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随着越来越多的企业走上集团化发展之路,资金管理比较分散,缺乏统一的资金调度与安排,财务风险随之增加.这种情况下加强资金集中管理成为当务之急.本文主要探讨集团企业内部银行模式下的资金管理. 相似文献
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资金是商业银行最重要的资源,资金管理则是商业银行最重耍的业务之一。2009年总行在全国农行推行了资金管理体制改革,实施集中到一级分行层面的全额资金管理,实行统一的内部资金转移定价。这标志着全额资金管理在农行正式运行,多年来的差额资金管理模式划上了句号。新的资金管理模式对农行的业务经营与管理提出了更高的要求,如何在全额资金管理模式下抓好业务经营,促进有效发展已成为各级行当前应当认真恩考的重要课题。 相似文献
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2009年在总行统一安排下,全额资金管理改革和内部资金转移定价将首先在一级分行层面推行,实现差额资金管理模式向全额资金管理模式转变。新的资金管理模式必将对农行现有业务经营管理格局产生深远的影响。我们从分析现行差额资金管理的不足入手,对全额资金管理的内容、基本做法,意义和面临的问题做了较为详细的阐述,以期全额资金管理理念为大家知晓和了解。并以此为契机,推动全额资金管理改革在全省范围的顺利实施。 相似文献
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随着内部资金转移定价的逐步推广,国内商业银行的资金管理模式正经历着从差额资金管理体制向全额资金管理体制的变革。该文首先比较了差额管理与全额管理基本模式之间的差异,指出在全额资金管理体制下总分行的资金管理职能、风险管理职能以及分行对总行的利润贡献度都发生了变化;进而分析了资金管理体制的变化对宏微观流动性的影响,认为全额资金管理体制对商业银行的业务结构和流动性产生了影响,同时也对中央银行评价和管理流动性带来了挑战。 相似文献
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预算单位在银行开设的账户是财政收支活动的载体和出入口。它体现了财政管理的统一功能及预算管理和预算外资金管理的整体格局,反映了政府主要的经济行为和财政收支活动。当前,预算单位在银行多头开户、账户核算内容不规范、保留应撤销的账户等问题。已是当前预算资金管理中的一个突出问题,成为国家财政性资金分散、流失的一个严重漏涧。同时也是一些部门和单位违反财经法纪的主要手段。因此,加强对预算单位银行账户的监督检查已是当务之急。 相似文献
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农业银行向商业银行转轨以后,确定了资金纵向往来的调控机制,初步实现了全系统资金的统一管理,全额调度,全行上下对资金管理的认识得到了很大提高,由单纯的头寸管理转为对资金营运过程的管理。但习惯于以计划手段进行调控的工作方式使资金管理一直从属于计划管理,没有发挥其在资产 相似文献
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当前商业银行资金信贷管理的新变化 总被引:1,自引:0,他引:1
商业银行内部资金运作和信贷管理出现的新变化
据调查,近年来,特别是进入2006年以来,各国有及股份制商业银行对基层分支行的资金管理和信贷管理出现了一些明显变化,表现为“五个转变”:
资金管理从差额管理转变为全额集中管理。传统上,商业银行对基层分支行的资金管理采取差额管理方式,即基层分支行根据自身资金来源自主安排资金运用,实行资金自求平衡,只有当资金出现差额即剩余或短缺时,才向上级行存入或借入。2006年,烟台市各国有商业银行除中行继续实行传统管理方式外,工行和建行已经实行、农行即将实行全额资金管理,即省分行对分支行实行“统收统付、集中调配、统一计价、即时监控”的“收支两条线”的资金管理方式。 相似文献
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资金管理是商业银行经营管理的核心,所有经营活动均围绕资金管理展开.本文通过介绍全额资金管理的方法及优势,认为全额资金管理机制是商业银行落实发展战略、实现精细化管理的路径选择,并提出了做好全额资金管理的方法与建议,促进商业银行做好资金管理、提升经营效益. 相似文献
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外汇资金帐户的头寸管理是银行外汇资金部门的一项重要工作 ,特别是对于那些全行外汇资金由总行进行集中管理的银行来讲更是如此。这一类银行一般以总行的名义在国外代理行开立帐户 ,供其所有的分支行共同使用 ,总行的外汇资金部门每日统一调配和管理各个帐户的资金头寸以及资金的流动性。对银行来讲 ,这种资金帐户头寸的管理方法更有利于提高效益、控制风险。交通银行采用的就是这种集中式的外汇资金管理模式。在 1997年以前较长的一段时间内 ,交通银行总行外汇资金部门的头寸管理工作一直是用手工计算的方式进行的。头寸管理员依赖头寸簿… 相似文献
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什么是GTS GTS(Global Treasury Service或Global Transaction Service的缩写,译为全球资金管理服务),是指在全球或地区性范围内控制资金的流动和风险,对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控,以达到最大程度降低成本、增加回报的目的。银行的全球资金管理服务源于企业客户对日常现金控制、银行账户资金、收付款、短期投资与贷款 相似文献
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农行全额资金管理系统已于2009年10月21日正式上线运行。本文以黄冈分行为例,剖析了全额资金管理这一全新的资金管理模式对业务经营产生的影响,提出了应对之策。 相似文献
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风险管理新主张 主张一:全面实施资产负债管理。流动性风险不是单纯的资金管理问题,而是多种问题的综合反映,因此,应当从资产负债综合管理的角度来研究外币流动性风险的防范。一是强化经营系统调控功能。可以将银行系统内资金逐级、逐步集中,充分发挥资金管理行对于全系统内资金在全系统的优化配置, 相似文献
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全额资金管理的实施,不仅影响农行经营利润,更对未来的客户选择和业务发展方向产生重大影响,我们必须对影响进行全面分析和判断,更加关注资争产负债结构,深入研究内部转移价格导向,把握变化的实质,主动调整业务经营,适应全额资金管理模式。 相似文献
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是银行业的发展中,银行管理从资产管理过渡到负债管理,进而发展到资产负债比例管理。克服了以往的资产或负债管理仅侧重于流动性或盈利性某一方面的管理缺点,将资金的安全性、流动性和盈利有机统一起来。从银行经营和资金运动来说,资金的安全是相对的,风险却是绝对的。因此,加强银行资产风险管理对于保证资金安全,提高银行经营效益,充分发挥银行在国民经济中的积极作用至关重要。笔就农业银行资产负债风险管理略作探析。 相似文献
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(—.)银行资金调度管理的概念
银行资金管理是指银行在各项业务中,组织、协调、营运资金的活动,包括资金调度管理、资金来源管理以及资金运用管理等。银行资金调度管理是商业银行资金管理的核心内容之一,对于提高银行的流动性、最大化资金使用效益有着十分重要的作用, 相似文献