建立人民币反假长效机制的思路

一、建立由人民银行、公安部门、工商部门、金融机构等部门组成的人民币反假工作联席会议制度和反假联动机制 定期召开会议,分析辖区人民币反假工作形势,及时沟通反假、打假工作信息,找出存在的问题,制定应对措施,统一安排部署辖区人民币反假工作.金融部门要加大打假宣传力度,发现假币来源要与公安部门密切配合,联合打击利用假币进行诈骗的不法分子,坚决堵住源头.人民银行要与工商部门密切合作,做好市场流通中零散假币的收缴工作,净化人民币流通市场,防止假币蔓延扩散.     

新形势下反假币工作的难点和对策

一、当前反假货币工作中出现的新情况和新特点 (一)流通领域假币问题十分突出.2000年至2003年,全国商业银行柜台人员每年收缴的假人民币面值均在数亿元以上.其中广东、浙江、河南、广西、安徽、云南6个假币案件高发省区每年收缴假人民币数量均占全国收缴总量的60%以上.2004年,假币案件上升势头很猛,重特大案件连续发生.1至6月,全国商业银行收缴的假人民币面值已接近往年全年收缴数量,假人民币案件和假币收缴量与历年同期相比,都有一定幅度的增加.     

银行收缴假人民币工作亟待加强

收缴假人民币工作是银行基础业务的重要组成部分,是维护金融秩序、保障社会稳定、保护人民币正常流通、有效支持经济建设的重要保障.甘肃庆阳地区位临陕、甘、宁三省交汇处,近年来,随着经济建设和金融业的迅速发展,制假、贩假人民币的违法犯罪活动也越来越猖獗.据调查,二000年全辖区共收缴假人民币20.5万元,同比增长39.5%,其中公安机关立案查缴假人民币15.1万元、零星收缴3.9万元,银行临柜收缴约1.5万元.从收缴假人民币数量关系分析,流通领域查缴的假币数量呈直线上升势头,银行临柜收缴数量则呈明显减少趋势.银行收缴假币工作效率不高直接关系到银行的服务质量和社会公民的切身利益.     

流通领域假币犯罪问题缘何难治理

一、货币流通管理制度上存在缺陷 按照《人民币管理条例》和《中国人民银行假币鉴定、收缴管理办法》的有关规定,经人民银行授权,各商业银行营业柜台为唯一有权收缴假币的公共服务机构.在货币流通管理制度安排上设置的关卡太少,对流通中零星假币缺乏有效惩治措施,不能有效管理,是假币流通问题突出的重要原因之一.     

流通领域假币收缴难的原因及建议

一、流通领域假币收缴难的原因 　　(一)货币流通管理制度上存在缺陷.按照<人民币管理条例>和<中国人民银行假币鉴定、收缴管理办法>的有关规定,经人民银行授权,各商业银行营业柜台为唯一有权收缴假币的公共服务机构.但在货币流通管理制度安排上设置的关卡太少,对流通中零星假币缺乏有效惩治措施,不能有效管理.……     

对当前我国反假币工作的思考

一,到目前为止,我国尚未建立高效运作的反假币机制.1994年起,遵照国务院的指示．全国各地自上而下纷纷建立了“反假币联席会议制度”.这一制度规定,各地的反假币工作办公室设在人民银行,反假币工作由政府部门牵头组织.然而,在许多地方,这种“制度”并未形成制度,机构形同虚设,个别地方甚至撤销了制度和办公室.……     

新形势下欠发达地区假币出现的特点及防范分析

假币是社会经济生活中的"毒瘤",而欠发达地区更是人民币反假的重点地区.从最近网上搜索和各地反馈的信息情况看,在人民银行加大了反假宜传力度之后,假币收缴和案件发生率似有下降之势,这能不能说明流通中有假币在减少?     

新疆农牧区反假货币长效机制研究

加强农牧区反假货币工作是有效防范和打击假币犯罪、维护农牧区人民币正常流通秩序的重要手段。本文分析了当前新疆农牧区反假货币工作形势及面临的困难,提出了构建新疆农牧区反假货币长效机制的途径及具体方法,为建立一套有效防范和打击假币的长效机制做出探索。     

宝鸡警银合作共建反假货币网络取得明显成效

为推进反假货币网络的纵深发展,人行宝鸡中支在公安机关中组织开展招募反假币志愿者、建立反假警务工作室活动,旨在通过反假货币网络与公安警务网络的合并建设,在辖区形成反假货币工作齐抓共管、多警联动、打防结合、打防相彰的良好局面.活动开展以来,实现了"积极预防"和"主动打击"的有机结合,在打击假币犯罪"'09行动"中取得明显成效.     

欠发达地区金融机构反假人民币工作的问题及对策

由于边远山区受地广人稀、交通不便利、信息传播速度慢以及农民自身文化程度低等因素的影响,山区农民识别假币的能力差、防范假币和自我保护意识缺乏以及对反假币相关法律知识的无知等问题仍然突出.因此,加强宣传、增强意识、强化措施、打击犯罪、提高素质、防范风险,切实做好边远山区金融机构反假人民币工作是当务之急.     

浅析假币没收制度中的相关法律问题

假币一直是世界各国经济的杀手之一.它不仅可以扰乱一国经济秩序,而且也是对一国主权和个人财产的侵犯.所以各国一直都以积极的态度来对假币进行打击,以此来净化金融环境.我国在对假币的打击活动中建立了鉴定、没收以及销毁等一系列制度,但这也无形当中侵犯了公民的一些权益.本文以没收制度为例进行论述.     

人民币反假工作中存在的问题及对策

假币的非法流通不仅侵害人民群众的切身利益,严重干扰国家正常的经济秩序,还给金融业的安全、稳健运行造成了严重的威胁,影响了人民币在国际市场上的信誉。中国打假工作面临严峻考验形势。因为反假意识薄弱、宣传形式单一、经济利益驱使、反假队伍素质有待提高、激励机制未落实到位等原因,导致假币逐年上升。对此问题,可以通过加大宣传力度和反假工作合力、加大宣传力度、增强出纳人员的使命感、加大对假币非法流通的打击力度、建立有效的考核激励机制等加大人民币反假力度,促进人民币反假管理。     

县域人民币流通中存在的问题、成因及对策

本文站在基层角度,指出县域人民币流通中存在的一些问题,如小面额人民币紧缺;人民币整洁度差;人民币流通仍未摆脱假币困扰等,并对这些问题的成因进行分析,提出了相关建议及对策：建立人民币流通监测体系,改进发行基金调拨工作;加强对金融机构人员培训,提高业务素质和服务水平;加大宣传力度,提高居民反假币和爱护人民币意识;强化对金融机构的监督检查,畅通人民币流通渠道;完善相关规章制度,建立反假货币工作长效机制。     

基层边远地区人民币反假工作的对策建议

一、充分发挥反假货币联席会议的作用,建立人民币反假工作的长效机制.地方政府要加强领导和协调,充分履行和发挥各单位的职能优势,形成反假工作合力;基层人民银行要主动与有关单位特别是公安、运输等部门取得联系,建立起有效的联络机制,及时掌握假币犯罪活动的最新动态,研究解决反假货币工作中遇到新情况、新问题;各成员单位要进一步加强协作,密切配合,共同营造人民币反假工作的法制环境、舆论环境、市场环境,形成齐抓共管、整体联动的反假局面,提高打击假币犯罪的工作效率.     

庄浪县银警联手积极开展'09反假专项行动

针对近年来人民币假钞事件此起彼伏、困扰大众的社会问题,为维护正常的货币流通秩序,切实保证广大人民群众利益,6月上旬由庄浪县公安局、人民银行庄浪县支行牵头,县广播局及其他金融机构密切配合,开展了"打击制售假币行为,维护人民币信誉"为主旨的"09专项打击行动"活动.     

预防为主积极探索建立外汇反洗钱机制

我国反洗钱机制随着中国人民银行颁布的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>于2003年3月1日正式启动,青海省分局根据国家外汇管理总局的统一部署和要求,站在维护国家经济安全的高度,积极探索建立以预防和打击为主的工作方针,不断完善外汇反洗钱协作机制,初步积累了一些外汇领域反洗钱工作的经验,为今后的反洗钱工作打下了较为坚实的基础.     

浅析假币没收制度中的相关法律问题

假币一直是世界各国经济的杀手之一。它不仅可以扰乱一国经济秩序,而且也是对一国主权和个人财产的侵犯。所以各国一直都以积极的态度来对假币进行打击,以此来净化金融环境。我国在对假币的打击活动中建立了鉴定、没收以及销毁等一系列制度,但这也无形当中侵犯了公民的一些权益。本文以没收制度为例进行论述。     

基层反假货币工作中的突出矛盾及对策建议

一、当前基层反假货币工作中存在的突出矛盾 第一,反假货币工作的长期性、复杂性、艰巨性与反假货币联席会议制度、管理组织架构松散的矛盾;第二,假币流通问题突出与货币流通管理制度安排上的矛盾.在货币流通管理制度安排上,设置的关卡太少,对零星假币缺乏有效惩治措施;第三,人民银行行政影响力减弱与各商业银行经营理念转变之间的矛盾;第四,假币鉴定收缴的规范化要求与执法主体法律地位不相称的矛盾;第五,损失风险与激励机制不相称的矛盾;第六,培训不够,缺乏广泛的社会群众基础.     

做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作.今年1月3日中国人民银行发布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障.但从实践来看,我国的反洗钱工作开展较晚,尤其是基层的反洗钱工作仍然是一项比较新的工作,尚存在一些具体问题应当引起我们的思考.     

对外汇领域反洗钱工作非现场监管的思考

2003年3月1日,中国人民银行颁布实施的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,规范了我国金融业的反洗钱工作,明确了外汇管理局系统反洗钱的主要职责.经过一年多的工作,已在打击外汇领域洗钱活动中迈出了坚实一步.但面对浩如大海的资金交易,如何高效采集信息、如何快速处理信息,以发现和获取更多可利用的反洗钱交易信息等都对当前的反洗钱监管手段提出了挑战,因此积极探索更为有效的非现场监管方式,对深化反洗钱工作具有十分重要的意义.