盘点金融风流人物 感受理财人文环境：2006中国金融年度人物隆重揭晓

2007年3月31日，由中国金融网和搜狐财经、中央电视台经济频道主办的中国金融大典暨第三届中国金融（专家）年会在北京友谊宾馆举行。《大众理财顾问》作为特约发布媒体。对2006年影响大众金融理财需求的获奖人物进行公布，旨在让读者感受理财服务机构的人文环境。[编者按]     

一部“新”与“实”的力作——《金融理财》书评

随着经济体制改革的深化和我国经济的高速增长，特别是城乡居民收入的普遍提高，人们对个性化、差异性和多层次的理财服务的需求已经越来越迫切甚至趋于强烈；同时，金融机构在激烈的市场竞争中也需要通过拓展理财业务来开辟新的盈利空间和增强综合实力。这样，就需要有新的、符合实际需求的、参考价值大的金融理财教材。在这一背景下，由我国金融理财领域资深专家田文锦和孙大维主编的《金融理财》（机械工业出版社出版）可以说是应时而生。     

中国个人理财市场供需失衡——《2006中国个人金融理财市场发展报告》节选

《2006中国个人金融理财市场发展报告》（以下简称《报告》）概述了中国个人金融理财行业市场的最新发展及瓶颈，其中关于金融理财市场的供需调查目前在国内内容最新、规模最大、历时最长。 《报告》预计将于今年8月正式推出。在其即将面世之际，本刊特邀课题组成员李朝晖女士（中国人民大学财政金融学院博士研究生）撰写本文，首次披露《报告》中关于个人理财市场的最新调查数据．以飨读者。详细数据及资料的索取可与本刊联系。[编者按]     

理财培训≠拿证——访清华大学继续教育学院金融培训中心主任 秦宝波

理财市场如此看好，引无数精英竞折腰。 5年前，“理财”对很多人来说还是一个陌生的词汇，而今天的个人理财市场却已进入加速发展的轨道。正如19纪中期美国西部的淘金潮，中国目前的理财业也正处于这样一个稚嫩但又充满机遇的时代。在金融领域的精英们纷纷投身理财行业的同时，理财培训机构也如雨后舂笋般涌现。据统计，在北京地区，不算各公司组织的学习培训班，仅挂靠于各协会、研究单位的理财培训机构就有10多个。     

游刃破解成功密码——访交通银行北京分行个人金融规划部高级理财师 梁爽

初见梁爽，得体的着装、温暖的笑容、绅士的举止以及幽默的谈吐，让人顿生好感。也正是这份眼缘，让梁爽在入行初期的一次电视节目中以理财师的角色赢得了现场观众的好感。那次出镜除了让梁爽惊讶于自己的个人魅力，也让他对理财规划师这个职业有了兴趣，并开始参加理财规划的学习和培训。随着交通银行由对公业务向对私业务的战略转型，梁爽也由公司业务部转入个人金融规划部工作，开始了自己理财规划师的职业生涯。     

快报

全国金融知识巡展暨内蒙古金融博览会即将开幕，第7期国家理财规划师第2期助理理财师职业资格认证培训开始报名，中国注册理财规划师2007上半年全国统考结束，2007年上半年AFP／CFP／EFP资格认证工作结束[编者按]     

中国第一批CFP6月出炉——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会副秘书长刘锋教授

随着中国理财市场逐步成熟,理财师这个职业渐渐被人们所熟悉.但由于目前中国的理财师培训市场正处于“战国”时代,难免参差不齐.为了使大众理财者对各种理财培训机构和理财师认证有一个客观的认识,从本期开始,我们将对代表性理财师培训机构及理财专家进行系列访谈,希望通过他们的现身说法给投资者的判断和鉴别提供参考.     

其他：中国CFP认证正式获国际授权

中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）6月5日宣布，日前与国际金融标准委员会（FPSB）完成入会协议的签署，成为国际金融理财标准委员会的正式会员。通过此项授权，中国金融理财标准委员作为大陆地区CFP资质认证的唯一管理者，开展CFP认证工作。该委员会将于今年6月24、25日在北京、上海、广州和成都举办内地首次CFP认证考试。     

客户永远是第一老师——访建筑北京分行财富管理中心主任汪泓溦

近几年，个人理财中心、贵宾理财中心、财富管理中心、私人银行等面向中高端人群服务的机构发展迅速，为我们提供了体验、购买各种金融理财产品和服务的“超市”。为了使读者了解不同种类“金融超市”的规模、档次、产品丰富程度．服务质量等。从本期开始，我们开设“财富中心”栏目，为金融消费者的选择提供参考。[编者按]     

体验4大国有银行理财品牌——内蒙古金融博览会见闻

面向国内巨大而分散的个人理财市场，国内银行逐步将战略重点放在零售业务，开始打造自身的理财品牌，以提高大众对金融机构的鉴别力，吸引客户快速地发现自己、认识自己、忠实于自己。但品牌不是一句空话，既需要明确的品牌标识，更需要产品和服务的有效支撑。     

金融理财高端探索的一本好书——《金融理财》书评

随着我国经济的高速发展和人民生活水平的不断提高．理财观念和理财行为在生活中日益普及。但如果细心观察，无论是金融机构、理论界，还是媒体，大多很少谈到理财观念，即使是在谈观念也是讲如何借用国外的观念来推销金融产品。实际上，我们真正需要的是如何找到或者创造适合我国国情的理财观念，并用它来推动和发展我们的理财行为。     

中国理财论坛：金融改革下的中国理财业

“十一五”规划明确指出的“要加快金融体制改革”、“稳步推进金融业综合经营试点”将为未来5年中国理财业的发展提供良好的宏观环境和崭新的契机。2005年11月27日．《大众理财顾问》杂志应邀参加了在北京人民大会堂举办的“今日中国论坛——中国理财论坛”，与国内著名经济学家、专家一起，为中国理财市场的发展贡献出了切合实际的建议和策略。[编者按]     

求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

群雄逐鹿的基金战国时代

2007年，CTR（央视市场研究）进行了中国城市居民金融理财需求及金融品牌追踪研究，该调查以追踪居民金融理财需求变化、评估金融品牌市场表现为主要目的，采取随机电话访问方式，访问了北京、上海、广州、深圳等8大城市的2407名人士。调查显示，虽然基金已成为居民重要的金融资产，但基金市场竞争格局尚不稳定，真正意义的品牌尚未出现。     

做最好的保险代理人

随着中国理财市场的发展，市场从两方面对保险代理人提出了更高的要求。第一，保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。第二，随着客户财富的增长，他们的理财需求也在增多，但是当面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时，他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问。因此，保险代理人转变成理财规划师是大势所趋。     

把握金融动向 洞悉理财风云：2005中国金融年度人物隆重揭晓——《大众理财顾问》特约公布

2006年3月18日，由中国金融网和搜狐财经、CCTV广告部联合主办的“2006中国金融形势分析、预测与展望专家年会暨第二届中国金融专家年会、2005中国金融年度人物颁奖典礼”在北京隆重举行。《大众理财顾问》杂志作为特约发布媒体。对2005中国金融年度人物中相关获奖人物进行公布。[编者按]     

做对理财选择题

中国个人理财市场目前的红火景象，印证了《2007中国金融理财报告》（国发研究中心金融所发布）的结论：理财市场正处于黄金十年的起步。我刊“2006中国理财人群特征调查”也发现，理财兴趣者对基金的投资偏好，在2006年首次超过传统的储蓄而跃居第一，对保险和股票投资参与度也明显提升。这表明，随着大众理财意识的加强，对投资渠道的选择呈现出多元化倾向。     

《大众理财顾问》特约公布——“2005年中国金融年度人物评选结果”

投资理财市场与中国金融市场的发展密不可分。为了向读者传播我国金融专家的智慧，提供分析、预测与展望2006年中国金融形势与走向的专业观点，展示金融业旗舰人物的风采，《大众理财顾问》于3月18日参加了由中国金融网和CCTV经济频道、搜狐财经联合主办的“2006中国金融形势分析、预测与展望专家年会、2005中国金融年度人物颁奖典礼”，并将作为特约发布媒体对2005中国金融年度人物的评选结果进行报道。     

陈庆生：“大中华”的培训谋略

陈庆生是一个对培训“入谜”的人，他自己参加了无数的培训课程，拥有10个学位和8个理财专业认证资格。同时，他也是一个靠培训“发家”的人——由他创立的香港大中华金融培训公司如今已有9个营业代理分部，业务遍及两岸三地。