学习贯彻反洗钱有关法律规定 依法保障金融业安全稳健运行

2003年3月1日,中国人民银行正式颁布实施<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>及<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(简称"一个<规定>和两个<办法>").     

中国反洗钱法律体系初步建成

中国人民银行行长周小川上任伊始便颁发了三个法规:<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,这三个法规均自2003年3月1日起施行.业内人士认为,这标志着中国的反洗钱法律体系已经初步建成.     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<中华人民共和国反洗钱法>、 <金融机构反洗钱规定>和<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段.     

对新形势下“反洗钱”工作的探讨

随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行，金融机构反洗钱工作也将走向正轨，人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关，如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作，笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日，周小川行长签发中国人民银行第l、2、3号行长令，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定两个办法)，并从2003年3月1日开始实施。“一个规定两个办法”构建了我国银行业反洗钱制度框架，为我国银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障。     

当前基层开展反洗钱工作存在的问题及政策建议

2003年1月,人民银行颁布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(以下简称"一个规定二个办法"),这三个反洗钱规章出台后,广西某辖区各金融机构认真贯彻落实,各金融机构成立了反洗钱工作领导小组,指定相关的部门和人员负责反洗钱工作,组织有关人员进行培训,建立反洗钱规章制度、操作规程和岗位责任制,向当地的人民银行、外汇管理局分支机构报送有关的报表及资料等.但是当前基层银行在反洗钱工作中还有一些问题亟待解决.     

KYC标准的实施与银行反洗钱

KYC标准对银行的重要性 随着中国人民银行连续颁布<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>之后,反洗钱成为全社会关注的热门话题,标志着我国银行业反洗钱工作机制的正式启动.如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战.建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分.客户是洗钱犯罪行为的实施者,对客户的情况了如指掌了,也就控制住了洗钱犯罪的源头.国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立"了解你的客户"(Know Your Customer,以下简称KYC)标准.KYC政策是与反洗钱紧密相关的.因此,加强银行反洗钱工作的一条重要途径就是建立和执行KYC政策,从而在源头上控制洗钱犯罪行为的发生.     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

中国反洗钱若干问题思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式实施,掀开了中国反洗钱新篇章。"一个《规定》、两个《办法》"颁布实施以来,各商业银行认真组织宣传、培训和贯彻执行,按照要求建立反洗钱内控制度,落实反洗钱岗位责任制,并向人民银行报告了大量的可疑支付交易,为我国反洗钱工作,特别是金融业的反洗钱     

浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

反洗钱知识专题讲座(一)

2003年，中国人民银行连续公布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着中国银行业正式拉开了反洗钱行动的帷幕。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

行业动态

央行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》本刊讯中国人民银行11月14日颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,旨在指导金融机构报告和处理大额和可疑交易,这是较大规模的反洗钱措施的部分内容。该管理办法将自2007年3月1日起施行。人民银行公告称,对于单笔或者当日累计20万元人民币以上或者外币等值1万美元以上的现金交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。人民银行认为的可疑交易包括客户用于境外投资的购汇人民币大部分为现金或者从非同名银行账户转入的情况。人民银行表示,外商投资企业以现金投资于正…     

反洗钱现场检查数据的信息化管理

在2003年初中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称一个《规定》、两个《办法》）指导下,全国人民银行各分支行的反洗钱工作已全面展开。     

商业银行国际结算业务外汇反洗钱工作探讨

<金融机构反洗钱规定>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>实施以来,外汇反洗钱成为外汇监管的重要工作之一.商业银行国际结算部门作为外汇反洗钱工作的一线,目前部分外汇从业人员对加强反洗钱工作的必要性和重要性还缺乏足够的警觉.笔者试就商业银行国际结算业务的外汇反洗钱工作进行探讨.     

基层反洗钱工作存在“四缺”

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等的相继出台，当前反洗钱工作日益受到高度重视。但据人行日照市中心支行调查，当前基层反洗钱工作还非常薄弱，主要存在四个方面问题：     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

建行LINUX应用取得阶段成果

为完善外汇领域反洗钱法制建设，加大外汇领域反洗钱工作力度，国家外汇管理局近日发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》)，进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。     

铜陵市农行全面启动反洗钱工程

继人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大法规的出台，铜陵市农行从内部管理机制入手，加强领导，健全组织，规范制度，全面启动反洗钱工程。