考察了我国目前打击汇兑型“地下钱庄”的主要法律规定,分析了其局限性。通过借鉴美国在这方面的经验,本文提出可以从控制本外币出入境入手,打击汇兑型“地下钱庄”。     

论打击地下钱庄的法律适用

本文通过分析地下钱庄的特点和主要业务种类,在此基础上有针对性地梳理了打击地下钱庄的法律依据,辨析了证据适用规格。     

对边境地区地下钱庄案件情况的观察与思考——以延边州为例

近年来,延边州境内非法经营地下钱庄案频发.为了更好地掌握边境地区打击非法经营地下钱庄案件的基本情况和特点,为今后开展边境地区反洗钱工作提供帮助,延边州中心支行通过座谈、走访等形式进行了深入调研,并分析以往非法经营地下钱庄案件存在的根源和基础,以此提高今后反洗钱部门协助办案工作效率.     

从明斯基金融不稳定性理论看影子银行的本质及我国现状

影子银行曾是华尔街金融创新的典范,又是将次贷危机由局部推向整个金融市场的罪魁祸首;本文从广义的角度对影子银行体系进行界定,详述其主要机理及主要风险,结合运用明斯基的金融不稳定性理论探究影子银行的本质,分析其对于信贷需求结构的影响和风险所在。鉴于近期银监会对影子银行的打击态度,我们梳理了国内影子银行的现状,如银信合作和地下钱庄。