商业银行入股对保险公司经营绩效影响的实证分析

以4家保险公司2005年～2011年的数据为研究对象,采用Panel data模型分析商业银行入股对保险公司经营绩效的影响,结果显示:商业银行入股与保险公司经营绩效之间呈正向关系,保费收入与保险公司经营绩效之间呈反向关系;保险公司的总资产与经营绩效呈正向关系,资产负债率与经营绩效呈负向关系.     

商业银行股权结构与经营绩效——基于上市银行的实证

随着外资和民营资本的进入,商业银行股权结构表现出多元化的特征。以14家上市商业银行2008—2010年的财务数据为基础,从股东性质、股权集中度和股权制衡水平等方面来刻画银行的股权结构,考察股权结构与银行绩效之间的关系。通过研究发现,第一大股东拥有相对控制权对于公司的经营决策是有利的,但是股权过分集中则可能对公司的盈利能力产生负面影响。在偿债能力方面,股权结构指标对不良贷款率有显著影响,国有股和外资股的存在对提高银行经营稳健性具有积极的作用,而股权过分集中不利于提高银行经营的稳健性。我国商业银行应当选择相对集中、相互制衡的股权结构,适度降低国有股比例,引进不同投资主体,并实施适当的股权激励。     

我国主要商业银行经营绩效的实证分析

着重对四大国有商业银行和10间股份制商业银行近几年的财务数据进行了相关回归分析和因子分析,并利用因子分析对十间股份制商业银行进行排名,从而客观科学地评价我国商业银行的经营绩效。     

绿色信贷对商业银行经营绩效的影响——基于20家上市商业银行的实证分析

基于2013年至2022年20家上市商业银行面板数据,本文实证分析绿色信贷对商业银行经营绩效的影响。结果发现,绿色信贷对商业银行经营绩效具有显著正向影响并存在滞后性。当绿色信贷发展到一定阶段,对银行经营绩效的正向影响将更加明显。此外,银行风险承担能力在绿色信贷对银行经营绩效的影响中存在正向完全中介效应。异质性结果表明,绿色信贷对银行经营绩效的正向影响还会因银行性质和银行规模的不同而表现出差异性,国有银行、大型银行的正向影响更显著。最后,本文基于研究结果提出相关建议。     

数字金融、风险承担与商业银行经营绩效

本文以2013年-2021年沪深A股上市商业银行为研究样本,实证检验数字金融对商业银行绩效的影响,以及风险承担对数字金融与商业银行经营绩效之间关系的调节作用。研究发现,数字金融的发展提升了商业银行经营绩效,并且银行风险承担水平越高,数字金融对商业银行经营绩效的提高作用越明显。研究表明：数字金融实现了商业银行资源的精准匹配,节约了组织与客户的沟通成本,打破了地理区位的制约,从而对商业银行经营绩效产生积极影响,尤其在风险承担水平高的银行中,这种影响更显著。进一步通过分组回归发现,在大中型银行中,数字金融对银行经营绩效的提升作用更明显。研究结论对推动数字金融发展、提升商业银行经营绩效具有参考价值。     

绿色信贷对我国上市商业银行经营绩效的影响

在我国大力推行绿色发展的背景下,本文采用理论与实证相结合的分析方法,基于我国13家上市商业银行披露的相关经营绩效报告,探究绿色信贷对我国上市商业银行经营绩效的影响。研究发现:绿色信贷对我国上市商业银行综合经营绩效具有正相关,根据回归结果显示,绿色信贷可提高上市商业银行的盈利能力,一定程度上会抑制其资产质量的改善,同时,有助于提高其管理水平。     

我国商业银行资本结构与经营绩效分析

商业银行资本结构、治理结构和经营绩效三者关系紧密而复杂，弄清与否，事关国内商业银行的改革成败。理论上，商业银行资本结构对银行经营绩效的影响主要是通过治理结构而实现的，即资本结构影响治理结构，治理结构又直接作用于经营绩效。对我国四家国有商业银行和四家上市银行的比较分析，也论证了这种结论的存在。对于我国商业银行的改革，在从改善资本结构入手，实现股权单一化向多元化转变，单一资本结构向混合资本结构转变等策略，完善银行治理结构，最终提高银行经营绩效。     

普惠金融业务对商业银行经营绩效的影响研究

普惠金融的发展可以直接影响到商业银行的经营绩效。从商业银行的业务角度来看,普惠金融服务包含在商业银行的运营中,如果普惠金融服务能够健康发展,也将促进商业银行的发展。因此,普惠金融服务将直接影响商业银行的绩效。     

中国商业银行经营绩效的影响因素分析

影响中国商业银行经营绩效的因素有很多,2003年以前的主要影响因素为产权因素,2003年的主要影响因素为宏观经济因素。此外,外部监管等因素也对中国商业银行经营绩效产生了重要影响。     

上市商业银行股权结构与经营绩效关系研究——基于A股上市商业银行2003-2009年度会计报告的分析

本文以A股上市的商业银行2003-2009年度会计报告为研究对象,研究股权结构对经营绩效的影响。研究发现,商业银行在资产报酬率、每股收益、政府机构持股、境内外法人股持股、第一大股东持股,前十大股东持股比例和赫芬德尔指数方面均存在差异。最后根据实证研究的结论,提出上市银行股权结构优化的对策建议。     

绿色信贷真的会降低商业银行绩效吗

基于国内35家上市商业银行2005-2018年的面板数据,运用双重差分倾向得分匹配法(PSM-DID)实证研究绿色信贷政策对银行绩效的影响,结果表明,绿色信贷政策对国有银行和股份制银行财务绩效的提升具有显著促进作用,而对城商行没有明显影响;考虑政策时滞性后,绿色信贷的投放对国有银行财务绩效的提高仍具有显著的正向影响,而对股份制银行具有显著的负向影响,对城商行的影响作用不明显;国有银行实施绿色信贷政策可以显著提高非利息收入,而对资产规模、存贷比和不良贷款率无明显影响.建议国有银行和股份制银行主动承担社会责任,积极扩展绿色信贷业务,创造新的利润增长点;加大绿色金融产品创新力度,适当拓展非利息业务,提升收入多元化水平;建立完善的财税补偿机制,加大对城商行等中小银行的财政补贴额度,提高其实施绿色信贷政策的积极性.     

多元化经营对国有商业银行绩效的影响——基于面板数据的实证研究

本文基于我国五大国有商业银行2004-2014年的面板数据,运用stata11软件构建两个面板多元回归模型,分别从盈利性和风险性两个角度考察了多元化经营对国有商业银行绩效的内在影响.研究结果表明:国有商业银行在开展多元化经营时提高了盈利水平,同时也分散了风险.最后,在此结论的基础上为国有商业银行更有效地开展多元化经营提出了几点建议.     

股份制商业银行股权结构与公司绩效的实证研究

在我国银行体制改革的背景下，研究商业银行公司治理问题具有重要的现实意义。本文采用我国7家股份制商业银行的半年报样本为依据，对我国股份制商业银行的股权结构与绩效的关系进行实证分析。回归分析的结果表明：第1大股东控股能力对银行绩效的影响是不确定的；第1大股东控股比例、前5大股东持股比例之和、外资法人股持股比例不是影响银行绩效的重要因素；国有股与境内法人股的持股比例对银行绩效有正的影响。     

非利息收入对商业银行绩效影响的门限回归分析

目的/意义增加非利息收入在为商业银行传统信贷业务带来新的收益增长的同时,因其业务种类及经营方式的差别又使得商业银行的经营管理难度加大。因此,有必要研究非利息收入对商业银行绩效的影响。方法/过程在总结国内外相关文献和理论的基础上,以2008—2016年我国26家商业银行(16家上市商行和10家有代表性的非上市商行)的非利息收入占比及结构为研究对象,采用门限回归模型就非利息收入对银行绩效的非线性影响进行了实证研究。结果/结论结果表明:非利息收入与银行绩效间存在非线性的关系,在以银行资产规模作为门限变量时,存在三重门限值;在每一个区间,非利息收入对银行绩效的影响并不相同;以非利息收入各组成部分作为门限变量时,各组成部分对银行绩效的影响各不相同。基于上述结果,本文从微观角度提出了不同资产规模的银行各自的发展策略。     

我国上市商业银行CEO权力与银行绩效实证分析

近些年来,中国商业银行发展迅速,CEO权利也正逐步扩大。文章以境内上市的16家上市商业银行为研究样本,选取其2010—2013年的年度数据,实证分析CEO权力对银行绩效的影响。结果发现:CEO任职时间显著提高了银行绩效,而CEO持有股权却显著降低了银行绩效;银行规模能显著提高银行绩效,而股权高度集中则不利于银行绩效的提升;是否为大型商业银行和董事会规模对银行绩效的影响不显著。     

中小银行股权结构对经营绩效影响的实证研究

本文以甘肃省109家中小法人银行为研究对象,实证分析了股权结构对经营绩效的影响.结果 表明,只有适度集中的股权结构才能有效发挥激励约束作用,银行经营管理也就越稳健,绩效水平也会越好;股权制衡度与银行经营绩效呈正相关,地方政府持股比例、内部职工持股比例与银行经营绩效呈负相关.     

基于因子分析的我国上市商业银行经营绩效研究

运用因子分析法对我国上市的14家商业银行经营绩效进行综合评价,并分析影响银行绩效的各种能力因子。研究结果表明,中小型股份制商业银行的综合排名位居前列,国有商业银行在积累能力方面比较欠缺,地方性商业银行在资金运用效率能力方面仍需增强,规模较大的股份制商业银行排在最后,影响经营绩效的各方面能力亟待提高。