浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

保险业反洗钱对策研究

近年来,银行系统反洗钱监管越来越严格。由于保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点,同时,保险产品提供者存在强烈的扩张冲动且监管机构缺乏经验对其监管相对滞后,保险业成为洗钱行为蔓延的沃土。利用保险业洗钱已经成为保险业健康发展乃至金融稳定的巨大威胁。本文对保险业洗钱的主要方式进行了归纳和总结,分析了保险业反洗钱工作的现状,提出了监管缺位是洗钱行为向保险业蔓延的主要原因的观点,并给出了相关对策。     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

保险业反洗钱监管问题与对策研究

保险机构和其它金融机构一样,承担着社会资金融通和转移的职能,保险业的产品、内在交易和实务操作的特质属性很容易被违法人员用来洗钱。FATF(反洗钱金融行动特别工作组)高度关注保险业的洗钱,详细界定和归纳了九种保险洗钱行为。据FATF调查统计,在涉嫌洗钱的犯罪案件中,通过保险洗钱的资金约占35%,其中寿险约占71%,财产险约占29%,而且保险洗钱金额呈逐年增加的趋势,保险业正逐渐成为洗钱的主要渠道之一和反洗钱工作的重点领域。当前保险洗钱途径之多、手段之隐蔽、金额之大,不仅会危害保险业健康发展,而且会对国家金融秩序和社会稳定产生严重的影响,因此加强对保险业洗钱途径和形成原因的研究,通过健全法规和强化监管的方式,     

浅议保险业反洗钱

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸，利用保险业洗钱已经成为处在发展关键时期的保险业健康发展乃至金融稳定的巨大威胁，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。要有效地遏制保险业洗钱，就必须加强法律法规和制度建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险业洗钱活动。[第一段]     

我国保险业洗钱风险分析及对策建议

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利务件.在分析保险业洗钱的特质因素后,本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议.     

基层保险业金融机构反洗钱存在的问题及建议

随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式     

保险业洗钱风险透析——以青海省为例

随着人民银行反洗钱部门监管力度的不断加大,洗钱犯罪逐渐向保险业等金融领域延伸,防范和打击保险洗钱成为当前反洗钱的重点。本文深入分析保险变更和退保环节的洗钱风险点,在此基础上提出青海省保险业防范洗钱风险的政策建议。     

我国保险业反洗钱监管分析

在当前经济全球化,资本国际化,信息技术高速发展的情况下,作为洗钱活动高发领域的保险业,应加强对保险业洗钱风险的研究,并从监管角度提出加强保险业反洗钱的对策建议。     

中外保险业反洗钱制度研究

在世界范围内,不法之徒正越来越频繁地利用保险业进行洗钱,其手段也日趋隐蔽和复杂。而我国保险业在反洗钱方面尚存在许多制度性的缺陷及认识上的盲区,面临巨大的洗钱风险。因此,我国保险业应该全面加快反洗钱制度建设,以有效应对目前和将来的洗钱威胁。     

对我国保险业反洗钱工作的思考

洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动.     

浅谈保险行业反洗钱现状

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。保险机构作为一般金融机构在反洗钱中面临动力不对称、外部效应的不对称性、信息的不对称等现实困境。因而要有效遏制保险业洗钱,就必须加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控．全面围剿保险业洗钱活动。     

我国保险业反洗钱现状及有关问题探讨

本文从保险行业的组织架构和内部业务流程的角度,提出了日常控制洗钱的风险点;从保险产品、保险类别等方面,介绍目前我国保险业存在的洗钱风险,并结合我国保险业反洗钱工作现状,提出具有针对性的对策建议。     

浅析目前保险业潜在的洗钱风险点及对策建议

近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业,保险业因其自身的特点导致洗钱风险在不断增加,成为犯罪分子觊觎的又一对象。为了有效防范洗钱的风险,打击洗钱活动,发达国家的反洗钱监管部门普遍加强对保险业反洗钱监管,2007年,     

我国保险业反洗钱对策研究

近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。     

保险业反洗钱工作中存在的问题及对策

2006年12月颁布的《反洗钱法》,以法律的形式规定防范和打击洗钱工作由单一的银行业拓展到保险业、证券业、期货和财务公司等多个行业和部门,在社会上形成了多部门联合防范打击洗钱犯罪行为。但目前保险业反洗钱工作尚存在一些问题,亟待解决。     

基层金融机构保险代理业务的洗钱风险及防范对策

保险自身特点使保险业暗藏洗钱通道,给洗钱者利用保险代理渠道洗钱提供了便利,容易成为洗钱者利用的工具。本文通过分析基层金融机构保险代理存在的洗钱风险,提出建立健全反洗钱工作机制的对策,以求不断完善银行中间业务反洗钱防控体系。     

对中国保险业与反洗钱工作的思考

保险业作为金融行业的支柱产业,面临着被洗钱分子利用的可能。本文从介绍中国保险业基本情况入手,对目前保险业反洗钱工作的现状进行了分析,并提出了保险业做好反洗钱工作一些思路。     

保险客户洗钱风险评估及等级分类实务研究

随着金融业的快速发展以及金融国际化趋势的日益加快,洗钱作为一种特殊的经济犯罪活动,给金融环境带来了巨大的危害。保险业作为金融行业的重要组成部分,较快的产品创新速度以及多渠道并行的营销方式,使之容易成为洗钱犯罪的利用对象。客户洗钱风险评估和等级分类划分工作是保险业强化反洗钱工作的重要内容。     

保险业反洗钱问题研究

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道。保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义。本文主要对保险业洗钱和保险业反洗钱进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构的反洗钱义务,并指出其存在的问题和完善对策。