国际工程承包不同保函的风险及其防范

国际工程承包不同保函的风险及其防范张丽萍（中央财政金融学院）国际工程承包业务中，当事人一方为避免因对方违约而遭受的损失，往往要求对方提供可靠的经济担保，这是国际承包界常见的做法，也是国际上公认的正常保护措施，在各种提供形式中，银行保函由于其信用最高，...     

商业银行保函业务风险及防范

商业银行经营保函业务具有良好的综合效益,但同时也承担着各种风险,因此,必须采取各种切实可行的措施,加强保函业务风险防范。     

国际工程承包不同保函的风险及其防范

国际工程承包不同保函的风险及其防范张丽萍（中央财政金融学院）国际工程承包业务中，当事人一方为避免因对方违约而遭受的损失，往往要求对方提供可靠的经济担保，这是国际承包界常见的做法，也是国际上公认的正常保护措施，在各种提供形式中，银行保函由于其信用最高，...     

浅议银行汇率风险及其防范

一、汇率及汇率风险的成因汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市 ,即外汇买卖的价格。简单地说它是两国货币之间的相对比价 ,或者说是一国货币以另一国货币表示的价格。汇率是一个重要的经济变量 ,它是国与国经济之间最重要和最明显的联系中枢 ,同时也是各国政策制定者都非常关注的一个政策中介目标。而汇率风险 (又称外汇风险 )即指在一定时期内由于汇率的变化导致的银行资产、负债或收益的不确定性 ,一般指资产、收益的减少和负债、支出的增加。汇率风险产生的前提是持有或运用外汇 ,只有持有或运用外汇 ,才会发生本币与外币、外币与外币之间…     

建筑单位银行保函风险控制分析

保函(Letter of Guarantee,简称L/G)又称保证书,是指银行、保险公司、担保公司或个人(保证人)应申请人的请求,向第三方(受益人)开立的一种书面信用担保凭证.保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时,由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任.     

中国商业银行跨境保函国别风险及防范

随着经济全球化格局的形成以及中国“一带一路”倡议的深入发展,中国企业在全球贸易、投资、承包工程方面进度加快,商业银行的跨境保函业务得以快速发展。商业银行跨境保函通过增强债务人信用、降低当事各方违约风险来保障交易顺利履行,是经济发展中重要的金融工具。由于跨境保函业务涉及不同国家的政治、金融、法律制度,且无统一的国际规则可循,尤其是近年来地缘政治风险加剧,导致商业银行面临的国别风险凸显。商业银行应建立跨境保函的国别风险防控机制,加强对重点国家和地区以及重点领域跨境保函业务的风险监控、识别、分析与管理能力,加强保函业务的精细化管理,以促进跨境保函业务的稳健发展,保障中国企业跨境经营的合法权益。     

浅谈银行保函

银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按与受益人签订合同的约定偿还债务或履行约定义务时．由银行履行担保责任。它有以下两个特点：     

试论国际工程保函风险防范及措施

近年来,在国家"走出去"战略的号召和各项对外经济与合作的政策扶持下,我国对外承包工程行业得到了长足的发展.但对外承包工程项目具有投资数额大、建设周期长等特点,建设过程中不可控因素较多,因此参与工程建设的各方都面临着较大风险.银行保函作为工程风险转移的一种重要形式,有效地保证了工程建设项目顺利实施.本文针对国际工程保函风险防范和管理问题并结合实际情况提出了一些建议与措施.     

当前银行会计计算机风险及其防范

现代高科技在银行系统的应用,加快了银行会计信息处理速度,提高了会计信息处理质量,促进了银行会计业务发展。但是计算机在给银行带来高度现代化的同时,也带来了高度的风险。如何防范会计计算机风险,已成为金融界十分关注的热点,也是金融部门当前和今后长期面临的严峻课题。一、当前银行会计计算机的主要风险１、系统风险。系统风险是指银行会计计算机系统本身由于软件性能不够完善,硬件质量不够可靠,软件内部控制制度不够严密等原因造成的风险。主要包括四个方面：一是硬件未经严格检测,性能不完善,质量不可靠,会计应用软件没有…     

银行信用卡业务的风险及其防范

信用卡自本世纪初问世以来发展迅速，现已成为全球化、大众性的支付工具。在我国，信用卡正在被越来越多的消费者认可和接受。但是，由于诸多原因，当前我国信用卡经营的风险很大，严重影响了银行经营效益和业务拓展，制约着信用卡在我国的推广和发展。为此，深入分析信用卡经营的风险及其产生的原因，积极寻求防范信用卡风险的途径和措施，是银行经营的当务之急。一、当前我国信用卡业务经营中的主要风险当前，我国银行信用卡业务的风险来自多方面，——既有来自持卡人和特约商户的风险，也有来自银行内部的风险，还有被冒用形成的风险。（…     

银行保函关键风险识别及应对策略

在境外实施工程承包项目过程中,开具银行保函是中国承包商无法规避的,这也是为了保障各方利益、降低项目风险所采取的措施之一。本文针对银行保函有效期风险、索赔风险、转让风险、注销风险等,提出了相应的应对措施,有利于提高风险管理水平,保障中国承包商的利益,降低境外项目的实施风险。     

银行如何防范风险

案件频发、损失巨大的根本原因在于各银行仍缺乏有效的风险管理体系和抵御风险的执行能力.[编者按]     

中国商业银行跨境保函国别风险及防范北大核心

随着经济全球化格局的形成以及中国“一带一路”倡议的深入发展,中国企业在全球贸易、投资、承包工程方面进度加快,商业银行的跨境保函业务得以快速发展。商业银行跨境保函通过增强债务人信用、降低当事各方违约风险来保障交易顺利履行,是经济发展中重要的金融工具。由于跨境保函业务涉及不同国家的政治、金融、法律制度,且无统一的国际规则可循,尤其是近年来地缘政治风险加剧,导致商业银行面临的国别风险凸显。商业银行应建立跨境保函的国别风险防控机制,加强对重点国家和地区以及重点领域跨境保函业务的风险监控、识别、分析与管理能力,加强保函业务的精细化管理,以促进跨境保函业务的稳健发展,保障中国企业跨境经营的合法权益。     

独立保函在国际贸易实务中的风险及防范

虽然独立保函如今已在世界范围内得以广泛应用，在我国也呈现出使用数量逐年增长的现状，但作为执业律师，笔者却发现很多客户对其风险缺乏必要认识，特撰写本文，在介绍独立保函概念的基础上结合实务中发生的案例，提炼运用独立保函时的主要风险点并总结了防范措施，以期能够对客户有益，对读者有益，能力原因导致不足之处请不吝赐教、共同探讨，以达到共同服务实践的撰写目的。     

影子银行监管与银行风险防范

完善的现代金融监管体系是我国金融业稳定健康发展的重要保障。本文研究发现,2014年针对买入返售业务的影子银行监管政策(银发[2014]127号)显著地降低了银行杠杆率,并使影子银行活动的风险显性化,抑制了银行破产风险。但监管政策实施后,银行创新出同业投资、同业链条的新模式,继续从事影子银行活动,使期限错配问题加剧,流动性风险提高。这表明,影子银行的业务模式在金融创新和监管政策的博弈过程中不断演变,政策制定具有时间局限性,难以一劳永逸解决未来的所有风险。本文研究的政策含义在于,监管政策应遵循“疏堵结合”的思路,在规范化、透明化影子银行业务的同时,拓展正规信贷业务,保障银行盈利来源,从而提升金融监管的效果,助力实体经济发展。     

对外承包工程的保函业务

保函是银行应承包公司的申请向业主开具的,担保承包公司正常履行合同规定的某项义务的书面保证文件。由于担保的责任不同,银行保函有投标保函、履行保函、预付款保函和质量(维修)保函等。在对外承包业务中,保函是促成工程成交和实施得以正常进行的不可少的条件,能否及时开具银行保函,对承包公司的资格和信誉有重大影响。银行保函虽然只是一种备用性质的书面担保凭证,只要承包公司正常履行其义务,银行就不用履行经济赔偿责任。但是,如果处理不当,会造成本来可以避免的经济损失和额外负担。因此,需要不断总结经验,提高保函业务水平。根据我们在实践中的体会,谈谈在保函工作中遇到的和应注意的几个问题。     

浅析银行会计风险防范

随着我国社会主义市场经济的快速发展,银行作为我国重要的金融机构必须根据社会环境的变化调整自身的管理方式。银行风险管理是银行内部管理的重要内容,主要是在银行运转的过程中为了提高银行会计信息质量,维护银行合法资产安全,不受侵害的一种有效的防范银行风险的管理形式。它是建立在明确的法律法规的基础上,遵守银行相关的管理制度及基本原则,采取一定的合法的手段和措施对银行各个方面可能存在的风险作出事前预防、事中控制、事后解决,从而促进银行的快速发展,本文主要阐述了银行会计风险管理方面的内容。供大家参考。     

电子银行风险防范研究

电子银行以其方便快捷的特性深受广大客户欢迎,但由于网络的开放性、匿名性和技术复杂性,电子银行业务也面临比传统服务渠道更大的风险.近些年频繁发生的资金被盗事件已经使得许多客户对电子银行安全性产生忧虑.为保障电子银行业务持续健康发展,本文对电子银行业务的风险防范进行了研究,提出了对策.