公安部、人行联合制定《关于可疑交易线索核查工作的合作规定》

日前，公安部、人行联合制定了《关于可疑交易线索核查工作的合作规定》。根据这一规定，公安机关与人行将按照“控制在先，打防结合，分工协作，依法办案”的原则，切实加强可疑交易线索核查工作的合作。人行负责将金融机构报送的涉嫌洗钱等犯罪的可疑交易线索按有关程序及时移送公安机关，并协助公安机关办理洗钱等刑事案件调查中属于人行职责的有关事项。公安机关负责对人行移送的可疑交易线索进行核查。     

基层银行业提高可疑交易线索有效性的路径探析

可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容和最终成果,其质量直接影响反洗钱工作有效性。从近几年执法检查情况看,基层银行业上报的可疑交易线索质量不高,情报价值低的问题依然存在。2019年金融行动特别工作组FATF完成了对我国反洗钱反恐怖融资互评估工作,发布了对中国反洗钱反恐怖融资互评估报告,报告中针对金融情报部门运作、金融情报的使用等有效性方面的问题提出了必须改进的建议。为此,提高可疑交易线索有效性,提高金融情报的使用价值,也将成为今后几年内基层银行业补短板,强弱项,提高反洗钱工作有效性的一项极端重要的内容。通过以可疑交易报告有效性为切入点,从义务机构、人民银行两个层面分析造成可疑交易线索质量不高的原因,探讨可疑交易线索有效性的影响因素,最后提出提高可疑交易报告有效性的路径选择,以期对基层银行业反洗钱工作有效性具有借鉴意义。     

浅谈重大可疑交易的线索分析工作——以建设银行广东省东莞市分行为例

目前,由于我国反洗钱法律体系有待进一步完善,以及随着电子渠道的大力推广、资金交易量无门槛限制以及银行创新产品的推陈出新,洗钱犯罪分子借助银行提供的便利金融工舆有恃无恐大肆从事洗钱行为,并且洗钱的手法愈发具有专业性和隐蔽性。     

基于统计理论的反洗钱可疑交易监测体系探讨

问题的提出洗钱活动的异常金融特征,是反洗钱监测分析的基本切入点.统计理论在反洗钱可疑交易监测分析领域的应用,核心就在于如何利用统计方法对洗钱活动异常金融特征进行识别与量化.本文在借鉴已有研究成果的基础上,分别从基于描述性统计可疑交易识别机制、基于推断性统计可疑交易识别机制两个方面,就统计理论在反洗钱可疑交易监测分析领域的应用问题进行理论层面的系统性探讨,并在此基础上,提出进一步完善我国反洗钱监测分析体系的对策建议.     

新加坡可疑交易报告制度及其对我国的启示

一．新加坡可疑交易报告制度的现状（一）法律规范目前,新加坡反洗钱和反恐怖融资工作依据的法律规范主要有《贪污、毒品交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）、《打击恐怖融资法》（TSOFA）和新加坡金融监管局（MAS）626号文。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

浅谈反洗钱工作中大额和可疑交易数据冗余的处理办法

银行业金融机构向反洗钱情报部门报送大额和可疑交易报告制度是反洗钱基础工作的一项核心内容。目前,金融机构报送的大额和可疑交易报告数量大而情报价值较低,已成为做好反洗钱工作必须克服的难题。因此,加强对大额和可疑交易报告的分析研究,提高金融机构可疑交易报告质量尤为追切和必要。本文在对辖内金融机构大额和可疑交易报告工作进行调研的基础上,分析了大额和可疑交易报告质量低的原因,并提出一些政策建议。     

公安部财政部联合发布《关于在查处经济案件工作中加强协作的通知》

4月15日,公安部和财政部联合发布了《关于在查处经济犯罪案件工作中加强协作的通知(》以下简称《通知》),为财政部门、注册会计师协会、资产评估协会与公安机关经济犯罪侦查部门在有关经济犯罪案件以及注册会计师、注册资产评估师涉案问题处理上加强协作,建立相应的协作机制,严格依法办案,慎用强制措施,提供了政策依据和宏观指导。背景2002年以来,公安机关加大了对经济犯罪案件的侦查和打击力度,各地公安机关对有关注册会计师等中介机构人员采取强制措施的情况日渐增多,强制措施手段运用过多或不当,对事务所开展业务带来一定的负面影响,事务…     

国家外汇管理局关于下发《出口收结汇联网核查操作规程》的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行： 为了切实贯彻落实《国家外汇管理局商务部海关总署关于印发〈出口收结汇联网核查办法〉的通知》（汇发[2008]29号）和《国家外汇管理局关于实施〈出口收结汇联网核查办法〉有关问题的通知》（汇发[2008131号）,规范有关业务操作,便利企业办理相关业务,国家外汇管理局制定了《出口收结汇联网核查操作规程》（见附件,以下简称《操作规程》）,现将《操作规程》下发给你们。本《操作规程》自发布之日起施行,执行中如遇问题,请及时向国家外汇管理局反馈。     

国务院国有资产监督管理委员会关于加强企业国有产权交易监管有关工作的通知

国务院国资委、财政部2003年12月31日公布的《企业国有产权转让管理暂行办法》(国资委、财政部令第3号,以下简称《办法》),对规范企业国有产权转让行为,加强企业国有产权交易的监督管理作出了规定。为做好《办法》有关规定的贯彻落实工作,现将有关事项通知如下:一、进一步提高对加强企业国有产权转让监管重要性的认识。企业国有产权转让是促进国有资产合理流动,实施国有经济布局和结构战略性调整的重要手段。各级国有资产监督管理机构(以下简称"国资监管机构")要认真贯彻落实党的十六大和十六届二中全会、三中全会精神,按照《企业国有资产监…     

国家外汇管理局综合司关于印发《出口收结汇联网核查系统及进口报关单联网核查系统应急预案》的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各中资外汇指定银行：为有效应对出口收结汇联网核查系统及进口报关单联网核查系统突发事件,保证企业顺利、及时地办理相关业务,国家外汇管理局制定了《出口收结汇联网核查系统及进口报关单联网核查系统应急预案（见附件）,现印发给你们,请遵照执行。     

中小企业板块制度安排评述——关于《中小企业板块上市公司特别规定》、《中小企业板块上市交易特别规定》及《中小企业板块证券上市协议》

5月17曰，经国务院同意，中国证监会批复在深圳证券交易所设立中小企业板块。这是分步推进创业板市场建设迈出的…个重要步骤，也是贯彻落实党的“十六大”、十六届三中全会精神以及《国务院关于推进资本市场改革和稳定发展的若干意见》的．个具体部署。5月     

中国金融战略的逻辑思考——夏斌、陈道富《中国金融战略:2020》介绍

三十年的改革开放,使我国一跃成为世界上最重要的贸易体和经济体之一。中国已成为全球经济的重要组成部分,其一举一动已被世界所深切关注。国内经济的市场化程度也显著提高,各个市场之间的联系日益紧密,牵一发而动全身。与此同时,     

学习、贯彻《审计规定》探讨内审工作新思路

内部审计是对本单位及所属单位的财政收支、财务收支、经济活动的真实性、合法性进行监督和评价,是为促进单仕加强经济管理和实现经济目标服务的。内部审计经过十几年的发展历程,已成为我国审计监督体系中不可缺少的重要组成部分。本文结合《审计规定》的学习,就新形势下内审工作的思路、发展,谈一点粗浅的看法。