富滇银行

<正>富滇银行开展黄金市场投资者教育主题宣传活动为普及黄金投资知识,提升黄金市场投资者风险防范意识,引导其自觉远离非法黄金交易,10月9日至10月30日,富滇银行组织开展了相关宣传活动。此次活动主题为:选择合法投资渠道远离非法黄金交易活动。宣传内容包括黄金投资常识、正规黄金投资渠道、非法黄金交易的特点及典型案例。富滇银行通过发放宣传手册、各营业网点门头电子滚动屏、微信公众平台、网点宣传及公众场所现场宣传等多种活动形式进行宣传,并于10月29日联合昆明岔街支行在     

基于中国股市T+0交易制度的可行性分析

近年以来,股票市场上推出T+0交易的呼声四起,特别是历经"8·16光大证券乌龙指事件"以后,这种呼声更加强烈。目前股指期货已经实行了T+0交易,中国股市经历十几年的发展,总市值增长了十倍,投资者认为实行T+0交易的时机已经成熟,但是我们曾有过T+0交易后的疯狂投机,我们要牢记教训。那么,目前中国股市是否有必要实行T+0交易制度,或者交易规则是否能保障大多数投资者的利益?     

关于股票期现货市场T+0和T+1交易机制的思考

本文从T+0交易与信用交易的内在联系、T+0对投资者的影响、T+0对市场的影响、交易机制改革的出发点四个方面对期现货交易机制进行分析。结论是:T+0是证券市场信用交易的必然产物,T+0和T+1交易机制的制度套利来自于信用交易,而不是股指期货;是否需要取消T+1,从而消除这一制度套利,不能单纯从维护散户交易权利的角度出发,而应当综合考虑对市场和投资者的影响;交易机制改革可行的方法是实行T+0并辅以配套的风险管理措施。     

国际社会反洗钱行动及我国金融防范措施

洗钱犯罪是指隐瞒、掩饰非法收益或掩盖资金流向的非法目的,使之成为看起来合法的资金流动。这里的"非法收益"一般指涉及犯罪的收益。因此,洗钱犯罪的确定还与"上游犯罪"有关。"上游犯罪"就是哪些犯罪的收益或与此有牵涉的资产可以作为确定洗钱犯罪的对象。有的国家在刑法中则列举了具体罪行的种类。而在这些具体罪行中,有的包含有恐怖主义犯罪,有的则未涉及。从洗钱犯罪的含义可以看出,洗钱得以成功要隐瞒、掩饰非法收益的资金流动使之看起来合法并因此转为合法收益。而这一过程必须要经过金融系统,利用金融系统日益方便快捷的服     

科创板引入T+0交易制度应三思而后行

科创板引入T+0交易还存在如下问题有待解决:现行的科创板投资者适当性管理办法并不能完全屏蔽中小投资者的参与;从中国台湾地区放开T+0交易的顺序来看,作为高风险板块的科创板并不适合首批试点;科创板作为小众投资品并不适宜开通T+0交易;短期内科创板的流动性并不缺乏;在现有交易制度下,科创板投资者通过融资融券可实现锁定利润,变相实现单次T+0交易;应防范多种金融工具的创新对科创板形成的共振效应;科创板应先"打扫房间"再欢迎T+0交易.     

合法会计信息失真的成因和对策

会计信息失真包括合法会计信息失真和非法会计信息失真.目前会计界对非法会计信息失真讨论的比较多,笔者认为合法会计信息失真比非法会计信息失真现象更普遍存在,是一个不容忽视的方面.因此,笔者试从分析导致合法会计信息失真的成因入手,提出了治理合法会计信息失真的几点对策。     

中国证券监督管理委员会内蒙古监管局关于公布内蒙古自治区合法证券期货经营机构名单的公告

为了维护投资者的合法权益,严厉打击非法证券期货交易活动,保证依法设立的证券经营机构、期货经营机构正常开展业务,根据中国证监会《证券期货监督管理信息公开办法（试行）》等相关法律、法规规定,现将辖区内合法证券期货经营机构名单予以公告。     

中国证券监督管理委员会内蒙古监管局关于公布内蒙古自治区合法证券期货经营机构名单的公告

为了维护投资者的合法权益,严厉打击非法证券期货交易活动,保证依法设立的证券经营机构、期货经营机构正常开展业务,根据中国证监会《证券期货监督管理信息公开办法（试行）》等相关法律、法规规定,现将辖区内合法证券期货经营机构名单予以公告。     

艺术品拍卖乱象

如果一定要您回答:这世上哪个行当最"乱"。恐怕很多人第一时间会想到那些非法行当。而在合法行业里,笔者曾经认为长期从事的国际货代是最"乱"的行当,直到自己接触了艺术品投资。要讨论这个"乱"字,首先须明确笔者的"乱"字所指。"乱",指的是交易无规律,风险不可控。简单地说,由于两个商品基本要素难以确定所致,这两个因素一个是"真伪",另一个是     

资本非法流出入要严加控制

一、资本非法流出入的动因与状况 资本非法流出入是资本流动的重要组成部分,它是相对于资本的合法流出入而言的。一般来说,资本非法流出入是指国家货币管理当局明文规定所禁止的资本流入和资本流出活动,这种资本流动采取不合法或不公开的方式、通过非正常渠道进行。在我国,资本非法流出入可包括两种情况:国际投机资本流出入和国内资本外逃。     

期货投资入门

以前没有参与过期货交易的投资者该如何进行期货投资呢?首先,应对期货的概念有一个本质的认识,比如什么是期货合约、期货市场是如何形成的、期货的功能和作用有哪些等等。把这些基本概念理解后,选择期货经纪公司就非常重要了。合法的期货经纪公司必须领取中国证监会颁发的《期货经纪业务许可证》并施行年检制度,没有《期货经纪业务许可证》的任何公司代理期货业务都是非法的。选择合法的期货经纪业务也要慎重,因为期货经纪公司服务质量的高低直接关系到客户的利益。应从以下几方面考虑:第一、选择能稳定准确地接受期货行情和迅速执行交易指…     

加强证券业洗钱风险防范工作的思考

一、洗钱风险的主要环节与监管难点 （一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节,一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后,由于对入市资金的性质没有限制,证券机构难以对其进行有效识别,在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产;     

美国实施沃尔克规则的最新进展与启示北大核心CSSCISSCI

沃尔克规则是美国金融监管改革法案的重要内容之一。作为对美国1999年金融服务现代化法所确立的允许商业银行综合经营这一原则的重要修正,沃尔克规则的实施将对美国乃至全球商业银行的发展模式、金融市场环境和竞争力产生重大影响。本文对沃尔克规则提出的背景、主要内容、最新实施进展、可能影响及对我国的启示等问题进行了研究,指出如何区分合法自营交易与非法自营交易是沃尔克规则实施中的最大难题,我国银行业应在重新审视功能与业务定位基础上,审慎推进综合经营,全面加强对自营交易业务的监管。     

我国现阶段外汇资金流出渠道分析

一国的外汇资金主要通过合法和非法渠道流出。本文根据我国现有外汇资金流出的相关法规，理清了我国外汇资金流出的主要合法渠道，发现贸易付汇占合法渠道流出的绝大部分，然而金融项目下资本流出呈上升趋势亦值得重视。同时，对现实中存在的非法资本流出渠道进行了分析。在此基础上，提出了相关对策建议．着重强调了制定大规模外资撤离对策的重要性。     

票据业务风险的防范

一是要核实贸易背景。申请贴现人与直接前手之间必须有真实合法的商品或劳务交易关系,并且能提供双方签订的真实合法的商品或劳务交易合同及增值税发票原件。二是要查询票据真实性。会计部门在审核票面要素的同时,按有关规定向承兑银行进行查询,核实票据的真实性,并取得承兑行的书面确认。三是要加强对贴现票据各要素的审查。避免贴现票据出现要素不全、内容涂改、背书不连续等现象。防止假票、克隆票、问题票的出现。     

民间借贷的法律类别及其区分意义

民间借贷从法律效力上可区分为合法借贷与非法借贷.民间合法借贷根据借贷的特征差异可划分为民事借贷和商事信贷,民间非法借贷根据其非法性特征可划分为非法经营性借贷、高利贷和非法集资类借贷.区分民间借贷的法律类别,有利于完善我国现有关于民间借贷的法律规范,更好地保护合法借贷;有利于重点规制和监管商事信贷,更好地活跃金融市场,加速资金融通,充分利用民间资本;有利于完善非法借贷的法律责任,使得打击非法借贷更具有针对性.     

实行中国特色的T＋0制度：适应市场是关键

日内回转交易（T＋0）是指当日买进股票可以当日卖出的一种交易制度.近年来,T＋0制度的呼声高涨,但其不可忽略的缺陷让制度的改革悬而未决.但为顺应市场发展,形成具有中国市场特色的T＋0制度显得尤为重要.     

现阶段中国股市务必要远离T+O交易

虽然自5月下旬以来,股票市场上推出T+O交易的呼声强烈,但中国股市推出T+O交易的条件井不成熟.股指期货T+O交易并不是股票市场推出T+O交易的理由,国外成熟股市T+O交易同样也不是国内股市推出T+O的理由,毕竟中国股市缺什么都不缺少投机,中国股市没有必要推出T+O来助长投机.推出T+0不仅不利于中国股市走向成熟,而且也将进一步加剧投资者的投资损失,现阶段的中国股市有必要远离T+O交易.     

成效显著的外汇大检查

当前,国际收支不平衡问题十分突出,促流出,防非法流入成为必然选择。强化对跨境资本尤其是短期资本流动的监控和管理,依法对没有实际交易背景和虚报出口交易额的外汇流入进行查处,是外汇管理工作的重点任务之一。外汇管理部门要切实加大外汇监督检查的力度,严厉打击外汇资金非法流入。许满刚     

理财

场内交易T+0货币基金国内首只场内T+0货币基金汇添富收益快线货币市场基金已经成功发行,请问专家,场内交易T+0货币基金能替代活期存款吗?(陕西省王明)@专家:货币基金是指投资于货币市场上短期(一年以内、平均期限120天)有价证券的一种投资基金。该基金的资产主要投资于短