银行业监管工作中的信息不对称刍议

信息不对称理论虽然是在经济领域中提出的,但是它的应用范围非常广泛。本文认为信息不对称是导致降低银行业监管效率的原因之一,并以贷款偏离度为例,探讨其化解的方法及提出如何提高监管效率的意见。     

信息不对称条件下银行业市场结构与市场竞争研究综述

将信息不对称理论纳入银行业市场竞争模型是当前跨经济学与金融学两个领域的热点问题。本文从理清产业组织理论中银行业市场结构与竞争和现代金融学中银行业信息不对称研究的发展脉络出发,对信息不对称与银行信息垄断和市场进入壁垒、信息不对称条件下银行的市场竞争行为等文献进行综述,评估银行业市场竞争程度的测量方法和实证分析结果。希望此综述对未来进一步的研究有所启示。     

反洗钱信息不对称成因分析及矫正措施

目前,由于反洗钱信息生成及传导机制仍存在一些缺陷,导致反洗钱工作“底气”不足,直接影响和制约着反洗钱工作的效果。本文在深入分析反洗钱信息不对称成因的基础上,提出了矫正措施。     

反洗钱信息不对称成因分析及矫正措施

目前,由于反洗钱信息生成及传导机制仍存在一些缺陷,导致反洗钱工作"底气"不足,直接影响和制约着反洗钱工作的效果.本文在深入分析反洗钱信息不对称成因的基础上,提出了矫正措施.     

银行贷款过程中信息不对称问题的研究

~~银行贷款过程中信息不对称问题的研究@王宪全$哈尔滨工业大学管理学院     

事业单位财务管理中信息不对称问题评析与对策构建

从目前文献所反馈出来的信息可知,同行大都从提升财务管理技术的方面进行问题探讨。然而,一味强调工具理性的重要意义,并无法彻底改观当前财务管理现状。由此,增强事业单位财务管理绩效的努力,还应从解决信息不对称的问题入手。由于事业单位科层结构使然,以及信息不对称现象的普遍性必然,在对策构建上也只能尽可能的减少它的影响,而决不是消除它的干扰。     

事业单位财务管理中信息不对称问题评析与对策构建

从目前文献所反馈出来的信息可知,同行大都从提升财务管理技术的方面进行问题探讨.然而,一味强调工具理性的重要意义,并无法彻底改观当前财务管理现状.由此,增强事业单位财务管理绩效的努力,还应从解决信息不对称的问题入手.由于事业单位科层结构使然,以及信息不对称现象的普遍性必然,在对策构建上也只能尽可能的减少它的影响,而决不是消除它的干扰.     

市场信息不对称对我国构建和谐社会的危害与对策

在我国经济发展中,市场信息不对称问题日益突出,并且严重影响了和谐社会建设和经济的稳定健康发展,因此我们要采取经济的、法律的、行政的、舆论的、网络技术等有效措施,大力消除市场信息不对称现象,促进和谐社会建设.     

市场信息不对称对我国构建和谐社会的危害与对策

在我国经济发展中,市场信息不对称问题日益突出,并且严重影响了和谐社会建设和经济的稳定健康发展,因此我们要采取经济的、法律的、行政的、舆论的、网络技术等有效措施,大力消除市场信息不对称现象,促进和谐社会建设。     

我国反洗钱若干重大问题(上)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

反洗钱实践中客户身份识别问题及对策

客户身份识别作为金融机构做好反洗钱工作的第一道防线,充分了解客户,识别客户身份至关重要。但从近年来金融机构受反洗钱处罚原因来看,客户身份识别问题是最为常见、也是屡查屡犯的现实问题,金融机构在客户身份识别方面大多存在不同程度的欠缺。为此,笔者通过实践调查,对如何做好客户初次身份识别进行交流探讨。     

我国反洗钱若干重大问题(下)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

网银业务反洗钱工作中存在的问题与建议

随着金融信息化的发展,商业银行推出的网上银行业务（以下简称”网银业务”）以其足不出户．方便快捷的特点吸引了越来越多的单位和个人使用．已成为单位和个人办理银行结算业务的新渠道。与网银业务快速发展的态势相比,商业银行没有及时针对网银业务制定并采取有效的反洗钱措施,造成银行机构网银业务反洗钱工作开展不畅。     

国际反洗钱立法的最新进展及其对我国的借鉴

近年来洗钱犯罪活动日益猖獗，呈现出洗钱规模扩大化、手段多样化、渠道边缘化、犯罪集团化新趋势。我国应借鉴国际经验，加快反洗钱立法进程，建立全面的反洗钱法律体系。     

香港反洗钱监管的经验与启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。根据内地金融业反洗钱监管的现状,借鉴香港反洗钱监管的先进经验,如：风险为本原则的广泛应用,有效的＂认识你的客户＂程序,SAFE可疑交易识别方法,等等,提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

注册会计师如何应对反洗钱

洗钱犯罪,简称洗钱,简单的说就是通过各种手段掩盖犯罪收入的来源,使之合法化的过程。2003年1月,中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》规定:“洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。”洗钱的方式多种多样,常见的有:现金走私、将大额现金分散存入银行、利用现金密集行业、直接购置各种动产或不动产、利用证券业和保险业洗钱、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保…     

反洗钱视角下我国金融机构法人公司治理相关研究

近年来,金融行动特别工作组（FATF）倡导的＂风险为本的反洗钱工作方法＂已逐渐被大多数国家接受,如何引导金融机构＂从合规为本＂向＂以风险为导向＂反洗钱工作机制转变是当前我国反洗钱监管部门亟待解决首要问题。作者在充分借鉴公司治理基础理论前提下,对我国金融机构搭建有效的反洗钱风险控制体系进行了探索性研究,提出了指导性较强的工作建议。