加强银行安保工作 构建安全和谐银行

银行作为经营货币的特殊行业，历来都是不法分子侵害的目标。近年来，全国金融案件呈上升之势，大案要案频发，犯罪分子作案的手段也趋于智能化、科技化和残酷化，已给银行造成重大损失，同时也对银行的经营安全构成潜在威胁。对此，我们必须要清醒的认识到银行安全保卫工作面临的严峻形势和存在的问题，     

强化监督制约机制防范经济案件发生

强化监督制约机制防范经济案件发生●吴兴春何曙亮近几年来，金融系统各类经济案件呈高发势头，犯罪分子作案手段多样化，涉案金额也越来越大，各种违法违纪案件屡禁不止。要有效地防范各类经济违法违纪案件的发生，必须从加强银行内部管理入手，加大监督制约机制力度，认...     

浅谈商业银行资金安全问题

长期以来，资金安全一直是商业银行经营管理的重点，但是恶性金融案件却不断发生，给国家造成了重大的损失。国内金融市场已对外资银行全面放开，保证银行资金安全、提升国内银行竞争力迫在眉睫。针对目前我国商业银行的现状，应从完善内部控制和加强外部监管两方面防范银行风险，保障银行资金安全。     

金融职务犯罪的预防

近年来，我国股市、房市催生了一大批“暴富户”，在诱人的利益面前，金融职务犯罪案件频频发生。这不仅破坏了正常的金融秩序，也给国家和人民财产造成巨大损失。如何有效预防金融职务犯罪工作，成为需要研究和解决的一个重要课题。     

浅析在校未成年人人身损害赔偿

在学校发生的未成年人的人身损害赔偿案件，是指未成年人在学校范围内受到伤害或给他人造成损害的案件。此类案件属于侵权行为中特殊侵权行为的一种，本文对此类案件作一浅析。     

银行柜面操作风险防范

近年来．随着金融全球化与金融创新的不断增加．信息技术在金融领域的广泛应用．银行金融服务的效率得到了极大提高．但同时也加大了商业银行的操作风险。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给相关银行带来极大压力．也给银行全行业造成巨大的财务损失．并严重损害了银行的市场信誉．成为中国银行业经营发展之重大威胁。探讨并有效进行银行柜面业务风险管理．已变得刻不容缓。     

谁为金融犯罪买单

我国的金融犯罪一直受到社会的广泛注目，据银监会的通报显示，2007年上半年共发现金融机构案件179件，其中发生百万元以上案件51件，累计处理直接作案人员216人，追究案件相关责任人1132人，其中442人被追究领导责任，50人被取消高管任职资格。 对于大量的金融犯罪和案件的发生，不仅造成严重的社会不良影响，也严重危害着金融的运营安全，对于造成的损失，不要说银行自身要买单，国家要买单，企业要买单，社会要买单，客户也要买单。因为金融犯罪所涉资金包涵国家资产、人民资产、企业资产和客户资产的诸多方面。     

储畜内部经济案件的特点及防范措施

近年来,海西州储蓄内部经济案件不断发生,成为银行经济案件的高发区之一,给国家和人民财产带来了较大损失,严重地影响了银行正常业务的开展,也损害了自身的形象和声誉。如何加强管理,有效地防止经济案件的发生,已成为银行当前急需研究和解决的问题。本文拟以储蓄部门发生的几起经济案件为例,通过分析其特点和起因,就应采取的防范措施,谈一点粗浅的认识: 一、储蓄内部经济案件的特点: 近年来,随着经济体制改革的不断深化,市场经济体制的逐步建立,储蓄内部经济案件屡有发生。归纳起来,大致有以下几个特点:(一)案发部位集中化;(二)案件性质严重化;(三)作案人员年龄年轻化;(四)作案手段智能化。 从近年来储蓄内部经济案件情况看,经济犯罪案件较多发生在基层支行偏远的储蓄机构,案发部位集中,个别机构多人参与,长期作案,案件性质十分严重。在参与作案人员中大多是年轻职工,而且作案手段越来越狡猾,趋于智能化犯罪。案件中,有的在存单上作     

银行会计结算存在的问题及风险防范

银行会计是银行的一项基础性工作，承担着其业务，反映其运营效果，预测其发展前景，参与其重大决策等重要的职责。是银行稳步运营的重要保障。但随着我国市场经济体制和金融体制改革的不断进行，近几年金融系统案件逐渐增多，银行会计结算中存在的问题逐渐显现出来。本文就当前银行会计制度中存下的问题及其防范措施进行的简单探究。     

有效防范银行风险

近年来如巴林银行事件、大和银行事件和银行内部计算机智能犯罪事件时有所闻,触目惊心,酿成了重大损失和灾难。我国金融业虽未发生如此重大的金融危机事件;但也存在着不少风险隐患。近几年金融系统案件频繁发生,大案、要案不断,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关     

银行操作风险问题研究

银行操作风险是近年来的一个新兴研究课题，它是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件而给银行造成的风险。本文首先介绍了银行操作风险的定义以及事件类型，然后分析了国际和国内银行操作风险的现状，并在此基础上有重点的讨论了国内操作风险的形成原因及应对方法。     

防范贷款风险警惕“金蝉脱壳”

近年来，一些贷款企业经营状况的恶化给银行带来了较大的风险，复杂的经营环境要求银行内部要不断增强识别风险的能力，增强对各种多发案件特性的了解，从而有效地防范和化解风险。本文案例值得借鉴。     

浅谈银行业风险管理长效机制的构建

我国银行机构不断暴露出各种贷款风险案件，给银行业带来了很大的风险。这些风险暴露了银行风险管理中存在问题，为全面提高银行信用风险管理水平，本文试图结合我国实际，对我国银行业风险监管长效机制建立作些粗浅研究。     

浅谈商业银行资金安全问题

长期以来,资金安全一直是商业银行经营管理的重点,但是恶性金融案件却不断发生,给国家造成了重大的损失.国内金融市场已对外资银行全面放开,保证银行资金安全、提升国内银行竞争力迫在眉睫.针对目前我国商业银行的现状,应从完善内部控制和加强外部监管两方面防范银行风险,保障银行资金安全.     

商业银行操作风险防范管理探究

随着经济全球化的发展．银行服务也逐渐走向全球化。技术系统的更新、新的交易工具和交易策略的创新一方面给银行带来了新的盈利点．另一方面也给商业银行带来了巨大的风险。操作风险涵盖的范围和涉及的业务种类较为广泛．贯穿于商业银行经营管理活动的始终．几乎覆盖了银行经营活动的方方面面．因此管理难度较大．尽管金融机构已经建立了各种制度来防范操作风险．但近几年来因为操作风险发生的金融案件却接连不断．这不得不引起对操作风险原因的深入分析。本文从操作风险的基本概念人手．分析了现代商业银行在操作风险管理方面所存在的问题．寻求防范操作风险的有效途径。     

——央行明确50万元以上经济损失要对领导追责

最近中国人民银行颁布其工作人员违规处理规定。主要内容是： 一、原则。银行内发生重大经济案件和重大责任事故,造成50万元以上经济损失,其上一级单位的主要领导责任者和重要领导责任者要追究责任。     

建立健全商业银行内控机制有效防范金融风险

近年来，国际上连续发生的墨西哥金融危机、英国巴林银行倒闭、日本几家银行和金融机构违规受惩、东南亚金融风暴，国内金融机构违规违法案件也屡屡发生，严重地威胁着银行的安全与发展。究其原因，无一不与银行内控不严有关，主要是由于内部控制处于失控所致。如何建立健...     

银行会计操作风险防范措施分析

银行是我国金融体系中的重要内容,同我国经济的发展有着直接的关系,经济全球化的到来,银行业得到了极大的发展,同时也让银行面临了更多的风险。银行会计操作风险就是银行面临的一项主要风险,银行会计工作是对银行的经营情况和银行业务的统计,对于银行的业务发展预测有着重要的作用。然而在实际的会计操作中,违规操作的情况经常出现,更有甚者,造成巨大的金融案件,给银行带来巨大的损失。文章主要对银行会计操作风险进行研究,分析会计操作风险产生的原因以及预防措施。     

银监会：明确银行案件责任追究标准

近日，在银监会召开的大型银行监管工作会议上，银监会明确了2008年大型银行的案件防控目标，要求各级监管部门要细化分解工作目标，按行别、省区、地市逐级分解落实，并建立工作目标责任制度。     

银行会计风险防范

会计工作作为银行的一项基础和综合性工作,肩负着核算银行业务,反映经营成果,预测业务发展前景,参与银行经营决策等重要职责,是银行实现稳健经营的重要保证。随着我国金融市场体制改革不断深化,银行会计面临的风险日趋多样化、扩大化,从近几年金融系统案件频繁发生,大、要案不断暴露出的问题来看,大多与有章不循、违章不究、执行会计制度不严,会计监督乏力等问题有着密切关系。因此,加强银行会计风险防范是我国当前金融风险防范的重中之重。