内蒙古反洗钱宣传评估工作中存在的问题及建议

2013年是人民银行履行反洗钱职责十周年,人民银行呼和浩特中心支行组织开展对辖区反洗钱宣传评估效果调查,这是国内首次针对反洗钱宣传效果进行的评估研究。评估结果显示,内蒙古地区社会公众对于反洗钱的认识有了明显提高,但不同社会群体之间的反洗钱认知程度差距较大,部分反洗钱知识的宣传力度不够,反洗钱宣传需要得到更多的关注和投入。     

人行无极县支行积极开展学习和宣传《反洗钱法》活动

为更好地履行人民银行反洗钱新职责,从根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序,确保反洗钱工作的顺利进行,人行无极县支行建立了反洗钱组织机构和工作制度,加强对反洗钱工作的组织领导,形成了科学合理的反洗钱工作运行机制。2006年12月5日,无极县金融学会召开辖内存款类、保险类金融机构学习《反洗钱法》暨宣传工     

人行邢台市中心支行在全辖组织开展反洗钱知识考试

为全面提升邢台辖区各金融机构干部职工对反洗钱工作的认识,普及反洗钱知识,掌握识别可疑支付交易报告的本领,认真履行好反洗钱职责,2006年7月22日,人民银行邢台市中心支行组织全辖金融机构反洗钱工作人员进行了反洗钱知识闭卷考试。参加考试的有辖     

积极探索扎实工作确保辖区经济金融健康协调发展

一、20014年工作回顾 2004年是人民银行全面履行新职责的第一年,在人总行的正确领导和三省(区)党政领导的大力支持下,人民银行广州分行系统(以下简称分行系统)以“三个代表”重要思想统领全局,积极探索履行新时期人民银行工作的新思路和新方法,认真贯彻中央各项宏观调控措施,不断加强对地方经济金融运行的研究和指导,确保了辖区金融的平稳运行,促进了辖区经济健康、快速、协调发展。     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

基层央行在反洗钱实际工作中遇到的难点和建议

<正>随着金融体制改革的不断深化,反洗钱工作成为人民银行一项主要职能。2003年修改后的《中国人民银行法》规定:"人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测",将反洗钱职责授予了人民银行,明确了人民银行作为反洗钱工作的组织领导、管理监督地位。中国人民银行也先后颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管     

县域证券保险业反洗钱工作进展缓慢应引起重视

《反洗钱法》从立法的角度明确规定：证券、保险业金融机构开展业务过程中,负有预防、遏制、打击洗钱犯罪、维护金融经济秩序的职责和义务。该法已实施一年多了,为了解县级证券保险业机构反洗钱职责履行情况,近日,人行九台市支行组织专人对辖区证券、保险业机构反洗钱工作开展情况进行了调查。     

创新防范风险方式 建立有效的金融稳定体系

维护金融稳定是新修订的《中国人民银行法》赋予人民银行的重要职责。为切实履行好这项职责，笔者认为，基层人民银行必须着眼于从整体和全局上防范和化解系统性金融风险，并把加强征信体系建设与金融业反洗钱监管两项新职能融人维护金融稳定之中，通过服务、监测、监管、指导等方式推进辖区金融稳定工作。     

基层人民银行社会反腐职能分析

反腐败是一项长期的、复杂的社会系统工程。人民银行作为我国中央银行,是国家重要公共管理部门,在金融体系中处于核心地位,承担制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的使命,在构建全社会惩治和预防腐败体系方面成为重要的不可或缺的一环。人民银行基层行处在经济金融一线,在履行自身职责中,有效利用推广公务卡、推动辖区金融体制改革、加快征信体系建设、推进反洗钱工作、强化银行账户管理等职能优势,积极预防和主动打击腐败分子利用金融从事腐败活动,净化金融环境和社会环境,是基层人民银行党风廉政建设的重要任务之一。本文对基层人民银行的社会反腐职能作用进行分析探讨。     

基层人行反洗钱工作探讨

2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，中国人民银行成立了反洗钱局，基层人民银行也陆续建立了反洗钱组织机构，各金融机构也形成了自上而下的反洗钱系统，为反洗钱工作的有序开展提供了组织基础。人民银行相继出台了两个“办法”和一个“规定”，为反洗钱工作的有序开展提供了政策依据和操作规则。但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性，再加上人们对反洗钱认识上的滞后性、金融环境的不良性等问题，使基层银行的反洗钱工作面临着许多难点。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

中国人民银行县支行行长岗位规范(试行)

第一章总则第一条为便于培养、考核、任用人民银行县支行正副行长,使其努力学习、勤奋工作、更好地履行本岗职责,以适应金融体制改革和金融事业发展的需要,根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》及有关的金融法规和人事、教育制度的规定,特制定本规范。第二条人民银行县支行是中央银行的基层机构,在上级行领导下,履行中央银行的有关职责,对辖区内专业银行和其他金融机构进行领导、管理、协调、监督、稽核,办理金融机构存贷款业务。县支行行长是本行的领导,副行长协助行长工作,对地、市行负责。职能     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

加强金融稽核 确保稳健经营

加强金融稽核确保稳健经营南阳市卧龙区人民银行审计稽核部门认真履行国家赋予的职责，大胆探索，积极实践，强化审计稽核工作，对维护辖区正常的金融秩序，促进金融机构稳健经营，防止风险，保证各项金融方针政策的贯彻执行和金融事业的健康发展，做出了积极的贡献。他们...     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

更新理念 创新思路 推进内审工作全面转型

近年来,人民银行系统各级内审部门坚持以科学发展观为统领,以推进内部审计全面转型与发展为指引,全面履行审计监督职责,大力强化内控机制建设,为人民银行平稳、高效履行中央银行职责做出了积极贡献。2010年是实施“十一五”规划的最后一年,是应对国际金融危机的关键之年,人民银行在金融宏观调控和改进金融服务方面的任务十分繁重,内审工作也面临着新形势和新挑战。     

消费金融业务客户身份识别研究

<正>在FATF第四轮互评估结果驱动下,国内反洗钱监管形势日趋严峻,人民银行反洗钱执法检查不断深入,高额罚单频出,反洗钱处罚标准逐步与国际接轨,“重处罚、双问责”已成为新常态。从处罚原因分析,“未按规定履行客户身份识别义务”为反洗钱行政处罚的主要原因。作为监管处罚的主要指标,客户身份识别在反洗钱工作中的重要性不言而喻。消费金融公司作为非银行金融机构,也应当开展客户尽职调查并采取相应的风险管理措施。     

县域金融业强化反洗钱工作的对策建议

一、转变思想观念,提高反洗钱认识,认真履行反洗钱工作职责.各金融机构要从规避法律风险和防范金融风险的角度,高度认识反洗钱工作的重要性,推进反洗钱工作由"被动型"向"主动型"转变,按照人民银行和上级行的统一要求,切实履行好各自的反洗钱工作职责,规范反洗钱操作程序.……     

西藏开展金融消费权益保护工作的实践与思考

2014年人民银行金融消费权益保护工作会议上,王华庆书记讲话精神：“金融消费权益保护工作是人民银行的一项重要职责,任务艰巨,责任重大”。为更好的履行这一职责,进一步提高人民银行金融服务质量,本文介绍了西藏辖区人民银行2012年开展试点工作及2013年人民银行拉萨中心支行金融消费权益保护处正式成立以来全面开展金融消费者权益保护工作的主要做法和成效,分析了当前辖区金融消费权益保护工作存在的难点,并针对性的提出了政策建议。     

促进人民银行基层行科学与和谐发展的思考

学习贯彻科学发展观，根本在于用科学发展观统领各项工作，作为人民银行的派出机构，基层行必须结合新形势下辖区经济社会发展水平及自身工作实际，树立科学的工作理念，努力在执行宏观政策、推动经济实现又好又快发展上全面正确地履行好各项职责，牢固树立“四种意识”，做好“四篇文章”，才能确保金融安伞运行和健康发展，充分发挥促进社会建设的重要作用。