一张血腥的现金支票

有人说金钱是本书籍,给人以智慧,以启迪;有人说金钱是个魔鬼,给人以邪念,以歧途。在甘肃省兰州市平川区,就有这么一个信用社主任为了窃取储户17万元的现金支票,亲手将一个建筑老板送上了不归路……     

一起电子银行诈骗案引发的思考

随着经济社会的高速发展,发生在金融领域犯罪日渐增多,个人非法融资并企图将风险转移到金融机构是当前经济领域犯罪一种倾向,这一行径既侵犯了金融机构的财物所有权,又扰乱了国家金融管理秩序,直接影响经济安全和社会稳定,同时也影响银行的正常运行,给银行的信誉造成损失。笔者以近期发生在建行某支行分理处一起社会不法分子非法融资并企图将风险转移银行的诈骗案进行分析。     

对一起银行承兑汇票诈骗案的分析

2000年2月，李某持伪造的银行承兑汇票向某银行申请贴现，银行经初步审查认为票据符合形式要件，便向“出票行”拍发K类电报查询，但被李某勾结的邮电部门有关人员截取了电报，并发出虚假的“出票行”答复电报，故该银行认为汇票真实有效，办理了贴现，500万元巨款遂被骗。     

对《支付结算办法》几个条款的意见

<支付结算办法>(以下简称<办法>)自实施以来,对于规范票据支付结算行为,保障票据支付结算活动中当事人的合法权益,推动票据市场的发展,维护社会经济秩序起到了积极作用.但是,由于有些条款或是规定得过于简单,或是没有切合票据流通过程及我国市场经济发展中的一些实际情况,或是没有对票据流通活动中银行及其他一般票据当事人的行为加以区别对待等原因给票据活动当事人带来了不应有的麻烦和不便,影响了票据流通和资金周转速度.     

票据的伪造变造行为界定之辨析

票据的伪造、变造是一种危害大而又常见的违法、犯罪行为。但由于经济犯罪在刑法规范中 ,有的用语与经济法、民商法的用语意义不一 ,导致认定、法律适用和量刑上的许多问题。本文仅结合《中华人民共和国票据法》 (以下简称《票据法》和《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》中对于伪造、变造票据在认识上的歧异谈谈笔者的看法。我国《刑法》第 1 77条规定了伪造、变造金融票证罪 ,伪造、变造票据是其重要的表现形式。可什么是伪造票据和变造票据行为 ,在认识上确实存在极大的差异。刑法学界一般认为 ,所谓伪造票据 ,是指仿照真实的汇票、…     

一起贷款诈骗案的警示

商业贷款是各商业银行的主要业务,也是银行收益的主要来源。由于各家银行竞争激烈．拉业务已成为不争的事实。对于多次贷款能及时还本付息及至批准一定贷款额度的客户,银行对其的贷款审查常会存在松懈情况。银行放松警惕时,就成为犯罪分子下手的可乘之机。     

推行支付密码防范结算风险

近年来,犯罪分子伪造签章,变造票据要素诈骗资金的案件时有发生,造成了银行和客户的资金损失。为了保障银行和客户的资金安全,支付密码技术非常适合在当今造假日益增多、急需新技术来保障资金安全这一背景下推广应用：推广支付密码技术的意义重大。     

塔城地区银行支付结算体系现状及对策

支付结算体系主要包括四个部分：一是银行账户体系，二是支付结算工具体系，三是支付清算系统，四是支付结算管理体系。银行账户是办理支付结算业务的基础和门户；各种支付结算工具是转移资金的载体；支付清算系统是最终实现资金清算的渠道；统一的支付结算管理，是我国支付结算体系正常运行的重要保障。     

《支付结算办法》与原《银行结算办法》有何不同

中国人民银行为规范支付结算行为,保障支付结算活动中当事人的合法权益,加速资金周转和商品流通,促进社会主义市场经济的发展,依据《中华人民共和国票据法》和《票据管理实施办法》,制定并颁布了《支付结算办法》,于１９９７年１２月１日起施行,同时废止１９８９年...     

对支付结算中几个问题的思考

随着我国<票据法>、<支付结算办法>等法制制度的颁布,我国银行支付结算工作得到了很大的规范,但<票据法>、<支付结算办法>对支付结算工作操作过程中一些具体问题仍缺乏明确的规定,这样就使办理支付结算业务的部门操作起来比较困难.现就支付结算操作工作中有关问题谈谈自己的想法.     

权威、实用、全新的货币反假工具书：《伪造与变造》

《伪造与变造》（中英文对照本）一书是目前世界上最新、最权威、最齐全的货币反伪信息系统,是国际刑警组织的官方出版物。出版此书主要是为了向从事外币储蓄和外币收兑工作的人员和主管货币反假工作的银行管理人员全面、系统、及时地提供外币及旅行支票的真伪特征,使其掌握更多的世界货币方面的知识。这对我国外币反假工作进一步与国际接轨,是一种十分必要的智力支持与业务知识准备。《伪造与变造》一书具有如下几个鲜明的特点：一是权威性强。此书是国际刑警组织的官方出版物,由国际刑警组织秘书长肯戴乐尔担任编辑。由于该书有关货币…     

银行承兑汇票业务规范发展的对策研究

银行承兑汇票集商业信用和银行信用于一体。具有较强的资金融通功能和广泛的流通性。近年来得到了越来越广泛的运用。但是，商业银行在开展银行承兑汇票业务中存在许多风险点。有些甚至形成案件，给商业银行造成了很大损失，严重影响了银行承兑汇票业务的健康发展。一是超授权授信办理银行承兑汇票业务。二是为没有贸易背景     

试探变造银行卡犯罪活动的打防对策

近年来银行卡犯罪案件数量日显增多,且涉案金额较大,对社会稳定造成不良影响。本文在深入调查研究的基础上分析了当前变造银行卡犯罪的特点、成因,并提出了相应的打击、防范对策。     

新《人民币银行结算账户管理办法》实施中存在的难点及对策

新的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)于2003年9月1日开始实施。新《办法》的出台，有效地保证了支付结算活动的正常进行。笔仅就新《办法》的特点，以及实施中遇到的具体问题加以分析，并提出应对措施。