当前银行卡外部欺诈风险及对策

当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息,复制银行卡后窃取资金.针对不法分子的主要欺诈手段,本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策.     

银行卡业务风险及防范措施

随着科学技术的迅猛发展,人们观念不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。本文通过介绍银行卡业务风险的种类,对目前普遍存在的银行卡纠纷现状进行分析,提出了银行卡业务风险的防范措施。     

对加速发展电子银行和银行卡业务的深度调查与思考——中国农业银行湖北省襄樊市分行电子银行和银行卡业务发展状况调研

电子银行和银行卡是商业银行科技含量较高的金融产品,也是现代商业银行新的业务增长点.近年来,农业银行采取一系列措施快速推进了电子银行和银行卡业务的发展,使全行电子银行和银行卡业务进入了快速增长期,但与上级行的要求和自身实际需要相比,基层农行的发展差距仍然较大.……     

银行卡收费研究

银行卡消费收取费用存在争议,有银行的原因,也有商户的原因,还有居民意识方面的原因。解决银行卡收费问题,是银行卡市场健康发展的关键。     

银行卡套现案件的特点及防范风险提示

在科学技术高速发展的今天,信用卡作为一种新型的金融服务品种,已在各大银行被广泛运用,人们通过银行卡服务,深深感受到它的方便、快捷和为避免携带现金的安全。但是,人们在享受银行卡带来诸多益处的同时,一些不法分子也千方百计在打银行卡的主意,企图利用人们对银行卡防范知识     

关于对银行卡风险控制管理的思考

随着银行卡业务的发展,银行卡风险发生的频率越来越高,给银行和持卡人造成的损失也越来越大,因此,对银行卡风险管理的控制就显得尤为重要。文章针对目前的现状,提出了预防银行卡风险的措施和建议。     

交换费的经济学分析

交换费是银行卡费用中最重要的一部分,也是商户与银行最容易起磨擦的部分.本文从银行卡产业的定价机制,交换费在银行卡组织中的作用,社会最优交换费等方面对交换费进行了经济学分析.     

使用信用卡的注意事项及风险提示

使用信用卡注意事项 短信把好安全关。大多数银行都为客户提供了银行账户的短信提醒服务，只要在银行柜面或网上进行登记，就可享受。银行卡资金一有变化，手机短信即刻告知。值得注意的是，发送账户短信的号码一般为银行特别号码，如交行555595559000等。若有疑问，市民应致电银行卡背后注明的客户服务热线进行查询。     

消费参考

银行卡复制器网上叫卖银行卡不离身,密码没告诉过别人,这样就安全了吗?未必。记者日前在网上搜索"最新银行卡复制器",得出的搜索结果有18000多个。据了解,这种解码器在网上叫卖,要价7000～10000元不等。卖家称银行     

银行卡直联和专业化服务在我国的现状与展望

一,专业化服务是银行卡市场发展的必然 专业化服务是银行卡市场发展到一定阶段的必然产物.我国的银行卡业务开展近二十年的时间,银行卡发行量达八亿多张,发卡银行超过一百六十多家,联网ATM万台,联网POS机20多万台.     

广集博采

我国十大商业银行即将实现通存通兑交通银行、中信实业银行、招商银行、深圳发展银行、广东发展银行、福建兴业银行、中国光大银行、华夏银行、上海浦东发展银行、中国民生银行１０家商业银行９月１０日在苏州签署协议,中国的银行将第一次实现了跨行间的通存通兑。根据签署的协议,未来１０家银行的用户只需在其中一家银行开户,就可以这１０家银行申请办理存取卡,此外,将在银行卡业务上逐步实现网络、机具和商户的共享,保证任何一家协议银行发行的银行卡都能够在其他银行和商家通用。有关协议还规定在网上银行业务方面,协议银行将逐步…     

用活用好银行卡

银行卡在中国发展飞速,但你知道如何用活用好银行卡吗?充分、恰当地使用银行卡,其前提是充分了解各类银行卡的功能。银行卡按支付功能分为三大类,即现消费现付款、先付款后消费和先消费后付款。 现消费现付款的银行卡一般称为借记卡,也就是需要在银行先存钱才可办理的卡,目前国内银行卡99％都属这一类。使用借记卡时,消费和付款几乎是同时进行的,而且一般不能透支。从这一点说,借记卡与现金并无质的区别,只有方便程度的区别。     

对我国银行卡风险的问题探究

全球金融危机的爆发对欧美国家的金融业产生了严重的影响,各大银行、金融机构的结构性调整,致使银行及发卡机构业务发展步伐减缓。尽管我国银行卡业务发展迅速,但也存在一些风险,这个市场亟须规范,需要更稳健的发展。因此。对于银行卡风险问题及控制措施的研究就显得尤为重要。如何在发展银行卡产业、拉动消费与警惕信用卡危机之间做出平衡,如何预防不良率的提升,应该成为国内发卡机构研究的重要课题。     

对银行卡收费的经济学思考

中国银行卡的市场结构是寡头垄断,但如果据此就对其进行限制并非明智之举。因为我国银行卡产业虽发展很快,但仍处于不发达阶段。所以在银行有自主定价权的项目上,应尽量放开,让银行理性的根据自身在市场的地位,以价格杠杆有意识地调节用户行为。当然,收费应保证服务水平的提高。因此银行应通过转变观念,树立新的服务理念,规范服务行为,依靠高素质的职工和高科技的设备,提高银行卡的服务价值和银行形象价值。     

中消协：银行卡换“芯”费用应由银行自担

针对近期部分银行在将磁条卡换成芯片卡的过程中,向消费者收取工本费的做法,中消协今天上午发表观点：银行卡换“芯”应由银行自担费用.银行不能借助淘汰不安全产品,变相向消费者加收费用.     

银行卡案件分析及风险防范对策

为防范和减少银行卡犯罪,维护银行和持卡人合法权益,营造良好的社会支付环境,本文收集整理了30例典型银行卡案件,对风险环节和作案特点进行了分析研究,提出了风险防范对策。     

中奖恐惧症

我在一家银行的客户服务部工作。最近我们银行举办了一个刷卡有奖活动，凡在我行办理了银行卡的客户，在规定的期限内，刷卡消费累计达到一定金额就有机会中奖。     

使用银行卡有学问

每当申领到新银行卡时，千万记住要在卡后面签上姓名，以防止被别人冒领。不要将银行卡和身份证放在一起。一般银行在办理银行卡取现金业务时，都会要求出示身份证。如果银行卡和身份证同时掉了，将会给不法分子造成可乘之机。千万不要把密码记在银行卡上。在持银行卡消费时，不要将银行卡交给营业员去处理，而应当面压卡或刷卡，核对金额后再签字或输入密码，遇到操作失误需重新刷卡时，需将上笔错误交易先冲掉或原刷卡作废，以免发生纠纷。在使用ＡＴＭ机具取钱时，要认真输入密码，防止银行卡被吞掉，造成不必要的麻烦。在用ＡＷ卡时，注…     

直销银行

直销银行是互联网时代应运而生的一种新型银行运作模式。这一经营模式下，银行没有营业网点，不发放实体银行卡，客户主要通过电脑、电子邮件、手机、电话等远程渠道获取银行产品和服务，     

中职助学金银行卡不应收年费

近日,泸县审计局在对中等职业学校财务收支审计过程中发现。部分农村银行在办理中等职业学校国家助学金银行卡（以下简称中职助学金银行卡）的过程中,每年收取中职助学金银行卡持有学生10元的年费,直接从国家发放的助学金中扣除,此种做法不仅引起了学生的反感,也明显违反了财政部、教育部文件明确规定的为学生办理助学金银行卡。不得向学生收取卡费或押金等费用的规定。中国人民银行和国家审计署也未对其予以查处。