我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

国际反洗钱公约对我国金融领域反洗钱的启示

洗钱是一种国际性的犯罪，由于金融机构是资金流动的载体和媒介，是洗钱活动的主要渠道；也就使金融机构处于反洗钱的前沿。本文参考了国际上关于反洗钱的几个有影响的国际公约和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施，对金融机构如何加强反洗钱工作提出了几点建议。     

加强我国金融机构反洗钱工作的对策研究

目前，反洗钱工作已刻不容缓。但我国在反洗钱工作中仍存在法制建设缺乏全局性的统筹规划、国内反洗钱部门与国际间的配合与合作严重缺位、人民银行对洗钱活动难以进行全面有效的监管等不足之处，因此，应统筹构建反洗钱法律体系，加强部门协调与国际合作，严格监督公职人员的合法工作行为，使反洗钱工作得以顺利开展。     

信托业洗钱风险分析及反洗钱对策

信托业面临的洗钱风险主要在于被利用实现非法资金的离析和融合，隐瞒资金的真实来源和去向，将犯罪收益融入一般经济体系。当前信托业反洗钱面临信托行业反洗钱基础薄弱、信托业反洗钱制度建设亟待完善、信托业反洗钱监管相对滞后等问题，必须完善制度体系建设，增强信托合规经营意识，健全内部控制措施，全面落实反洗钱要求，切实防范信托业被洗钱毒瘤侵蚀。     

当前海关反洗钱运行机制现状及完善对策

尽管近年来我国反洗钱工作取得了快速发展和显著进步，但与反洗钱国际标准要求和发达国家工作水平相比，目前我国反洗钱工作还处于初级阶段，反洗钱工作面临较大挑战。走私活动与洗钱活动的关系虽然密不可分，但现阶段我国海关尚无进出境洗钱犯罪的管辖权，且由于实践中走私罪与洗钱罪无法实现数罪并罚等客观因素，导致海关在当前反洗钱工作大局中显得有些被动，反洗钱工作领域尚有拓展空间。随着社会经济的发展及国家法制的完善，海关应主动加强反洗钱工作意识，拓展反洗钱工作领域，加强进出境监管力度，争取扩大海关对进出境洗钱犯罪案件的管辖权，在国家反洗钱工作中做出新的贡献。     

我国的反洗钱法律体系与国际比较

构建有效的反洗钱体系,是反洗钱工作有效开展的前提和保证,而反洗钱体系有效性的首要方面体现为反洗钱法律体系的完善程度和发展水平。     

闽台两岸非正规汇款体系存在的原因及对策

由于现实存在的各种原因造成闽台两地非正规汇款体系大量存在，并逐渐从经济领域向政治、社会领域侵蚀。防范和打击闽台两岸地下钱庄洗钱犯罪已成为当前福建省反洗钱工作重点。本文从闽台两岸非正规汇款体系的现状及特点着手，通过从政治、金融、历史、文化等背景对闽台非正规汇款体系存在的原因进行分析，提出采取加大闽台两岸金融开放力度、改革金融机构体制、放松外汇管制、加强反洗钱工作力度等解决对策。     

反洗钱在预防和惩治腐败中的作用与机制研究

腐败行为与资金交易存在密切的联系,反洗钱可以在反腐败中发挥主动监测和扩大社会参与的积极作用.应树立反洗钱有利于反腐败的工作理念,充分发挥反洗钱在反腐败中的作用,并完善反洗钱与反腐败工作的合作机制,具体措施可以包括扩展反洗钱的反腐败职能、增强金融情报中心在反腐败体系中的地位、加强对政治敏感人物的身份识别和资金监测,利用反洗钱合作机制提高反腐败效率以及开辟反洗钱国际合作渠道服务于跨境追赃等.     

互联网支付业务反洗钱监管问题探讨

由于互联网支付业务资金流转过程隐蔽，可以进行跨境资金流转，第三方支付机构履行反洗钱义务的能力和水平有所欠缺，给洗钱犯罪提供了可乘之机。现行反洗钱监管法律、客户身份识别制度、分业监管模式、监管人员素质等不利于实现反洗钱监管目标。应从完善立法、落实制度、建立监管协调机制和加强人才培养等几个方面加强反洗钱监管，防范互联网支付业务的洗钱风险。     

我国基层金融机构反洗钱工作现状与对策

基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。由于各种因素的制约和影响,基层金融机构反洗钱工作的自觉性和主动性不够,执行力不强。为了不断提升基层金融机构的反洗钱工作效能,有效打击洗钱活动,必须强化认识,加强培训,建立健全反洗钱法律体系和内控制度建设,尽快建立和推行金融机构大额和可疑支付交易电子监测报告系统,以及建立和完善反洗钱网络。     

反洗钱：银行如何唱“主角”——我国洗钱犯罪与银行业反洗钱工作思考

洗钱是一种国际性的犯罪活动，近年来已在中国境内迅速蔓延，并对我国经济金融发展和社会稳定带来了极大的危害。作为犯罪分子洗钱犯罪重要渠道及反洗钱主要角色的银行业，应加强对反洗钱工作的监管，建立健全反洗钱机制。加强账户管理，改进现金管理，以有效地遏制洗钱犯罪活动。     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱工作是一项政策性强、技术高、业务量大、涉及范围广的工作。各金融机构要站在维护国民经济及金融安全与稳定的高度提高认识，健全组织机构，完善内控制度建设，加强管理；同时，还要建立切实有效的社会协调机制，有关职能部门要充分发挥各自的作用，形成联防联治，将反洗钱工作真正落到实处。     

中国金融业应加快创建反洗钱体系

犯罪分子通过洗钱使其非法收入合法化,这不仅能损害金融体系的安全和信誉,诱发金融危机,破坏社会稳定。还助长了贪污腐败分子的进一步犯罪。为了维护我国的金融秩序和金融安全,我国金融业应加快建立反洗钱体系,采取建立内部控制机制和机构,加强人员的培训,与国际反洗钱组织及各部门合作等途径筑起反洗钱大堤。     

加强我国反洗钱机制的建设

近年来,随着我国经济的快速发展,洗钱活动也越来越猖獗。洗钱已严重影响国家政治、经济、社会和金融体系的安全和稳定。虽然目前我国的反洗钱体系已经初步形成,但是还有许多有待完善的地方。因此,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来，中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩，我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。     

商业银行反洗钱机制研究

我国商业银行如何充分发挥在反洗钱中的重要作用，己成为一个很现实的问题。针对洗钱犯罪利用我国商业银行的主要形式，我国商业银行应提高反洗钱意识、加强内部控制制度建设、加强国内国际合作等方式来建立反洗钱机制。     

基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设

当前我国银行卡产业反洗钱体系脆弱性主要在于短板效应、国际性特征、信息不对称、业务模式复杂四方面,而银行卡产业反洗钱体系现状——产业各方各自为战、职责定位不清、反洗钱沟通协作缺乏,使我国银行卡产业反洗钱脆弱性进一步加重.为提升银行卡产业反洗钱有效性,需从参与主体职能与相关制度建设两方面,构建宏观视角的银行卡产业反洗钱体系.     

证券业反洗钱监管的国际经验与启示

文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴.     

构筑防范和打击跨境洗钱的金融监管机制

我国入世后，由于各项经济、金融制度尚不健全，给洗钱犯罪留有可趁之机。本文概述了非法洗钱的方式和其资金流向通道，提出打击和预防洗钱犯罪的措施。建立健全金融和外汇管理监管措施和防范步骤，完善我国反洗钱的刑事立法，建立专门反洗钱机制和机构，加强反洗钱的国际协作力度。