我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。     

论网络金融犯罪的防范

网络在改变传统的金融运行模式的同时，也引发了网络金融犯罪，针对网络金融犯罪主体智能化、方法虚拟化、隐蔽性强、社会危害严重化等特点，在制定完善法律法规的同时，应加强对网络金融犯罪的侦查力量和有效起诉，完善技术防范措施，建立完善的网络金融监管制度，加强国际合作，共同打击网络金融犯罪，以确保我国金融业在网络时代的健康发展。     

票据诈骗犯罪的风险防范

随着我国社会主义市场经济的发展，票据已经成为人们生活中不可或缺的重要组成部分；同时，票据也成为犯罪分子的关注对象，票据诈骗成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤，它对票据市场发展的负面影响日益显现，严重损害了票据和金融机构的信誉，扰乱了正常的金融秩序。因此，防范由于票据诈骗犯罪形成的风险，已经成为当前银行业面临的迫切任务。     

信用卡犯罪的侦防对策初探

随着电子,网络技术的发展,信用卡犯罪问题已经是一个广泛而普遍的社会问题.鉴于我国的信用卡在立法、发行、管理等方面存在不完善之处,犯罪分子利用这些漏洞,猖獗犯罪作案,破坏国家的金融秩序,危害经济安全.从信用卡最典型的四个犯罪形式入手,实际案例研讨,论述了行之有效的信用卡犯罪侦查取证措施以及一套防范对策,以求把控制信用卡犯罪的蔓延势头.     

信用证诈骗犯罪的新动向及其打防对策

信用证是现代国际贸易广泛流行的一种先进的信用凭证，我国加入WTO以后，信用证的使用将更加广泛，而犯罪分子利用信用证进行诈骗犯罪活动也将越来越猖獗。对当前信用证犯罪的新动向进行分析研究，在此基础上提出防范和打击信用证犯罪的对策，对维护金融秩序和社会稳定具有重大的现实意义。     

我国金融证券领域计算机犯罪个罪协调与关系发展

随着我国金融证券业务的迅速发展,金融证券机构、个人或机构投资机构越来越依靠计算机,计算机已成为必不可少的金融日常工具,伴随着计算机犯罪也愈来愈普遍和猖獗,因此,必须花更多的精力和时间预防、识别和打击计算机犯罪上。《刑法》虽然已公布几项计算机犯罪的法律规定。但在金融实际部门如何保护证券商的利益和认定并防范计算机犯罪,仍然是一个值得进一步探讨的问题。     

我国金融犯罪的特点与预防

金融犯罪是当前各国政府共同面临的难题。金融危机更使得许多金融犯罪从隐性转化为显性且浮出水面。纵观我国金融犯罪的案例，可从中发现我国金融犯罪主要源于“权”与“钱”的交易，这又增加了我国预防金融犯罪的难度。故从我国金融犯罪的案例入手，总结出预防金融犯罪的有效方法就更有必要。     

反洗钱：银行如何唱“主角”——我国洗钱犯罪与银行业反洗钱工作思考

洗钱是一种国际性的犯罪活动，近年来已在中国境内迅速蔓延，并对我国经济金融发展和社会稳定带来了极大的危害。作为犯罪分子洗钱犯罪重要渠道及反洗钱主要角色的银行业，应加强对反洗钱工作的监管，建立健全反洗钱机制。加强账户管理，改进现金管理，以有效地遏制洗钱犯罪活动。     

金融市场监控报警系统设计

社会主义金融市场日益繁荣，银行、信用社、证券市场、期货公司迅猛发展，而金融犯罪也日渐猖獗。保证金融市场的安全、预防犯罪是当务之急的事情，必须引起足够的重视。作多次参与或主持电视监控报警系统设计、安装和调试，认为建立对金融市场重点区域进行电视监控与自动报警系统，能有效地预防犯罪，打击犯罪分子，保证金融市场的安全。     

构筑防范和打击跨境洗钱的金融监管机制

我国入世后，由于各项经济、金融制度尚不健全，给洗钱犯罪留有可趁之机。本文概述了非法洗钱的方式和其资金流向通道，提出打击和预防洗钱犯罪的措施。建立健全金融和外汇管理监管措施和防范步骤，完善我国反洗钱的刑事立法，建立专门反洗钱机制和机构，加强反洗钱的国际协作力度。     

中国金融业应加快创建反洗钱体系

犯罪分子通过洗钱使其非法收入合法化,这不仅能损害金融体系的安全和信誉,诱发金融危机,破坏社会稳定。还助长了贪污腐败分子的进一步犯罪。为了维护我国的金融秩序和金融安全,我国金融业应加快建立反洗钱体系,采取建立内部控制机制和机构,加强人员的培训,与国际反洗钱组织及各部门合作等途径筑起反洗钱大堤。     

论我国反洗钱法制的健全

随着加入WTO后中国金融业的逐步开放，犯罪分子利用中国经济发展迅速而法律尚不够健全的特点，将中国作为他们洗钱的新据点，中国反洗钱工作将面临巨大的挑战。由于我国反洗钱法律的滞后、法律资源结构性缺陷等问题的存在，影响了反洗钱行动顺利有效地开展。为此建议尽快出台《反洗钱法》，完善反洗钱措施，有效防范和打击洗钱犯罪，保障国家金融秩序的稳定与安全。     

对中国银行内控制度缺陷的几点思考

随着中国市场化改革改革和金融改革的深化,金融犯罪成为金融领域最大的风险之一,研究金融犯罪的成因,可以发现,金融犯罪的实施,主要在于银行内控制度的不健全和银行内控制度实施过程中的漏洞所造成的,旨在探讨如何通过银行内控制度的建设和有效实施防范和抑制金融犯罪.     

银行计算机风险的防范

金融电子化过程中计算机安全问题，直接关系到金融机构的生存和发展。因此，加强计算机安全管理，防范计算机犯罪，是当前金融电子化工作的生命线。     

论注册会计师的反洗钱义务

随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强,注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现.本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上,论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性,探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难,提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径.     

浅析辩诉交易制度在中国的发展与适用

中国是一个人口大国，犯罪率相对低的国家，但是我们的人口基数大，实际上犯罪率是相当高的，其中刑事案件在逐年增加并且加进高科技，高智商犯罪等一般的手段无法使犯罪分子受到法律的应有制裁，虽然他实际上罪行累累却无法使其受到惩罚，这是目前乃至以后很长一段时间内中国即将面临的问题。我们可以借鉴美国刑事司法体制中的辩诉交易制度来解决犯罪与惩罚之间的矛盾。     

金融犯罪若干问题研究

当前我国金融犯罪呈现出一些新的特点,如大要案多,作案手段智能化,内外勾结作案突出等。随着我国经济发展及金融改革的深入,金融犯罪的发展也将出现新的变化如:手段更加专业化,后果严重化,犯罪区域国际化等。为有效预防金融犯罪,必须加强金融监管,建立金融犯罪的预警机制,加强国际合作,完善金融法律法规。     

关于行为人实施犯罪的经济学分析

犯罪分子之所以实施犯罪,根源在于各种利益的驱使。从经济学的角度来看,犯罪做为一种社会活动,犯罪分子在进行犯罪活动之前,必然会对将要进行的犯罪活动从成本到收益进行全面的衡量,以确定是否实施犯罪。     

金融刑事立法的演进、缺陷及完善

伴随金融体制的改革,我国金融犯罪的客观情况发生变化,金融犯罪的数量与危害性日益突出.为了打击与预防金融犯罪,我国金融刑事立法经历了从无到有、从简单到细致的过程,但仍存在不少缺陷.特别突出的是其立法前瞻性不足,稳定性较差,与其他金融法规协调性不够好,从而影响预防与打击金融犯罪.因此,必须对金融刑法的立法模式进行修正,从而完善我国的刑事立法.     

论国有商业银行金融创新的制度障碍

随着我国市场经济体制的确立，特别是随着我国金融体制改革的步伐加快，我国银行业金融创新有了新的突破。但是，由于我国金融创新起步晚，更由于我国金融监管和银行在制度方面的先天缺陷，一直以来，我国银行业的金融创新发展速度较慢、发展水平较低。本文要探讨的正是目前我国银行业金融创新存在的主要问题及阻碍我国金融创新发展的主要因素。