银行在线供应链融资业务研究 ——区块链方向

在中小企业因为融资问题而难以得到发展的社会经济现状下,如何解决中小企业融资难问题给商业银行带来了一种新的业务模式和利益平台。供应链融资的出现改善了很多企业的融资问题,银行将第三方机构、最主要的核心企业、上下游中小企业联系在一起组成供应链,以实力强大的核心企业信誉为担保,从而给中小企业融资。虽然国内的在线供应链融资发展起步较晚,银行的供应链融资模式也需要创新,但在互联网的快速发展下,将互联网金融和供应链融资结合产生了在线供应链融资业务,在为银行带来收益的同时为中小企业带来方便和机会。最新的区块链与供应链打造出的金融平台在银行和企业的支持中也在大力发展中,所以未来在线供应链融资的发展对我国的经济有很重要的作用。     

浅析我国商业银行的供应链金融模式

随着现代经济模式的发展成熟,中小企业对经济发展的影响越来越重要。作为中小企业融资的重要形式,商业银行的供应链融资模式应运而生。它彻底改变了传统商业银行的单一客户型贷款方式,创造性地将生产商、销售商、银行和物流企业联接在一起,形成动态的可持续的融资模式,创新性地解决了企业特别是中小企业的融资问题。本文旨在分析我国商业银行供应链金融的发展现状,并提出了相关建议。     

供应链金融融资模式分析

供应链金融融资模式通过向核心企业授信额度,核心企业再向中小企业分配信用额度等方式来实现信用的多层次传递,增强供应链上下游企业和核心企业的联系,从而发挥出供应链金融的普惠性质,促进供应链核心企业信用资源和商业银行资金资源的优化配置和高效流转,使得企业和商业银行之间能够展开更密切的交流,从而削弱商业银行和供应链上企业之间的信息不对称性,发挥核心企业的信用优势,解决中小企业信用能力较低、担保能力有限等问题,从而为供应链上处于弱势地位的中小企业提供新的融资选择,在常规传统融资选择基础上提供新的融资思路与方法。基于此,本文首先对供应链金融融资模式展开一系列阐述与分析,分析当前研究成果,并且对供应链金融融资模式进行分类,介绍了供应链金融产品和主要的三类融资模式。其次,以工行e信为例,具体介绍了工商银行推出的供应链金融融资服务。而后,指出了供应链金融融资模式的主要几个落地应用场景,体现出了供应链金融融资模式的显著优势和广阔应用场景。     

浅析供应链金融在中小企业融资中的优势

融资难是多年来一直困扰中小企业发展的突出问题。通过对国内外供应链金融的研究显示:供应链金融模式在改善中小企业融资渠道、营造中小企业融资环境方面发挥着积极作用;而应收账款、保兑仓融资、融通仓融资模式是解决中小企业融资的主要金融服务模式,应用供应链金融模式缓解我国中小企业融资困难具有优于商业银行传统授信、缓解信息不对称和优化商业银行信贷结构等明显优势。     

供应链金融及运行模式分析

本文通过对供应链金融在国内外发展状况以及供应链金融的内涵和运作模式的浅析,阐述了供应链金融就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式,为我国中小企业"融资难"的问题提出了现有可行的融资方案和方法。     

中小企业供应链金融风险研究

现今中国,经济危机对中小企业构成极大冲击,中小企业当前面临融资难,贷款难的问题。供应链金融以中小企业为市场导向,力图弥补广泛存在于中小企业的融资缺口,是中小企业突破融资难的一条有效途径。基于供应链金融的融资模式是商业银行、物流企业以及供应链上下游中小企业相互合作的一种新的融资模式。     

供应链金融概述

供应链金融将金融与供应链融合,是一个涉及物流、供应链管理和金融三个领域的新兴融资概念和商业运营模式。供应链金融减少了对中小企业融资限制,优化了商业银行业务结构,协调整合了产业链经营。要实现企业的持续全面发展就必须加大对供应链金融理论及其实践的关注与研究,通过整合供应链的物流、信息流和资金流,强化供应链上下游企业之间的合作关系,增加产品附加值和核心竞争力。同时,商业银行应该建立风险控制制度和完善风险管理机制,以防范供应链的信用风险问题。     

商业银行中小企业客户市场竞争策略研究

随着我国改革开放的进入深水区和经济持续快速发展,中小企业在国民经济中的地位和作用不断提高,其融资信贷业务的发展前景也被广泛看好.但是,我国商业银行的中小企业融资信贷业务的发展一直较为缓慢.本文分析了商业银行中小企业客户信贷业务现状,接着运用SWOT分析法分析了商业银行中小企业客户的市场竞争状况,并论述了了我国商业银行中小企业客户市场竞争策略的选择与实施.     

商业银行创新型信贷模式——供应链金融的实质与特点

供应链金融是商业银行开发的面向中小企业的新型信贷模式。通过将供应链中物流、信息流和资金流有机结合,拓展了银行贷款业务的范围,降低了银行对中小企业的信贷风险。供应链金融的实质是以供应链中的核心企业为出发点,为整个供应链上的有融资需求的中小企业提供金融服务。     

商业银行创新型信贷模式——供应链金融的实质与特点

供应链金融是商业银行开发的面向中小企业的新型信贷模式。通过将供应链中物流、信息流和资金流有机结合,拓展了银行贷款业务的范围,降低了银行对中小企业的信贷风险。供应链金融的实质是以供应链中的核心企业为出发点,为整个供应链上的有融资需求的中小企业提供金融服务。     

供应链金融模式对中小企业融资约束影响研究

近些年我国中小企业一直存在融资难、融资贵问题,在一定程度上限制了中小企业的发展,供应链金融的出现为中小企业融资带来了新的契机。本文在理论分析基础上选取选取我国中小板和创业板上市企业为研究对象开展实证研究,结果显示供应链金融可以缓解中小企业的融资约束问题,供应链金融对中小型国有企业融资约束的缓解作用要大于中小型非国有企业。     

商业银行供应链金融风险管理研究

随着金融领域的创新发展,商业银行也不再局限于传统的业务领域,开始拓展供应链金融,以为供应链整体提供金融服务的方式,提升金融业务活动的效益,也使相关供应链获得可靠的资金支持。对于供应链当中的中小企业,往往处在劣势发展地位,融资问题较为突出,所以商业银行发展供应链金融能够有效解决中小企业的融资问题,进而使供应链整体稳定发展。然而在该方面商业银行也遇到不同的业务风险,对商业银行提供供应链金融带来了影响。本文从概述商业银行供应链金融风险方面入手,对商业银行供应链金融风险管理的重要性进行探究,进而探讨商业银行开展供应链金融的原则,最后提出风险管理建议,以供参考。     

中信银行供应链金融研究分析

随着我国金融市场体制的不断发展与完善,各种融资渠道不断涌现,利率市场化的推进,＂金融托媒＂现象等原因对商业银行的经营发展提出了严峻的挑战。创新融资方式成为商业银行的关键突破点。供应链金融则使商业银行将银行、企业、物流企业三方有机结合,盘活供应环节上的现金,不仅为商业银行的盈利模式寻找到新的突破点,同时也有效解决了中小企业的融资难问题。本文通过对获得＂最佳供应链金融银行＂的中信银行相关模式的研究,并对其进行SWOT模式,从而为中信银行今后的发展模式提出建设性的意见。     

供应链金融对中小企业融资约束的影响研究

中小企业是我国经济的重要构成部分,但普遍面临的融资约束问题成了其发展道路上的最大阻碍.政府多次出台政策法规扶持中小企业,规范发展供应链金融为其中之一.以现金-现金流敏感性模型为分析基础,基于2013-2019年中小企业板及创业板上市公司数据,探讨供应链金融对于当前我国中小企业融资约束问题的影响.结果表明供应链金融确实能对中小企业融资约束产生缓解作用,且对于国有企业融资约束问题的缓解作用比非国有企业更大.     

广西地方性商业银行小额信贷业务发展研究

广西是中国与东南亚其他各国合作的重要口岸,广西中小型企业作为广西与东盟贸易发展过程中的主力军,其发展过程面临着融资难问题,成为广西经济发展中的焦点问题。广西地方性商业银行为地方中小企业融资难题提供了重要解决途径。本文从我国小额信贷业务发展进程入手,深入分析北部湾银行、柳州银行和桂林银行三大广西地方性商业银行小额信贷业务现状,充分借鉴其他省份地方性商业银行小额信贷业务成功经验,探究广西地方性商业银行小额信贷业务的具体发展对策。     

商业银行供应链金融模式创新——基于阿里供应链金融创新分析

中小企业融资难一直是制约我国中小企业成长壮大的最大瓶颈。商业巨头们借助互联网金融创新大潮,创新了供应链金融这种商业模式,为供应链上供应商提供及时有效的贷款,满足了中小企业发展融资需求,也促进了整个供应链条良性循环和运转。本文通过分析阿里供应链金融的运转模式,提出了我国商业银行完善其供应链金融模式的建议。     

中小企业融资需求与供应链金融的对接

传统的信贷方式对中小企业提出较高要求,将使中小企业出现融资不足局面。新时代提出一种创新的融资方式就是供应链金融,能有效化解中小企业融资的困境。本文通过选择有效的供应链金融融资模式来解决中小企业融资问题。首先了解供应链金融产生的相关背景、特点和融资模式,其次针对中小企业融资需求进行剖析,然后介绍中信银行唐山分行巧妙运用供应链金融,解决企业资金流动不足,最后提出在我国发展供应链金融的优化措施。     

商业银行供应链金融风险管理的实施途径研究分析

近些年来,在我国经济快速发展的背景下,政府也出台了相关优惠政策,为企业发展提供支持。商业银行供应链金融可以为许多中小企业融资提供便利,而且还可以使商业银行自身的利润来源渠道得到增加,是一种重要的金融创新举措。但在商业银行供应链金融的具体操作运行过程中还存在一些问题,这使其容易出现相关金融风险。因此,商业银行需要高度重视供应链金融风险问题,全面加强风险管理,采取有效的防范对策,从而保证供应链金融的有效实施,促进我国企业的快速发展。本文针对商业银行供应链金融风险管理进行分析,介绍了商业银行供应链金融风险的类型,探讨了其存在的风险问题,并提出相关的风险管理措施,希望能够为商业银行开展供应链金融风险管理工作起到一些参考作用。     

中小外贸企业供应链融资新方法探讨

深圳发展银行于2006年在国内银行业率先推出了“供应链金融”品牌,其通过研究发现,我国中小企业融资难,原因并不一定在于企业自身,而在于供应链条上的核心企业挤占了上下游中小企业的资金和信用,对上下游中小企业形成巨大的融资压力。该行还以华南的能源市场和华北的粮食市场为试点,开发了首批供应链融资产品,使一些中心企业获益不少。现在,很多股份制商业银行、国有商业银行甚至不少中小型商业银行,都纷纷推出各自的供应链融资业务,为我国外贸中小企业提供了融资的新做法。本文主要分析了中小外贸企业供应链融资新方法的实际效应和存在问题,并对如何做好中小外贸企业供应链融资创新进行了探讨。     

我国商业银行发展中小企业融资业务的新途径——供应链金融

中小企业是我国国民经济中不可或缺的一部分,但融资状况却制约了其发展。传统的融资方式无法解决中小企业面临的困境,商业银行只能通过业务创新来发展这部分市场。供应链金融是一种新型的融资模式,它把供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点来设定融资方案,由供应链上的相关企业共同分担融资风险。相较于传统的融资模式,在对中小企业融资业务上有着极大的优势。