对加强中国邮政储蓄银行合规风险管理的思考

近年来,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。随着《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理更引起了国内银行业的广泛关注。本文从中国邮政储蓄银行合规风险管理的必要性出发,结合邮储银行的实际情况,提出了加强合规风险管理的措施建议。     

开发性金融机构合规风险管理机制研究

合规风险是银行业的一个高风险领域。开发性金融机构在金融系统中具有特殊的地位,建立一套有效的合规风险管理机制十分重要。本文在合规风险管理的机理模型的基础之上,探讨开发性金融机构合规风险管理机制的构建问题,并对合规风险管理提出了若干建议。     

关于我国保险企业走向国际市场的一些探讨

文章针对我国保险市场的发展现状,提出目前我国保险企业不宜急于海外扩张,而应把发展重点放在修炼内功上。     

数据安全在我国互联网企业合规计划中的构建

互联网行业中数据安全问题频发,这不仅导致企业的形象和商业价值受损,还严重影响了用户个人的信息安全。互联网行业的数据问题主要表现为未实施保护措施下的信息外流、数据的任意二次使用和数据垄断导致行业失衡加剧等问题。当前我国许多大型互联网企业,例如阿里巴巴、字节跳动等已进行自己的数据合规自查,但由于行业合规理念未普及、实践机会少且我国合规管理体系尚处于建设初期,以大型企业个体建立数据合规并非推动互联网行业数据合规建设的有效道路。当前,互联网企业需要明确立法上对个人信息及数据安全的保护重点,应通过内部数据安全法律意识的提高,对群体数据使用进行有序监管、及时制定数据事件的应对预案等措施推动互联网行业数据合规体系的建设。     

投资商需注意的公路特许经营相关法律探讨

当前我国公路特许经营存在法律规范体系的不完善是我国公路特许经营过程出现大量问题的一个重要原因.在现实中,相关法律的缺失使得我国很多地方采取的是"先特许后规制"的做法,直接导致了一些合同再协商中双方的机会主义行为.投资商在进入前需多方面了解公路特许经营的相关法律并全面衡量法律风险.     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵,分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题,并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策.     

行动价值是卡特彼勒合规经营的基础

卡特彼勒(中国)投资有限公司于1996年在北京成立.如今,卡特彼勒在中国投资建立了许多家生产企业,制造液压挖掘机、压实机、柴油发动机、履带行走装置、铸件、动力平地机、履带式推土机、轮式装载机、再造的工程机械零部件以及电力发电机组. 卡特彼勒的行动价值与合规文化 卡特彼勒的员工来自四面八方,尽管每个人的背景和经历各不相同,在卡特彼勒从事的工作不同仍不妨碍卡特彼勒成为优秀的公司.1974年卡特彼勒首次出版《全球行为准则》,表明了卡特彼勒的立场和信仰,记录了公司自1925年成立以来坚决维持的高度道德标准.2005年在《全球行为准则》基础上更新和更加明确地描述了全公司建立的基于价值的文化.     

网络金融刑事合规制度的构建

刑事合规是企业自觉进行风险管理,通过开展合规计划建立一套完备的刑事预防机制。在当前金融科技不断进步,数字化时代的背景下,网络金融犯罪呈现出新的特点,传统的刑法手段难以进行有效规制和预防。而网络金融刑事合规在国家层面和企业层面都发挥着重要的作用。为了实现网络金融刑事合规可以通过明确刑事合规是刑法激励条件,坚持价值导向的模式,确立明确的预防标准,成立专门的检测机制,构建完备的反应机制来实现。     

数据交易动态合规：理论框架、范式创新与实践探索

当前，我国数据交易市场面临场内交易合规成本高的入场难、场外黑灰产盛行的监管难以及国际数据合规话语权缺失的作为难等痛点。基于此，提出一个数据交易动态合规理论模型，在严守合规底线和不降低合规要求的前提下，通过“标准”“合规师”“信用”“人工智能”等要素进行范式创新，可以实现对变量“合规灵活程度”的调节，从而满足动态合规的要求，获得合规体系建设的最优解。通过深圳数据交易所的改革探索与前沿实践，将理论模型应用于现实世界，进一步论证了该模型的合理性与有效性。     

关于流程银行的认识及滨海银行的实践

西方国家的商业银行从上世纪70年代就开始探索,并经过20多年的实践形成了＂以客户为中心、以市场为导向＂的流程银行组织管理模式。2005年,中国银监会刘明康主席在谈到合规机制建设问题时,指出中资银行应努力改革组织结构和业务流程,在＂流程银行＂而不是＂部门银行＂基础上建立合规风险管理机制。此后,构建流程银行成为银行股份制改革后又一重要改革方向。本文阐释了流程银行的定义及特点,概述了国内建设流程银行的实践,并重点对滨海银行在流程银行的探索与实践方面进行了探讨。     

合规给中国带来丰硕回报

中国加入WTO十年来,走上的是一条合规之路,这十年间,中国废止清理19万多条法规,新出台3000多个法律法规.随着政府采购法、行政许可法、公务员法、政府信息公开法等法律的颁布,政府行政职能的行使越来越转向法制化. 合规:招商引资的首要基础 全球化时代,合规是一个国家招商引资的首要竞争力和基础,它让外商投资有一个稳定公平的市场环境.有了合规环境,中国巨大的市场容量、完善的基础设施、完备的产业配套能力等其他要素才能转化成实际的产出,对外商投资而言才有实际的吸引力.有了合规环境,中国市场经历的,而且仍然在经历的工业化、城镇化、信息化、市场化的"四化"过程才能蓬勃稳定地铺展开来,也才有可能同时融入全球化这个重要的放大器.     

招投标采办管理风险分析研究

合规是企业可持续发展的基石。本文对招投标过程中的风险识别及管控进行了分析,并提出加强供应商管理、强化评审专家管理、改进招投标管理流程等举措,提升招投标质量,降低不合规行为发生的风险,营造公平竞争、透明和可持续发展的市场环境。     

企业合规管理之我见

古人云，“规范之功，成败之效；不以规矩不成方圆”。近年来，随着“合规经营”、“违规风险”等相关用语见诸报端的频率不断增加，“合规”逐渐成为广受企业关注的热门词汇。与之相应的，合规管理也逐渐成为企业管理研究中不可或缺的一部分。     

浅谈国企合规管理体系建设之实践

合规管理是全面推进依法治企的必由之路,是提高企业竞争力、持续保障企业高质量发展的重要举措。随着国有企业改革三年行动的深入推进,交通基础设施建设行业也需要合规管理作为企业发展的安全带和助推器。本文结合广州交投集团在合规管理中的实践,探索企业合规体系的构建路径。     

国内商业银行如何构建合规风险管理长效机制

合规风险管理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。本文分析了国内银行构建合规风险管理长效机制的途径,培育良好的合规文化,构建有效的管理体系,建立健全保障机制和内部控制机制,加强合规风险检查,完善绩效考核体系,从而有效提升银行的合规风险管理能力。     

合规文化建设基屋银行是关键

基层银行营业单位是银行经营的最前沿,是金融风险频发的场所,合规文化建设,基层银行是关键。文章认为目前基层银行在合规文化建设方面存在重视不够,规章制度不完善、执行力不强、风险管理架构不健全等问题,并提出相应措施以促进基层银行合规文化建设。     

我国基础设施REITs基金合规架构探析——兼析PPP类型的基础设施REITs基金合规之附加要求

我国REITs模式具有典型的中国特色。基础设施类项目要成为REITs项目，合法合规性必须符合四大要点：项目必须纳入全国基础设施REITs试点项目库；底层资产权属合法清晰、项目运营成熟稳定；基础设施项目转让合法；PPP项目的特殊合规要点。本文对此进行了详细分析。     

强化合规管理 提高案件防堵能力

国际大银行已经创建了其合规工作机制并颇具规模,我国部分商业银行也开始合规管理方面的探讨和实践,银监会成立后也一直很重视商业银行的合规建设,本文剖析了我国商业银行在合规管理方面存在的主要问题,并从监管当局和商业银行两个层面对我国商业银行有效合规管理进行了探讨。