银行卡业务风险及防范措施

随着科学技术的迅猛发展,人们观念不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。本文通过介绍银行卡业务风险的种类,对目前普遍存在的银行卡纠纷现状进行分析,提出了银行卡业务风险的防范措施。     

银行卡直联和专业化服务在我国的现状与展望

一,专业化服务是银行卡市场发展的必然 专业化服务是银行卡市场发展到一定阶段的必然产物.我国的银行卡业务开展近二十年的时间,银行卡发行量达八亿多张,发卡银行超过一百六十多家,联网ATM万台,联网POS机20多万台.     

关于对银行卡风险控制管理的思考

随着银行卡业务的发展,银行卡风险发生的频率越来越高,给银行和持卡人造成的损失也越来越大,因此,对银行卡风险管理的控制就显得尤为重要。文章针对目前的现状,提出了预防银行卡风险的措施和建议。     

东亚银行卡产业的对外开放

银行卡产业有其自身的特点,结合发卡银行、收单机构和转接组织的交易信息,并在此基础上再追溯到特约商户的交易记录系统的话,     

持卡人有了更多的权益

持卡消费已成为广大市民乐于使用的消费方式之一。形形色色的信用卡给持卡人带来了方便和实惠。那么,最近颁布的《银行卡业务管理办法》(下称新《办法》)开辟了银行卡业务的新天地。 (一)推出真正意义上的信用卡——贷记卡。国内银行卡市场已经历了10余年的发展历程,但目前各发卡银行发行的信用卡均须先存款、后消费,非真正意义上的贷记卡。新《办法》中对贷记卡作出明确规定,将其界定为“发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡”,即消费者可以在规定的信用限额内先消费     

浅议信用卡业务风险特征及防控——以中国建设银行为例

<正>在我国信用卡业务多年的发展历程中,业务的发展模式和运作流程都发生了巨大的变化,各家发卡银行的策略趋于理性化,不再盲目地加大投入、扩张市场。目前,中国建设银行(以下简称建设银行)信用卡业务坚持"以客户为中心、以市场为导向"的经营策略,加强市场拓展和产品创新,持续提升建设银行信用卡业务的核心竞争力、风险控制力、价值创造力和品牌影响力。但随之而来的是,信用卡业务风险也日益显现,层出不穷。因此,研究如何有效防范信用卡     

银行卡业务的风险与防范

银行卡业务在快速发展的同时,也暴露出诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。文章从我国银行卡业务的发展现状出发,归纳和分析银行卡业务风险的种类和成因,提出有效防范银行卡业务风险的对策建议。     

银行卡业务的风险与防范

银行卡业务在快速发展的同时,也暴露出诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题.文章从我国银行卡业务的发展现状出发,归纳和分析银行卡业务风险的种类和成因,提出有效防范银行卡业务风险的对策建议.     

村镇银行小微业务风险防范

村镇银行是我国乡村及城镇金融服务的主要提供者,在长期的农村经济建设中发挥了十分重要的积极作用。然而,受到多方面因素的影响,村镇银行小微业务面临的风险逐渐增多,如何防范小微业务风险是村镇银行发展中急需解决的问题。本文以村镇银行的小微业务风险防范为主题,主要探讨了进行风险防范的措施,以期为村镇银行的健康稳定发展有所助益。     

浅析个人信用卡的风险管理

信用卡,又称贷记卡,是一种电子货币,是银行或其它财务机构签发给那些资信状况良好人士的一种特制卡片,是一种特殊的信用凭证。持卡人可凭卡在发卡机构指定的商户购物和消费,也可在指定的银行机构存取现金。它是借助于电子计算机组成的资金传输系统进行运作,因而它比传统货币具有较为明显的安全性;但信用卡也并非绝对安全,它受持卡人资信状况、国家政策、汇率、利率等因素的影响,也受计算机自身的影响,以及不法分子诈骗、冒用信用卡等,而产生风险。随着我国"金卡"工程的实施,信用卡将进入寻常百姓家,城镇人口使用信用卡将普及化,信用卡业务将得到空前发展,信用卡的风险监控与管理将显得愈加重要。     

对加速发展电子银行和银行卡业务的深度调查与思考——中国农业银行湖北省襄樊市分行电子银行和银行卡业务发展状况调研

电子银行和银行卡是商业银行科技含量较高的金融产品,也是现代商业银行新的业务增长点.近年来,农业银行采取一系列措施快速推进了电子银行和银行卡业务的发展,使全行电子银行和银行卡业务进入了快速增长期,但与上级行的要求和自身实际需要相比,基层农行的发展差距仍然较大.……     

当前银行卡外部欺诈风险及对策

当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息,复制银行卡后窃取资金.针对不法分子的主要欺诈手段,本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策.     

选择信用卡有技巧

随着现代科技的飞速发展和银行卡的迅速普及,我国的信用卡家族越来越庞大,各家银行仍在不断推出新的品种,那么,面对如此繁多的信用卡品种,该如何选择呢? 选择信用卡可以从以下几个方面考虑: 首先,应该根据发卡机构的网点设置、服务质量、工作效率来选择信用卡的品牌。发卡机构配备POS、ATM机等设备数量越多,特设商户越多,取现网点越密,持卡人办理支付、结算、购物消费、取现等也就越方便快捷。您应该在购卡前作一番调查研究,选择网点多、设备全、效率高、服务好、使用方便的信用卡品牌。其次,应根据办卡的主要用途来确定信用卡的种类。如果您办卡是为     

关于商业银行业务创新与洗钱风险控制的思考

随着金融体制改革的加快和网络技术的发展．网上银行、银行卡及电子支票等银行创新业务得到了迅速发展．高效率的金融服务渠道对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但是，犯罪分子利用银行业务品种新、风险控制薄弱的特点．将其作为洗钱工具。因此，商业银行创新业务中反洗钱工作面临着新的挑战。     

表外业务对商业银行盈利和风险的影响——基于2010-2017年上市银行面板数据实证分析

商业银行表外业务不仅可以增加营收,而且进行对冲交易也能降低银行风险。本文以2010-2017年中国16家上市银行数据为样本,运用实证分析方法,研究了表外业务对银行的风险、盈利能力、杠杆和流动性的影响。实证分析表明,表外业务可以显著地提升银行的股本回报率和股票收益,与外汇风险、利率风险以及非系统风险成不显著负相关,但也提高了银行自身的系统性风险;表外业务活动对商业银行的业务流动性与杠杆率所起到的作用较小。因此,要进一步完善健全国内金融市场环境,加快银行体制和机构的改革,使商业银行合理科学地发展自身表外业务,把风险控制在合理的区间,以增强中国商业银行的市场竞争力。     

央行规范商业银行预付卡发行

中国人民银行日前发布通知要求．商业银行不得发行或与其他机构合作发行磁条预付卡和非实名单电子现金。未经批准。不得在银行卡上加栽商业预付卡应用功能以及在银行卡卡面上增添商业预付卡发卡机构的标识和文字介绍。     

银银合作业务的风险防控策略思考

银银合作业务是指银行之间的各项业务合作，业务范围覆盖资产、负债、中间业务。如何对业务涉及的风险进行正确识别、科学计量和有效管理，将是决定银银合作业务能否实现可持续健康发展的重要因素。本文基于银银合作业务风险的分类和简要分析，试对如何防范业务风险提出建议。     

银行柜面业务风险防控

银行柜面业务风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域,也是当前操作风险的主要矛盾和主要方面。大量的差错事故、法律纠纷不仅给银行造成巨大的财务损失,也严重损害了银行的市场信誉,给经营发展带来巨大压力。如何进行银行柜面业务风险内控自然已成为不容回避的问题。     

如何有效使用银行卡

近年来．随着现代科学技术的迅速发展和银行零售业务的不断拓展，个人拥有银行卡的数量不断增加，当你在充分享受银行卡带来的种种便利时，是否“精打细算”过用卡成本：是否知道信用卡正在累积你的信用：是否意识到一些信用卡诈骗分子正在“物色”你？为了减少不必要的开支、保全你的信用、规避上当受骗的风险．懂得一些银行卡金融常识是必要的。     

银行卡业务需求影响因素分析

银行卡是一种现代金融工具,是多种金融业务的载体。银行卡业务是银行业务的重要组成部分,分析影响银行卡业务需求的因素以及银行卡业务需求的变化规律,对银行卡业务的经营发展有着重要的现实意义。基于计量经济模型的相关知识,论文分析了银行卡业务需求的影响因素,找出影响银行卡业务需求的显著变量以及两者之间的相关性,从而提出一些促进银行卡业务发展的建议与对策。