基层银行业金融机构创建合规文化的建议

一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题 (一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件.一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准.当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履行岗位职责,短期化行为明显.二是缺乏良好的职业操守.     

基层银行业金融机构创建合规文化的建议

一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题(一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件。一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准。当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履     

我国银行业的合规管理

世界各国的企业组织面临的合规风险是实实在在的，也是成本高昂的。对于金融机构，因不符合外部法律法规导致巨额罚款以至于关闭解散的违规事件也层出不穷、屡见不鲜。这不仅对个别组织或某些人是一场梦魇，而且也是公共经济秩序的噩梦。因此，世界各国的银行监管机构和银行高层都高度重视银行业的合规管     

健全金融风险问责制度体系

<正>金融安全是国家安全的重要组成部分,防范化解金融风险是金融工作的根本任务和永恒主题。《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》再次强调"维护金融安全,守住不发生系统性风险底线""健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系,对违法违规行为零容忍"。2021年1月22日,习近平总书记在十九届中央纪委五次全会上发表重要讲话时指出,要持续压实金融管理部门、监管机构和地方党委、政府主体责任,做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接,强化金融领域监管和内部治理。金融风险的防范化解包括事前预防预警、事中处置和事后问责,健全的金融风险问责制度体系是现代金融体制的重要组成部分。中办、国办2021年1月31日发布的《建设高标准市场体系行动方案》也提到"健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系"。"十四五"时期,我国应该把主动防范化解金融风险放在更加重要的位置,强化金融风险问责机制,健全金融风险问责制度体系。     

建设商业银行合规文化与健全内控制度的构想

防范合规风险、建设合规文化是目前商业银行面临的一项重要工作。本文分析了国内商业银行合规文化与内控制度的现状,在此基础上就建设合规文化与健全内控制度提出了若干构想。     

合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

合规管理构建合规文化

合规即符合规范。它包括两个方面,一是从本体上讲,银行核心价值理念及经营管理的一切制度、标准和程序必须符合控制经营风险和外部监管的要求;二是从形式上讲,合规管理是银行核心价值理念及内部各项规章制度与外部监管要求相契合、相一致的动态过程。     

以科学合规观推进我国银行健康发展——银行业合规文化建设高级研讨会侧记

2011年3月23日,由湖北省银监局、湖北银行业协会和《银行家》杂志共同举办的银行业合规文化建设高级研讨会在武汉举办。著名专家学者、国内外银行界的高管人员及湖北辖内银行业金融机构的合规负责人一道齐聚武汉,深入探讨了银行合规文化     

打造河南银行业合规建设执行体系

通过开展合规建设,河南省银行业各项业务经营日趋规范,对金融消费者的服务质量、服务效率明显提高。一张"合规金融、诚信河南"的银行业特色名片已经在全国公众面前展现。     

培育合规文化 推进合规建设

农业银行的合规文化应是组织倡导、符合行业规范、具有自身特点、员工认同和社会知晓的价值理念,同时,企业行为和员工行为能够自觉适应法律法规、外部监管和内部规章制度的要求,形成自我约束、自觉实践、实时监督和内控有效的机制,及时遏制违规经营和违规操作,在内部筑起防范风险的屏障,促进农行业务经营可持续发展。     

培育合规文化 推进合规管理

一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求（一）合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业，商业银行具有高负债、高风险的特点，风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作，是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点，     

倡导合规文化 争做合规员工

通过学习上级行关于开展“三个一工程”活动的通知和有关文件精神,笔者对工行的合规文化有了更进一步的认识和更深刻的领会,现就如何倡导合规文化,做一个合规的员工谈谈自己的看法。     

健全企业内控合规与风险管理体系

<正>当前，中美贸易摩擦及新冠病毒感染给我国经济发展带来了空前复杂及深远的影响。企业面临的市场环境瞬息万变。想要在激烈的市场竞争中居于不败之地，企业应当整合内外部资源、健全内控管理体系、增强风险防范意识、优化合规管理制度。企业管理存在的合规问题第一，权责冲突问题。内控合规管理、风险管理、法务管理是确保企业合法稳健经营的管理工具，共同构成了企业内部的风险“防火墙”体系，为企业经济效益“保驾护航”。     

合规文化随想

无规矩不成方圆,而生硬的规矩以条条框框约束着人的言论、行为,让人产生不适乃至抵触情绪。红灯停、绿灯行,这交通规则人人皆知,可横路抢道者屡见不鲜;马路中间的隔栏是安全保障线,而生命的珍贵也无需重复,可跨栏者却大有人在。走路的规则处处为你自己的生命着想,你却不时地违反它,究其原因,那是被动地接受规矩。如何变被动为主动呢?我们需要一种文化。文化在汉语中     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

深植合规文化 合力助推合规

《荀子·礼论》有云：＂绳墨诚陈矣,则不可欺以曲直;规矩诚设矣,则不可欺以方圆＂,这里的＂方＂与＂圆＂即是规矩、规则、制度,演绎到现代市场经济社会就变成了＂合规＂。     

积极探索合规管理 构建农行合规文化

温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求，这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求，又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求，“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理，有利于商业银行职能作用的更好发挥；有利于防范和控制金融风险，创建和谐社会；有利于营造稳健的金融企业文化，建设现代金融企业，意义十分重大。     

德国、新加坡商业银行合规管理对我国银行业合规管理的启示

2004年8月底。我随国家外汇管理局团组赴德国和新加坡访问，重点对商业银行合规管理进行考察。两国商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性，但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能，对于进一步推动国内商业银行的合规管理建设是十分必要的。     

提高职业操守执行力 构建银行业合规文化——学习《银行业从业人员职业操守》后的思考

中国银行业监督管理委员会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行,2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》,近期,中国银行业协会又制定并颁发了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员职业行为作了原则性规定,并要求从业人员熟知且严格遵守。《银行业从业人员职业操守》明确,违反银行业从业人员职业操守的行为视为违规行为,此项举措为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障,对我国银行业方兴未艾的合规文化建设将起到积极的推动作用。     

精准风险查找 健全措施防范

发端于北京市原崇文区的廉政风险防范管理工作,经过近4年的探索实践,已在北京市全面推开。作为廉政风险防范管理建设的生动实践,北京市财政局紧紧围绕财政中心工作,精确查找廉政风险,完善各项防控措施,全面推行廉政风险防范管理,取得了阶段性成效。构建机制明确目标随着北京进入全面建设现代化国际大都市的新