中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

网络银行反洗钱工作存在的问题及对策

随着互联网技术的不断发展,网络银行已成为银行业务渠道和市场营销的主要手段之一。网络银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。本文分析了网络反洗钱工作中存在的困难,并且提出了几点解决措施。     

全球视野下的反洗钱问题及对策分析

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。从1988年洗钱概念在联合国法律条文中的正式提出,及随后全球性反洗钱国际组织FATF成立至今,反洗钱与洗钱的道魔之争也正日愈受到世人的关注。十余年来,各个国家地区的反洗钱组织纷纷建立,有关法规也日臻完备,但洗钱活动却并没有得到明显的遏制。实践证明,反洗钱在动力机制和实际操作方面都存在着一定的问题,如何更有效的打击洗钱犯罪,这需要人们进一步的思考和努力。     

"洗钱"与"反洗钱"

“洗钱”已经成为当今国际社会不得不面对的一个“公害”。据世界银行的一份统计,我国自改革开放以来,除了经政府合法批准对外投资的款项外,外流资金中有相当部分与“洗钱”有关。但直到目前为止,世界各国对于洗钱的定义还不尽一致,但一般是指将犯罪收益、不法收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之合法化的活动和过程。各国司法界定的洗钱犯罪大致分为以下几类:一是将所有非法途径如贩毒、走私、抢劫、贪污、诈骗、受贿等方式获得的资金收益进行清洗,使之披上合法外衣的活动统称为“洗钱”。美国、法国等实行这一认定。二是将法律明确规定…     

中国保险业的洗钱与反洗钱

文章首先分析了保险洗钱的危害,然后总结了保险业中洗钱的方式,最后在借鉴国外经验的基础上,针对我国保险业的实际情况,从宏观和微观两个角度提出该领域中反洗钱的若干建议。     

浅析反洗钱国际合作

结合世界各国和国际社会关于反洗钱的法律制度建设，针对中国目前面临的反洗钱问题，探讨如何加强反洗钱国际合作和完善反洗钱立法具有重要的意义。     

全球金融危机背景下我国反洗钱现状及对策

洗钱犯罪不仅威胁国家金融体系的安全与信誉,而且破坏经济和社会的稳定,阻碍和谐社会建设。随着全球金融危机的进一步扩散,热钱的流进与流出均对我国经济产生了实质性影响。只有找准新时期洗钱犯罪活动的新特点,弥补我国在反洗钱活动中存在的问题和不足,采取有效措施,加强对洗钱犯罪的防范和打击力度,才能维护社会经济发展的长治久安。     

我国反洗钱的金融监管思路研究

金融机构在洗钱与反洗钱的较量中担任着重要的角色,由于我国外汇管制较为严格,金融交易品种和技术发展相对滞后,我国的洗钱犯罪活动的还是把"自产"的黑钱洗白和国内资本的外逃,且已发展至相当规模.本文从完善我国反洗钱金融监管体制这一问题出发,通过分析我国金融监管的现状,结合监管中的不足之处和实际情况,进一步说明我国需要完善金融机构的金融监管体制,提出具有针对性的策略和解决方法.     

电子货币——反洗钱新挑战

随着电子货币的迅猛发展,洗钱活动从现实世界转向虚拟世界,利用电子货币洗钱的行为开始出现,新的领域为反洗钱提出了新的挑战.本文重点分析了电子货币特性及对洗钱行为的影响,最后提出了几点遏制电子货币洗钱的思路和对策.     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

我国银行卡业务反洗钱策略研究

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.银行卡是现代金融与计算机技术结合而产生的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.本文以银行卡这一支付结算工具为研究对象,研究银行卡及与其密切相关的特约商户POS业务的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

保险公司反洗钱内部审计浅析

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但保险行业的内在特质属性和运行模式却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件,洗钱活动不仅损害了保险公司的声誉,而且破坏了保险公司稳健经营的基础,还使其面临较大的外部监管风险.反洗钱内部审计是保险公司防范反洗钱风险的防火墙,是独立客观地监督和评价公司经营活动...     

“洗钱“挑战中国经济,“反洗钱“亟待体制对接

随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现,洗钱犯罪也日益严重化、国际化.目前,洗钱犯罪已经成为一大国际公害,并不断地侵蚀我国经济,造成了国家财富的巨大流失,不但给我国经济建设带来了严重的负面影响,破坏了正常的经济秩序,而且成为我国政治经济稳定的一大隐患.本文从社会政治经济稳定发展的角度剖析洗钱犯罪的重大危害性,并就反洗钱急需的体制问题作了探讨.     

“洗钱”挑战中国经济,“反洗钱”亟待体制对接

随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现,洗钱犯罪也日益严重化、国际化。目前,洗钱犯罪已经成为一大国际公害,并不断地侵蚀我国经济,造成了国家财富的巨大流失,不但给我国经济建设带来了严重的负面影响,破坏了正常的经济秩序,而且成为我国政治经济稳定的一大隐患,本文从社会政治经济稳定发展的角度剖析洗钱犯罪的重大危害性,并就反洗钱急需的体制问题作了探讨。