数字化驱动供应链金融升级

<正>为推动供应链金融升级,应将数字化切入到供应链金融的核心层,构筑信用体系更为牢固、供应链更为完善的数字化供应链金融体系新冠肺炎疫情冲击产业链发展,隔离防控以及"封城"等催生了线上化金融的发展,供应链金融加速向数字化迈进。供应链的数字化升级不仅能够解决传统供应链金融线上化应用率较低、流程复杂和征信数据不全等问题,而且将从技术层面解决供应链金融信用、认证和产业链融合连接问题。未来,供应链金融的数字化升级应抓住当前以5G、人工智能、大数据、物联网为核心的"新基建"发展机遇,通过强化供应链金融数字化的技术与管理能力,将数字化切入到供应链金融的核心层,构筑信     

基于决策树的供应链金融模式信用风险评估

供应链金融作为一个全新的金融服务模式,在有效解决中小企业融资难和供应链失衡问题的同时,促进商业银行核心竞争力的提升,是对传统中小企业信贷模式的重大突破,其运行需要一套能重新审定中小企业信贷风险的有效方法来与之配套。因此,本文结合供应链金融的特点,建立基于决策树的供应链金融模式信用风险评估体系,对商业银行从供应链角度评估小企业信用有所帮助。     

基于核心企业视角的供应链金融问题研究

<正>供应链金融是我国金融服务实体经济的重要抓手。加快供应链金融发展,不仅可以有效控制交易成本,还能激发中小企业发展潜力,满足中小企业发展对资金的需求。基于此,本文阐述开展供应链金融的背景及意义,围绕到货前和到货后,分析开展供应链金融的方式,接着基于核心企业视角,具体分析开展供应链金融中存在的问题,最后从信用管理系统优化、建设供应链金融生态圈、加强物流监管风险防范、优化供应链金融产品等方面出发,探究供应链金融发展策略,旨在提供一些有益参考,推动供应链金融创新发展,助力我国实体经济和中小企业可持续发展。     

后疫情时期国有商业银行供应链金融发展机遇与建议

供应链金融自在我国推出以来,经历了从线下到线上,再到信用穿透式新型供应链金融等模式的快速发展,已经成为国内企业重要的融资方式。随着金融科技和数字经济的发展,供应链金融在供给侧改革、产业转型升级中受到了国家、银行、企业多方的关注和重视。今年以来,新冠肺炎疫情对全球产业链供应链产生了巨大的冲击,再次加速了供应链金融向数字化、智能化发展,也为国有商业银行供应链金融的发展带来了较好的机遇。     

金融科技下供应链金融创新模式探究

供应链金融已成为供给侧结构性改革中推动产融结合、助力金融服务实体经济的重要战略抓手,尤其在解决中小企业融资难、融资贵问题方面发挥了重要作用.经过多年发展,供应链金融表现出很大的活力,市场潜在规模巨大,但同时也存在诸多问题,如信用体系不完善、核心企业信用难以传递、虚假仓单、重复质押等.金融科技是金融与科学技术深度融合发展...     

供应链金融发展面临的困难与对策

供应链金融是一种新型的金融服务模式;供应链自身的缺陷、银行自身的缺陷以及社会配套服务的缺陷都制约供应链金融的发展;要突破供应链金融的传统思维,必须创立新的供应链金融服务公司,推动银行供应链金融的变革;国家要制订扶持供应链金融发展的相关政策,促进供应链金融的健康发展。     

国际财务公司的发展趋势与海尔财务公司的发展模式

本文系统研究了在经济全球化、信息化、金融化背景下非银行金融机构———财务公司的发展趋势和中国海尔财务公司的发展模式,认为集约化金融服务、集团化金融管理、集成化金融支持三位一体;司库型资金管理、信用型信贷服务、投行型财务顾问三足鼎立;专业化金融产品、个性化综合服务、供应链金融延伸三大进程,将是中国大型企业集团企业金融功能与内部金融服务体系构建和非银行金融机构———财务公司未来发展的趋势模式和必由之路。     

商业银行信用管理数字化转型研究

数字经济是现代经济高质量发展的重要引擎,金融科技带来商业银行生态创新和行业赋能。面对新的市场和竞争环境,国内银行纷纷开启数字化转型进程以提高金融服务竞争力。本文在阐述商业银行信用管理数字化转型重要意义的基础上,厘清了信用管理数字化转型的内涵和主要特征,对比了金融同业数字化转型的经验,剖析了当前商业银行信用管理数字化转型面临的挑战,进而提出了针对性的建议。     

系统视角下的供应链金融及商业银行发展建议

供应链金融在世界范围内都受到金融界、产业界以及学术界的追捧,成为我国商业银行新业务开发的一个重点。但如果光从商业银行的视角,不足以还原供应链金融的全貌。本文从供应链组织体系发生和发展的角度出发,分析供应链金融服务体系产生的根本原因和原理,辨析国内关于供应链金融服务系统发展过程中出现的相关产品和概念。通过对国内外金融机构对供应链金融实践的总结和归纳,分析了可提供供应链金融服务的机构和组织,并简要分析其服务范围和路径。最后,给出商业银行开发供应链金融的三点建议。     

供应链金融管理模式与发展建议

供应链金融在世界范围内都受到金融界、产业界以及学术界的追捧,成为我国商业银行新业务开发的一个重点。但如果仅从商业银行的视角,不足以还原供应链金融的全貌。本文从供应链组织体系发生和发展的角度出发,分析供应链金融服务体系产生的原因和原理,辨析国内关于供应链金融服务系统发展过程中出现的相关产品和概念。通过对国内外金融机构对供应链金融实践的总结和归纳,分析了可提供供应链金融服务的机构和组织,并简要分析其服务范围和路径。最后,给出商业银行开发供应链金融的四点建议。     

供应链金融——解决农民贷款难问题新途径探析

近年来,供应链金融作为商业银行的一种新的金融服务,成为商业银行新的重要业务增长点。本文在分析农民贷款难原因的基础上,分析供应链金融及其对解决农民贷款问题的作用,并针对农产品供应链金融的实施进行可行性分析,提出将供应链金融服务引入农村金融服务中,为解决农民融资难问题提供有效途径。     

中部地区国际陆港物流金融发展初探——以华远陆港集团为例

物流金融以服务经济实体为目的,其金融服务功能应面向物流企业,并以其为主导。同时,还应考虑到物流企业本身的特殊性及其在所属区域承担的功能与角色。作为山西省现代物流的旗舰企业,华远陆港集团在规模信用、产业布局、平台功能、产业链延伸、金融业态协作方面具有发展物流金融的先天优势。作为省属大型物流企业,其物流金融发展可从开展专业物流供应链金融服务、基础设施建设金融服务、智慧物流金融服务、农村物流金融服务、客户综合金融服务、专业物流金融人才培养等方面展开,同时应加强和完善企业内部控制,有效防范金融风险。     

区块链赋能银行供应链金融

<正>商业银行供应链金融业务是拓宽小微企业融资渠道的重要服务模式,对实体经济有着强大的赋能作用,但同时也面临着交易真实性无法验证、信息不对称、交易成本高及风险不可控等制约。区块链技术日益成熟,在解决商业银行供应链金融业务痛点上具有天然优势,能够实现供应链金融体系的信用穿透,保障交易真实性,降低交易成本,提供全产业链金融服务,防控金融风险。商业银行供应链金融发展面临制约商业银行供应链金融以核心企业为依托,基于核心企业与上下游链条企业     

信托制度赋能供应链金融 ——基于交易成本理论

在经济全球化的数字信息时代,企业间竞争已经上升为供应链间的竞争,甚至上升为产业生态链的竞争.供应链金融作为金融服务实体经济载体的地位显著,主要特点包括不同垂直领域供应链金融服务场景的资产专用性强,授信主体以长尾中小企业为主,其存在服务模式单一、信息割据、信用评估体系薄弱等问题.本文基于交易成本理论的视角,利用信托的模式...     

数字化供应链金融生态系统推动产融协同发展研究

在数字化时代,供应链金融作为解决中小微企业融资难的重要突破口,依然面临诸多痛点,迫切需要创新供应链金融生态系统服务模式。基于此,本文以开放服务系统的视角,梳理出数字化供应链金融生态系统的发展现状及核心问题,建立基于数字化供应链金融生态系统“四位一体”的发展模式,并进行实践场景案例深入分析,进一步提出建设数字化供应链金融生态系统推动产融协同发展的“123同步机制”、风险防范机制、力量赋能机制以及相应的实现路径;研究表明：加快实现“两个赋能”,数字化促使供应链金融进一步达成“融合性”;加快实现“双轮驱动”,数字化促使供应链金融进一步达成“多元化”;加快实现“智慧协同”,数字化促使供应链金融进一步达成“智慧化”,能够推动数字化供应链金融创新发展,助力“产业+金融”融合发展。     

基于区块链技术多层供应链金融体系的优势、价值及构建 ——信用无损失传递微观视角下的分析

小微企业是我国社会经济发展中的重要力量,然而现实中融资难、融资贵问题已成为制约小微企业发展的主要原因之一。供应链金融的应用有助于缓解小微企业融资困局,但传统单层融资模式无法使核心企业的信用跨层穿透至融资需求更为迫切的上下游小微企业。区块链技术对于多层供应链金融场景下核心企业信用无损传递具有独特的技术优势,有助于提高供应链信息透明度、保证价值转移和信用多层穿透、实现风险完整监控和穿透式监管。建议按照"多方信用共建+监管科技升级+标准平台体系+通证数字转型"的四维发展模式,鼓励多方探索、共建基于区块链技术的多层供应链金融体系,加强科技化监管,实现区块链"多方+监管"格局,打造标准化供应链金融服务平台,构建通证生态,以区块链技术助力普惠金融有效实施。     

区块链背景下甘肃供应链金融创新

以区块链技术为代表的金融科技,其本身分布式的数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的创新应用模式,与供应链金融"多主体参与、信息不对称、信用机制不完善、信用标的非标准场景"的业务环境天然契合,供应链金融已成为区块链技术的重要应用领域.在"六稳""六保"大背景下,强化金融支持"保供应链稳定",实现供应链金融...     

消费金融数字化的机遇、挑战与趋势

消费金融是向各阶层消费者提供消费贷款的现代金融服务方式.消费金融数字化可以定义为:消费金融企业依托先进的数字技术,以数据驱动决策,将传统的线下业务便捷化、线上化,构建开放融合的全新生态,为客户提供全生命周期的高效、普惠、安全的,以消费为目的的信用金融服务.     

互联网时代下商业银行供应链金融的发展研究

供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式,对解决我国中小企业融资难问题,优化整个产业链条起到了非常积极的作用。市场竞争下的创新压力加上新形势下企业需求的变化,催生了我国商业银行对供应链金融服务的尝试和发展。供应链金融的开创性发展已经成为现代金融服务行业共同关注的焦点。同时,商业银行在发展供应链金融的过程中也面临着各种风险,适时进行必要的风险评估和风险规避,才能最大程度地发挥供应链金融创造的价值。     

商业银行如何通过行业金融有效开展信贷业务——以石油化工行业为例

行业供应链融资是指银行通过审查整条供应链,基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握,对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。文章以石油化工行业为例,详解银行如何通过行业供应链融资模式为企业提供金融服务方案。