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随着我国反洗钱工作不断推进,基层保险机构反洗钱工作也日益得到监管部门的重视。近期,对绥化辖区保险分支机构反洗钱工作开展了调查。调查显示,基层保险机构现状制约着其反洗钱义务的履行,也给监管者提出了新的要求。 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》将商业银行列入履行反洗钱义务的主体之一,商业银行反洗钱工作由行政管理纳入了法律管制的范畴。目标要求更清晰,操作要求更严谨。商业银行要从维护国家政治、经济秩序稳定的大局出发,不断提高对反洗钱工作重要性的认识,自觉履行法律定位的反洗钱义务。反洗钱网络是由社会各行业、国家各部门构成的系统工程。身处反洗钱战线前沿阵地的商业银行营业机构是洗钱犯罪信息捕捉的源头,又是工程系统管理的末梢,任重而道远。面对法律规定的义务,基层员工往往认为棘手难为。怎样才能有效履行法律定位的反洗钱义务呢?抓主要矛盾和矛盾的重要侧面,也就是说,从重点环节着手,理出事物运动的主线,寻求最佳切入点。近年来,反洗钱工作的实践说明,商业银行基层营业机构反洗钱工作的主线或切入点是:熟、辨、报、存。 相似文献
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加强反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性,使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化,反洗钱标准也将越来越高.从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务,人民银行如何履行反洗钱监管职责, 相似文献
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2006年,《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围,意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验,对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。 相似文献
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保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道。保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义。本文主要对保险业洗钱和保险业反洗钱进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构的反洗钱义务,并指出其存在的问题和完善对策。 相似文献
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首先,商业银行反洗钱工作需要更加完善的法律环境。2003年1月,人民银行连续发布了三项反洗钱规定(第1、2,3号令),标志着我国反洗钱工作进入法制化阶段。但这三项规定仍属于部门规章范畴,适应范围较窄,’且在内容方面大多是对商业银行义务方面的规定,缺乏对商业银行履行反洗钱义务相应的、必要的授权。同时,由于我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪范围相对狭窄,不能满足商业银行反洗钱工作开展的需要,一定程度上制约了反洗钱工作的发展。因此,我国迫切需要一部《反洗钱法》,从制度上保障商业银行反洗钱工作的实施。 相似文献
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本文从基层金融机构在履行反洗钱法律义务方面存在的主要问题出发,分析了产生问题的原因,提出了完善金融机构履行《反洗钱法》规定义务的对策建议.主要是:正确认识反洗钱工作的意义,解开"开展反洗钱影响业务工作"的思想包袱;进一步健全和完善反洗钱制度;增强工作主动性;严格履行"了解你的客户"义务;细分大额交易和可疑交易行为,落实大额交易和可疑交易报告制度. 相似文献
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我国从1990年开始就有了反洗钱相关的刑法规范,及至2006年《反洗钱法》的出台和人民银行一系列行政规章的颁布,形成了一整套较完备的反洗钱法规体系,其中对商业银行赋予了大量的反洗钱义务和责任,而从商业银行自身来说履行反洗钱义务也有相当重要的意义。但我国现有的外部环境对商业银行更好地履行反洗钱义务尚存在一定的阻碍,商业银行内部更有着客观和主观的因素制约着银行反洗钱工作的成效。因此,研究商业银行反洗钱面临的现实困境,并对此提出切实可行的建议、对策是非常必要的。 相似文献
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保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策. 相似文献
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<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支 相似文献
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黄甫端 《广西农村金融研究》2004,(3):14-16
为建立农业银行规范有序的反洗钱工作规程,严密反洗钱工作相关业务处理程序,认真履行商业银行反洗钱义务,防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动,保障银行资金安全,农总行按照中国人民银行反洗钱金融规章要求,制定和实施了《中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程》和《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》(以下简称两个《规程》),进一步建立健全了农业银行反洗钱工作内控制度,以确保农业银行反洗钱工作有序开展。 相似文献
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随着市场化改革进程的加快,农发行等政策性银行商业性业务比重不断提高,其面临的各种风险也会越来越多,作为法定的反洗钱工作义务主体之一,其反洗钱工作也应得到重视和加强。本文以农发行改革后的业务为例,指出政策性银行的反洗钱工作应分别有重点有针对地进行。最后对反洗钱监管机关如何更有效的履职提出政策建议。 相似文献
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2007年1月1日颁布实施的《中华人,民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)对应履行反洗钱义务的金融机构范围作了具体界定,将证券公司、期货经纪公司、保险公司均纳入了反洗钱预防和监控体系。通过我们对当地保险业金融机构履行反洗钱义务情况的调查,发现保险业金融机构在履行的反洗钱义务方面还存在着一些不容忽视的问题,应给予关注并予以解决。 相似文献
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浅析基金行业的反洗钱工作 总被引:1,自引:0,他引:1
从当前洗钱案件的类型来看,基金业、证券业、股票业成为从手洗钱犯罪活动的新领域,且涉案情节往往特别重大、后果特别严重。为此根据地区特点对额尔古纳市商业银行如何履行基金业的反洗钱义务展开了调研,力求探索商业银行如何适用反洗钱的法律法规和如何履行客户识别义务。 相似文献
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本文首先分析了当前反洗钱监管面临的问题,指出金融机构履行反洗钱义务的结果不是合作博弈均衡,要提高反洗钱监管效率,必须开展反洗钱风险监管,构造被监管者履行反洗钱义务的竞争机制。在此基础上,对风险监管的条件和机理进行了解析,并对反洗钱风险监管的方法进行了探讨。最后,提出了推动合规监管向风险监管转变的政策建议。 相似文献
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一、人民银行与商业银行之间的关系
(一)人民银行执行反洗钱法规与商业银行追求利润最大化的关系。商业银行是以实现利润最大化为经营目标,但在履行反洗钱工作中必须要投入一定的人力、财力、物力,增加经营成本,从短期或者从局部来看其经济利益必然受到影响。但是不履行反洗钱义务,是违反反洗钱法律法规的,会受到人民银行监管部门的处罚。 相似文献
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随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台,反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此,商业银行基层行显得有些力不从心,反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务,笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题,就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。 相似文献
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数字人民币支持可控匿名,可后台集中全量用户信息和交易数据,有助于快速识别和追踪洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,对现有反洗钱工作产生重要影响,这对客户身份识别、大额和可疑交易报送、交易记录保存等反洗钱工作提出新的要求.本文基于现有公开信息,结合数字人民币推广应用的具体实践,并立足反洗钱法定义务的履行,分析其对反洗钱工作带来的影响和挑战,进而从健全配套制度、完善监管方式、加强数据监测等方面探讨应对之策. 相似文献