升级银行检查“探测器”

通过银行业务非现场检查，可以发现银行办理外汇业务的违规行为和异常线索。但当前银行外汇业务非现场检查中存在一些问题及不足，影响了检查的效果，应加以改进。     

银行外汇业务经营问题探讨

人民币汇率波动区间的不断扩大和外汇管理体制改革的进一步深入，对外汇指定银行外汇业务的经营和发展提出了更高的要求。从近几年的外汇检查情况看，外汇业务经营中还存在诸多不尽人意之处，特别是银行外汇经营风险控制手段的落后以及外汇经营规模不断膨胀之间的矛盾越来越突出，外汇业务经营和管理风险日益凸显。     

保险外汇业务币种匹配问题分析与探讨

根据2005年外汇检查工作计划，各地分局将组织开展对保险公司的专项检查。为此，特将2004年外汇局组织开展的部分保险公司外汇业务合规性专项检查中发现的保险公司存在的币种匹配问题整理成，希望能在此次分局检查中发挥指导作用。     

外汇指定银行外汇业务办理中存在的问题及其反思

本文通过对辖内外汇指定银行外汇业务合规性的现场检查，认为目前外汇管理中存在着管理理念滞后、相关政策不协调、外汇管理效应弱化等问题，并提出了相应的政策建议。     

科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

检查处理应注意五个区别

对违规外汇业务的处理，是外汇检查的最后程序，在处理过程中既要讲政策的严肃性，又要灵活把握最终效果，只有这样才能使被查单位心服口服，主动地接受处理。因此，检查处理时应注意五个区别。     

运用数据锁定疑点

近年来，随着银行外汇业务量成倍增长，银行业务处理电子化程度不断提高，外汇业务传统的手工逐笔翻阅纸质凭证的检查方法已难以适应形势发展的需要。而面对急剧变化的经济金融形势和日益复杂的外汇违法违规行为，外汇检查部门也正面临着检查工作的总体要求与检查方法和手段、人力资源配备之间的突出矛盾。为了有效解决工作中的上述难点问题，切实提高工作效率，     

深圳样本

在银行外汇业务检查方面,外汇局深圳市分局结合工作实际,率先试点银行数据定期提取工作,将创新检查手段、完善检查方法、督促银行加强内控管理、协助预防系统性风险结合起来,努力提高现场检查效率和监管水平,在新时期探索银行外汇检查体制、机制方面进行了大胆尝试。     

市场准入与业务监管职能宜统一

外汇局在对金融机构外汇业务进行检查时，发现少数机构未经外汇管理机关批准，擅自经营外汇业务。     

运用数据锁定疑点

近年来,随着银行外汇业务量成倍增长,银行业务处理电子化程度不断提高,外汇业务传统的手工逐笔翻阅纸质凭证的检查方法已难以适应形势发展的需要。而面对急剧变化的经济金融形势和日益复杂的外汇违法违规行为,外汇检查部门也正面临着检查工作的总体要求与检查方法和手段、人力资源配备之间的突出矛盾。为了有效解决工作中     

外汇业务合规新思路

外汇合规检查是银行自身查找外汇业务经营中存在的风险隐患,确保战略转型顺利推进和外汇业务健康发展的有效抓手。近期,中国银监会和国家外汇管理局分别部署并组织银行开展合规检查。其中对于外汇业务检查的重点,聚集在贸易背景真实性,跨市场、跨行业、跨境交易和外汇衍生产品经营与管理方面。外汇合规检查既是监管部门遏制外汇业务违规经营和违法犯罪行为、摸清外汇管理政策法规执行薄弱环节的一项重要举     

关于县级银行外汇违规问题的思考

在经济欠发达地区，县级银行外汇业务品种较少，业务量不大，特别程监管方面存在一定的风险隐患。最近，在对咸宁辖内县级银行外汇业务进行全面检查时，发现存在一些违规行为。     

外汇业务检查技巧

外汇业务检查实务中可根据检查的目的、范围、对象、内容、主体及时限等选择不同的检查方法。如：国际收支统计申报核查等适宜定期检查；结合经济、金融及外汇形势而开展的跨境资金异常流动检查、外汇新政策实施效果检验以及突发事件、举报事件等都适用于临时检查；外汇指定银行合规性检查适合于全面检查；而网络炒汇、骗购核销单、走私骗汇骗税、地下钱庄等多适用多部门联合检查。结售汇业务检查、外资外债业务检查、账户开立使用情况检查以及内控管理情况的检查等则适合于单独检查。     

国家外汇管理局管理检查司与中国外汇管理杂志社将联合举办“银行经营外汇业务违规问题研讨会”

合规经营一直是银行经营外汇业务的重要内容，与此同时，随着经济的不断发展，外汇管理规定也在不断变化之中．银行从业人员很难将其一一掌握，如果将违规行为分类，并对典型案例进行分析，必能事半功倍。在2005年7月21日央行宣布调整人民币汇率机制并小幅提升人民币汇率后，外汇检查工作重点之一是密切关注银行在收结汇和售付汇方面出现的异常情况，     

银行汇率避险、贸易融资外汇业务检查方法探索

在人民币汇率升值的大背景下,为满足经济主体避险需求,银行提供了一系列汇率避险、贸易融资创新产品,而这些产品的不健康发展,会带来国际收支异常波动、规避短期外债管理等负面影响,因此外汇管理部门有必要加大对银行汇率避险、贸易融资产品外汇业务的检查力度,促其合规经营.本文以银行检查为契机,对常见产品的检查要点和方法进行了归纳和探索,供外汇检查人员借鉴和参考.     

对境外承包检查结果的思考

根据2001年外汇检查工作计划，国家外汇管理局从全国各分支局抽调人员组成外汇业务检查组，对部分企业的对外承包情况进行了检查。     

以变为贵 以人为本 以查为守 以建为源

近期,外汇局孝感市中心支局在外汇业务检查中发现银行外汇业务内控管理尚存在问题：一是内控制度建设不完善。内控制度存在滞后性,内控管理缺乏操作规程和业务细节,缺少相配套的奖惩措施。二是内控制度执行不规范。内控制度处理程序不完整,执行不到位。三是内控制度监督机制不健全。部分外汇指定银行没有设立内控督导岗,业务岗位责任不明确,存在内控制度执行评价体系不统一、     

加强对金融机构的外汇业务检查

加强对金融机构的外汇业务检查张雯，林震外汇体制改革后，外汇管理部门的职能发生了变化，即由微观管理转到宏观监督管理，许多外汇业务交由金融机构直接办理。但由于有些金融机构出于对法规、政策的理解。掌握不够，或过于考虑自身利益，其违纪、违法的现象屡有发生。近...     

商业银行外汇业务监管及风险防范

加强对商业银行外汇业务的监管和宏观指导，虽央行监管部门的职责所在，当前，人民银行外汇监管的手段主要是非现场监管、年检和现场检查，随着全球经济一体化进程的加快，商业银行外汇业务经营受国际、国内政治、经济因素的影响越来越大，因此，有必要探讨建立能适应新的国际经济金融环境，切实可行的，科学的监管方式，防范和化解经营风险。     

商业银行外汇业务管理模式的探讨

近几年来，随着国内商业银行外汇业务的快速发展，外汇业务管理模式与经营的矛盾日益突出，如何通过管理创新，以促进外汇业务持续更快发展，为商业银行开始探索和实践的一个重要课题，本试图从商业银行外汇业务管理实践的角度，对该问题作粗浅的探讨。