论如何加强完善反洗钱调查工作

反洗钱调查是《反洗钱法》赋予中国人民银行对可疑交易活动开展调查、核实的重要手段。在反洗钱工作实践中,反洗钱调查也是人民银行配合司法机关和纪监委等部门开展案件侦查、审查的重要手段,在共同打击洗钱违法犯罪中发挥着重要的证据支持作用。本文在阐述反洗钱调查作用的基础上,结合反洗钱调查工作实践分析了反洗钱调查工作存在的不足,并提出完善反洗钱调查、提高调查有效性等建议。     

加强反洗钱调查工作的“时效性”

反洗钱调查是反洗钱工作的重要组成部分，分为现场调查和书面调查两种方式，调查宗旨是在“安全、保密”的原则下，及时有效地开展反洗钱调查，力争调查资料完整、准确。及时有效是指反洗钱调查的“时效性”。     

反洗钱行政调查中面临的问题及对策建议

随着国内反洗钱工作机制的逐步建立和反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查手段在人民银行履行反洗钱行政主管职能中发挥着重要作用。本文通过分析当前反洗钱调查工作中存在的问题,从健全反洗钱协调合作机制,加强反洗钱调查法律保障,拓展反洗钱调查思路和方式,提高科技含量,构建反洗钱信息交流机制等方面,提出提高反洗钱行政调查实效的对策建议。     

中国反洗钱工作有效性研究北大核心CSSCISSCI

反洗钱体系的有效性一直是国际上争论的重要课题。本文通过9000份问卷的发放,对人民银行反洗钱工作人员、商业银行反洗钱专职工作人员、商业银行其他业务人员和商业银行临柜人员进行调查,获得大量一手数据,经分析得出结论:1.中国反洗钱立法、反洗钱监管、反洗钱资金监测、反洗钱调查"大部分有效",反洗钱司法诉讼和反洗钱国际合作"基本有效";2.内控制度、金融机构客户身份识别、大额和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存"大部分有效"。     

基层人民银行反洗钱行政调查的难点及对策

<正>反洗钱行政调查,是反洗钱行政主体为了进一步补充信息和搜集资料,依照法定职权和程序,对可疑交易的有关情况进行行政调查核实的行政管理行为。反洗钱行政调查通过对行政调查所获取的资料进行分析处理,为行政主体研判可疑交易信息提供依据,帮助行政主体确认可疑交易线索是否涉嫌洗钱行为。本文通过对反洗钱调查中遇到的难点进行分析,提出相关的建议对策供参考。一、反洗钱行政调查中的难点人民银行地州反洗钱行政调查程序:收到金融机构报送的重点     

反洗钱行政调查案例引发的思考

反洗钱行政调查是指人民银行依据法律规定的权限,对涉嫌洗钱的线索进行调查认定的行为。近年来,随着反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查工作在人民银行基层中心支行逐步开展起来。但随着国内外洗钱违法犯罪形势的日益严峻,受各种主客观因素的制约,反洗钱行政调查工作存在着一     

反洗钱调查有效性的影响因素及对策研究

本文在借鉴国外反洗钱调查经验和总结国内近年来反洗钱调查实践的基础上,探讨我国反洗钱调查的职能定位问题,从规避风险和提升有效性两个角度,紧紧围绕金融机构、人民银行、侦察机关三大主体和可疑交易线索的接收（上报）、分析处理、线索移交三大环节,探索建立相关的机制,力求提高反洗钱调查的有效性。     

基层人行反洗钱档案管理中存在的问题应予关注

人民银行反洗钱档案管理是反洗钱业务的基础性工作，是反洗钱信息收集、分析评价、案件调查和司法处置的重要依据，在基层人行反洗钱档案管理实务中，我们发现存在三个问题，应予关注。     

内蒙古反洗钱宣传评估工作中存在的问题及建议

2013年是人民银行履行反洗钱职责十周年,人民银行呼和浩特中心支行组织开展对辖区反洗钱宣传评估效果调查,这是国内首次针对反洗钱宣传效果进行的评估研究。评估结果显示,内蒙古地区社会公众对于反洗钱的认识有了明显提高,但不同社会群体之间的反洗钱认知程度差距较大,部分反洗钱知识的宣传力度不够,反洗钱宣传需要得到更多的关注和投入。     

我国反洗钱调查存在的问题及对策

实践证明,反洗钱调查对于发现涉嫌洗钱等违法犯罪活动有着重大作用。2006年底通过的《反洗钱法》赋予人民银行反洗钱调查权,使人民银行反洗钱调查有法可依。     

基层保险机构反洗钱现状及应对措施

随着我国反洗钱工作不断推进,基层保险机构反洗钱工作也日益得到监管部门的重视。近期,对绥化辖区保险分支机构反洗钱工作开展了调查。调查显示,基层保险机构现状制约着其反洗钱义务的履行,也给监管者提出了新的要求。     

对手机支付业务存在洗钱风险的考量

一、手机支付存在的洗钱风险 （一）无法对移动运营商经营的金融业务进行反洗钱调查 办理相关金融业务是不法分子完成非法资金放置与融合阶段的主要方式之一,当前反洗钱法律、规章只对金融机构和特定的非金融机构在履行反洗钱义务方面做出了规定,而对移动运营商经营金融业务则没有相关的法律、规章进行规范与制约,对于手机支付过程中涉及到的支付结算、转移资金等金融业务,反洗钱主管部门也无法依照反洗钱法律、规章对其开展相应的监督、检查与行政调查。     

铸造反洗钱利器 维护边疆金融稳定——写在《反洗钱法》颁布十周年之际

<正>《中华人民共和国反洗钱法》正式颁布实施即将迎来十周年。《反洗钱法》明确了我国反洗钱监督管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作以及法律责任等方面的内容,正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,是我国反洗钱法制建设历程上一座重要的标志性里程碑,对我国反洗钱工作产生了重大而深远的影响。以《反洗钱法》的颁布     

法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查

文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作.     

从客户身份识别向客户尽职调查的转型——兼评反洗钱“四大核心义务”的传承与发展

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。     

地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议——以赤峰市为例

近年来,随着反洗钱法律法规的贯彻落实,地方法人金融机构反洗钱工作不断加强,有效预防了洗钱犯罪。但目前反洗钱工作仍处于起步阶段,如何深化反洗钱工作是亟待研究解决的问题。本文以赤峰市为例,在调查研究的基础上,分析了地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题,并提出相关对策建议。     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

浅谈商业银行反洗钱工作中存在的问题与对策

2006年是我国反洗钱工作走向全面深入的一年.十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《反洗钱法》,并于2007年1月1日起开始实施.配合《反洗钱法》的颁布实施,人民银行组织开展了反洗钱法制宣传年、宣传月和反洗钱现场检查活动,反洗钱工作取得了一定进展.但通过调查发现,商业银行在反洗钱工作中仍存在着诸多问题,需要认真研究并加以解决.     

商业银行反洗钱数据报告系统与客户关系管理系统的集成

本文针对商业银行缺乏反洗钱可疑交易数据甄别工作积极性、上报可疑交易数据报告数据量大、误报率高、情报调查价值低的问题,提出将商业银行客户关系管理系统与反洗钱数据报告系统集成,利用客户关系管理系统的客户行为模式分析功能和客户背景调查流程,加以系统改造和流程再造,在低成本投入和资源复用共享的基础上,改善商业银行反洗钱可疑数据报送的被动局面,提高反洗钱数据报送质量.     

基层行如何做好反洗钱工作——来自农业银行泰州市城中支行的调查报告

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。银行业金融机构切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,更是维护金融秩序稳定的客观要求。那么,基层行反洗钱工作的现状如何．还存在哪些问题？对此．笔者对农业银行泰州市城中支行进行了调查。