金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身科益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当朴偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和监管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的zxc非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。     

关于反洗钱激励机制框架构建的探讨

本文通过对反洗钱激励机制的内涵分析,提出了反洗钱激励机制的整体框架构建,包括激励层次、激励构成、激励制度以及激励外部环境的培育。     

金融机构及洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用.<反洗钱法>实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性.鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建.     

有效的激励机制是解决反洗钱工作问题的主要途径

《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,但是,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。究其主要原因是我国反洗钱工作缺乏一套有效的激励机制。本文试图对其激励机制的建立提出建议,以推进反洗钱工作的开展。     

建立反洗钱激励机制应提上日程

自从“一个规定、两个办法”尤其是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来,反洗钱工作取得了显著进展,如各家行、社反洗钱机构和反洗钱机制初步建立,反洗钱人员已落实到位,大额和可疑交易报告已实质性展开。但是从本质上看,各行、社开展反洗钱工作显得比较被动,执行各项法规主动性不强。建立反洗钱激励机制已刻不容缓,     

全面提高反洗钱工作有效性——中部地区反洗钱论坛综述

随着《反洗钱法》的实施和反洗钱工作的深入开展,为推动中部地区反洗钱研究工作,提高反洗钱工作水平,人民银行武汉分行召集举办"中部地区反洗钱论坛",邀请中部六省人民银行及湖北省反洗钱工作战线的专家、学者参加。论坛代表围绕"提高中部地区反洗钱工作有效性"这一主题进行了热烈的探讨,所交流的问题涉及当前反洗钱工作的形势、难点、重点,以及监管工作、激励机制、研究方向等多方面问题。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

内地与香港反洗钱机制比较及启示

我国香港特别行政区作为国际金融中心，有着完善健全的反洗钱机制，尤其是在反洗钱法律体系、监管体系和反洗钱处罚激励机制上，与内地相比有其自身突出的特点。本文试图通过这三方面的比较，找出我国内地现阶段反洗钱机制存在的不足，进而提出相应的完善措施。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

反洗钱的成本与收益分析

本文认为,开展反洗钱工作需要付出巨大成本,金融机构作为理性经济人的反洗钱义务主体,在反洗钱的过程中势必进行"收益"与"成本"的比较分析,因此,当局在为金融机构等反洗钱义务主体设定反洗钱义务和责任的同时,应当坚持约束机制与激励机制相匹配的原则,在设计金融机构反洗钱框架时必须考虑激励因素,使金融机构发现自己进行有效的反洗钱活动是最优选择。     

基层央行反洗钱工作应关注的几个问题

央行应着力培养全社会的反洗钱意识,通过建立适当的反洗钱激励机制,促使金融机构切实履行反洗钱义务,同时还应加快反洗钱的电子化建设工作。目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。2007年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第一年,中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,将在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。但是,当前基层人民银行反洗钱监督管理工作中还存在一些值得关注的问题。     

基于委托代理理论模型在反洗钱工作激励机制应用研究

委托代理理论是指在非对称信息经济学中,在委托人和代理人信息不对称的情况下,对激励机制求解的最佳契约方案.本文以该理论为基础,将反洗钱工作中监管机构与义务机构之间通过委托代理关系模型化,通过对该模型最优解的求解,分析反洗钱工作中监管机构对反洗钱义务机构最优的激励机制,以此来达到督促义务机构履职积极性的目的 ,进而达到提升...     

基于递归模型的金融机构反洗钱行为路径分析

借助路径分析模型中的递归模型,探究金融机构反洗钱行为的作用路径。依据文献研究和问卷调查方法提取金融机构反洗钱行为的影响因素,构建我国金融机构反洗钱行为假设模型,运用结构方程理论验证该递归模型的适配性,进而计算反洗钱行为路径分析的效果值。模型结果显示:六条路径的回归系数值都是正数,意味着金融机构的反洗钱行为对预测变量的影响均为正向。其中,监管部门的激励机制对金融机构反洗钱行为的总效果值最大为0.555,反洗钱监管对反洗钱行为的总效果值最小为0.192。     

试析中国反洗钱工作中的问题和对策

鉴于洗钱的严重危害性,中国制定了专门的反洗钱法律,建立了专门的反洗钱机制,有力的打击了洗钱犯罪活动。但是在工作中仍存在认识不到位、技术水平落后、法规不完善和工作开展不平衡的问题,因此有必要落实和完善法规、建立激励机制、提高技术水平和加大宣传培训工作,使反洗钱工作更加卓有成效。     

借鉴反假货币工作经验推进反洗钱协调机制建设

目前我国反假货币协调机制建设已经取得较为广泛的社会参与度和良好的工作效果,而反洗钱协调机制建设在社会认知度和参与度、激励机制建设、宣传培训等方面还不能满足现实丁作的需要,迫圳需要借鉴反假货币上作经验,改进反洗钱协调机制建设.本文分析了当前我国反洗钱协调机制面临的困境,认为应借鉴反假货币工作的成功经验来加强反洗钱协凋机制的建设.     

野生动物非法交易反洗钱监管路径探索——基于成本收益和数学期望的分析

文章立足反洗钱监管履职的角度,揭示打击野生动物非法交易及洗钱犯罪在法律和监管层面存在的难点,将野生动物非法交易所利用的金融市场抽象为义务机构和反洗钱监管机构之间的博弈,并运用数学期望分析义务机构与反洗钱监管机构之间策略选择的影响因素,得出“加强反洗钱监管既要加大处罚力度也要注重降低监管成本”“引入适当的激励机制以提高义务机构的反洗钱履职积极性”的结论,并有针对性地提出反洗钱监管政策建议。     

黑白芝麻理论与中国银行业反洗钱激励机制的构建

通过一个符合现实的模型推导,本文证明了激励机制对于反洗钱的重要意义,尤其是在当前我国约束机制尚不完善的环境下,更应该侧重激励机制的建立与运用.中央银行给予商业银行一定的成本补偿和利益激励,至少对于反洗钱效果是一个"帕累托改进".本文得出了三个命题.命题1:商业银行配合中央银行反洗钱的最优水平,与其直接或间接参与洗钱而得到的收益呈反向关系;与其识别"黑钱"的难易程度、与其直接或间接参与洗钱而受到的处罚力度以及与中央银行对其反洗钱给予的激励分成呈正向关系.命题2:为实现更好的反洗钱效果,中央银行对商业银行的反洗钱制度安排宜采取惩罚与激励并举的搭配策略.命题3:当反洗钱的难度不断提高时,中央银行宜采用"侧重并加大激励"的措施.基于此,本文提出了"从一缸、一坛到一碗的黑白芝麻理论",并为中国未来反洗钱工作提出相应政策性建议.