关于转型期我国金融监管机制转变的路径探讨

随着中国银监会的成立 ,央行集宏观调控与银行监管为一身的金融管理模式宣告结束 ,中国的金融监管进入了一个新的历史时期 ;与此同时 ,加入WTO也对中国的金融业带来重大而深远的影响。在此背景下 ,面对当前中国金融业的风险状况和存在的种种问题 ,监管当局必须更新观念 ,与时俱进 ,尤其是在监管机制的转变上 ,一定要有新理念 ,力争使中国的金融监管在 2 0 0 6年金融业彻底开放之前有一个质的飞跃。     

关于中国公司治理内部控制问题的研究

本文试图探索中国背景下的公司治理,接着强调中国几个特有的问题,包括董事会问题、股东问题、透明度问题和信息披露问题以及监督问题。本文还对修订的《公司法》和《证券法》在处理公司治理问题方面的有效性进行了初步评估。     

上市公司首发超募资金运用与分红实证分析

自从2009年中国企业IPO重启以来,上市公司"高发行市盈率,高发行价格和高融资超募"现象引起了学者和社会公众的诸多质疑,也引起了监管当局的关注。已有研究表明企业对超募资金的使用缺乏规划性和透明度。本文选取2009-2012年上市公司数据,通过多元回归分析初步研究了IPO融资超募与随后现金分红的关系。研究发现,超募资金对首发后上市公司现金红利分配存在影响。此外,公司规模和治理水平等因素也影响公司现金红利。本研究创新性地提出超募资金在企业现金分红上的使用,揭示了超募资金使用上的低效率,为股票发行和监管制度改革提供了参考。     

地方治理框架构建及地方治理能力的评价指标

地方政府是国家治理能否实现现代化的基础与关键。目前,有关治理能力多是定性研究,没有选取合适指标对地方治理能力进行定量评价。本文丰富了地方治理能力的相关理论研究,同时尝试建立地方治理能力指标体系,为量化衡量地方政府治理能力水平提供有力支撑。     

中国上市公司公司治理主要问题分析

本文旨在试图定义在中国环境下的公司治理。提出了中国公司治理中出现的显著问题,包括董事会问题,相关者利益问题,透明度以及披露问题以及监管问题。从而从理论上推动中国上市公司公司治理改革进程的步伐。     

金融统一监管设想下的监管当局内部组织结构研究

监管当局内部组织结构研究是金融监管改革研究的题中之意,目前这方面的研究较少.本文对相关文献进行了概述,指出了目前我国金融监管体制存在的问题,分析了目前国外采纳金融统一监管国家的监管当局内部组织结构模式特点和不足,并结合我国大部委制改革趋势,提出了以风险监管为理念的我国未来金融统一监管当局内部组织结构设想,同时给出了有关政策建议.     

论我国金融监管机构自体问责制度的完善

金融监管机构的自体问责是问责制度的重要组成部分,与外部的异体问责成互补关系。金融监管机构的自体问责若采用最高监管权力层内部各部门间互为问责的形式,可以克服“问责人与责任人合为一体”的缺陷,而这必须以良好的内部治理结构为基础。本文分析了十多个国家的金融监管机构的治理结构与自体问责制度,并据此对我国金融监管机构自体问责的完善提出建议。     

金融控股公司监管法律问题研究

金融监管指一个国家或一定区域的中央银行或其他金融监管当局依据法律的授权对金融业实施监督管理的称谓。要降低金融风险,就必须加大对金融控股公司的准入监管、运营监管和退出监管等措施。本文将从上述几个方面试析之。     

审计委员会制度若干问题的研究

审计委员会制度在公司治理结构中,能够发挥增强对企业管理当局的监管、构建良好的企业财务关系、协助董事会作出正确决策、提高外部审计独立性的作用。审计委员会制度在我国逐渐得到了认可和发展的同时,也逐渐暴露出了法律法规不健全、独立董事缺乏独立性、审计委员会与监事会方面的职责重叠、上市公司的治理结构存在缺陷等问题。完善我国审计委员会制度的对策是:完善相关法律制度和其他配套措施;改进独立董事的形成机制;处理好审计委员会与监事会的关系。     

我国金融监管现状分析

无论从国内还是从国际来看，人类防范金融风险、稳定金融运行的努力远未成功。全球金融危机的频繁发生的原因多种多样，也有不少争论，但是在监管当局监管不力是引起金融危机的重要原因这一点上，有较为一致的看法，使得我们不得不对金融监管的有效性产生质疑。因此本文对我国金融监管存在的主要问题进行分析。     

我国银行业有效监管的瓶颈与对策——以"中国银行监督管理委员会"为视角的分析

中国银监会的成立是我国金融监管机制步向专业化与法治化的一个重要举措.然而,从目前央行与银监会的实际职能来考察,这种分设的模式并没有使中国的银行业监管走向专业性、高效率性与更有效性,也没有真正解决央行原有的双重角色冲突问题,只是使原有的内部冲突外部化;同时,由于银监会的弱势,中国银行业监管的有效性正潜伏着可能失灵的危机.     

独立董事比例与上市公司信息透明度关系的实证研究——以深市A股上市公司为例

企业的所有权和控制权分离之后,代理问题使公司治理成为理论界和实务界的研究焦点。本文将理论和实证的矛盾归咎于独立董事制度在我国实行的现实障碍,并对制度的进一步推行提出了几点建议。论文在分析了独立董事与信息透明度相关性的同时,为评价独立董事制度的有效性问题提供了经验证据和政策性建议。     

中国继续推进金融体制改革

2003年是中国全面建设小康社会的第一年,作为现代经济的核心,金融业将面临诸多机遇和挑战。总体上看,中国的金融监管要跟上金融全球化、金融工具创新和高科技在金融领域运用的步伐:要在吸收国际成熟监管经验的同时,适应国家经济转轨的需要;要大力推动金融机构法人治理结构改革和透明度建设。     

流程治理有效性的评价

流程治理的研究无论在国内外都处于起步阶段,关于流程治理有效性的评价标准接近空白。本文通过流程治理对流程管理生命周期每个阶段的影响分析,提出首个流程治理有效性综合评价模型。     

影响银行业监管有效性因素分析

金融业的快速发展其在整个经济增长中扮演者重要角色,而金融系统本身是蕴涵着高风险性的。因而金融监管成为各国金融当局的稳定金融体系促进经济繁荣发展的首要任务之一。银行业是整个金融体系的重要组成部分之一,银行银行业的稳定,很大程度上影响着金融业的稳定。本文就当前银行业监管的现状,从宏微观分析了金融监管的有效性,得出当前监管的总体效率不高。并从监管体系,法制建设,协调机制以及宏观环境等方面对其原因做了具体分析。     

银行监管有效性问题分析方法新探索

长期以来,人们一直在努力探索能够找到有效分析银行监管效应的量化方法,收益成本分析法和供求分析法是目前理论界对金融监管边界的确定运用得最多的方法。本文将对我国银行监管有效性问题的分析方法展开新的探索。     

试论央行如何适应WTO对金融监管的挑战

入世以后金融市场全球化,对我国金融监管和防范控制金融风险的能力提出了挑战;金融业务网络电子化,对我国金融监管的有效性提出了挑战;银行功能全能化,对我国现存的金融监管体制提出了挑战;法律规则的复杂化,对我国现存的金融监管体制提出了挑战;语言障碍会削弱金融监管的有效性.如何应对挑战?更新监管理念和提高监管人员素质;逐步改革和完善监管体制;建立有效银行监管的微观基础;进一步改革银行监管方式;加强国际合作.     

金融消费者权益保护是监管的重要目标

金融监管目标是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。金融消费者权益保护有广意和狭意之分,广意的权益保护,我理解的重点是信贷资产的安全、存款人权益的保护、理财产品和代收代付等代理业务的透明公正三方面。狭意的权益保护主要是存款人权益和代理业务的透明公正。2011年3月14日,为提高银行业金融机构服务效率,提升服务水平,中国银监会等机构联合下发     

我国财政当局与货币当局的博弈对货币政策有效性的影响——兼评当前的货币政策

货币政策是否有效是个比较复杂的问题，研究从财政当局与货币当局的博弈过程及结果出发，考察了当前中央银行的独立性与财政赤字的关系，分析财政赤字对货币政策有效性的影响，并结合我国的实际情况，对当前的货币政策做了评价。     

论我国金融监管体制中市场约束机制的建立与强化

<正>进入21世纪以来,国际金融监管出现了这一新动向:在金融监管的三大支柱——规则、监督和市场约束中,各国越来越强调市场约束在监管活动中的作用。金融监管当局强有力的外部监管是无法取代市场约束作用。因为市场是在所用的时间和所有的地点来监督金融机构的,市场监督从不间断、无时不在。市场约束对金融机构监督的压力远比监管当局的调控来的严厉。