我国金融业反洗钱对策

洗钱一词是一个外来词汇,早在上个世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了一家洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时,他将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后钱款就全部成了他的合法收入,这就是洗钱一词的来历。随着市场经济的发展,洗钱犯罪愈来愈多。一些国家已开始认识到其社会危害,加大了打击力度。因此,如何完善我国的反洗钱机制已迫在眉睫。     

洗钱的交易结构和方法

洗钱已日益引起国际社会和各国政府的关注,并对实体经济产生了重要影响。本文区别了洗钱行为和洗钱犯罪,从金融学角度考察了洗钱活动的交易结构及洗钱方法,指出洗钱的交易结构同洗钱活动的起点和终点有关。同时从资金转换、资金转移以及资金转换和资金转移的混合的角度对洗钱方法进行了分类,并从资金转换与资金转移的角度探讨了13种典型洗钱方法的操作过程。     

洗钱犯罪新形式:网络洗钱

20世纪90年代中后期以来,计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具,为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体,应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

“洗钱”

洗钱"一词是个外来词汇。本世纪２０年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收人时，他就把其他非法所得来的赃款加人其中，再向税务局申报纳税。纳税后其他非法所得来的钱财就成了他的合法收入。这便是"洗钱"一词的由来。具体来说，"洗钱"是指隐瞒或掩盖自己或他人从贩毒、欺诈等严重犯罪活动中获得的钱财的性质、来源、地点、所有权等的行为。"洗钱"通常有三个步骤：①存款，即将非法所得的现金存入银行；②通过一系列复杂而频繁的交易，如银行转账、现金与证券的…     

洗钱犯罪新形式：网络洗钱

20世纪90年代中后期以来，计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具，为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体，应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

经济全球化视野中的洗钱犯罪研究

随着经济全球化的发展，国际洗钱犯罪也活动日趋猖獗，尤其是利用金融系统进行洗钱，已成为现代洗钱活动的突出特征。我国在加入WTO的宏观背景下，一向封闭的金融体制必将对全球开放，因而也不可避免地面临国际犯罪分子利用金融机构跨境洗钱活动的冲击。要应付无边界的国际“洗钱”组织的挑战，唯有健全、完善金融体制和法律体系。     

金融机构反洗钱斗争中的策略选择

20世纪80年代以来，洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，洗钱犯罪的触角无所不及，手段无所不用。源源不断的黑钱赃款经过有组织有计划的清洗后披上了合法的外衣，侵入并腐蚀健康的国民经济体系。据估计，全球每年洗钱的数额触目惊心，约占世界各国GDP总和的2％～5％，我国每年也有2000亿元人民币左右。世界各国的情况表明，现代金融体系已成为洗钱的主渠道，洗钱主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动。因此．充分发挥金融系统的反洗钱主力军作用。构筑坚实的反洗钱防线，显得至关重要。     

保险业反洗钱刻不容缓

在我国现有反洗钱法律法规体系中,保险业尚属空白地带。然而利用商业保险的制度缺陷实现洗钱的目的,已成为笼罩在以诚信为基石的保险行业的阴影。而国际反洗钱经验表明,洗钱已潜入保险业之中,因此,在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。     

欠发达地区银行业反洗钱工作的困惑及对策分析

自20世纪80年代以来,随着经济一体化、金融全球化的不断发展,洗钱活动日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延,已成为当今世界各国面临的一大公害,必须严厉予以打击.在我国,随着反洗钱“一个规定两个办法”的出台和《中国人民银行法》的修订,我国银行业承担的反洗钱责任和义务开始走上法制化轨道.目前,欠发达地区银行业反洗钱工作刚刚启步,...     

中小城市现金购房的洗钱风险问题

房地产具有保值、现金交易资金巨大等特点,已成为洗钱犯罪的首选途径。近年来,随着国内宏观经济的高速增长,房地产市场持续繁荣,交易量逐年上升,2011年,受政策调整影响,大中城市房地产交易量放缓,但中小城市、特别是欠发达地区房地产开盘和交易额增长依然迅速,且房地产交易政策宽松,购房现金交易的洗钱风险越来越严重,应警惕洗钱犯罪涉入中小城市。     

浅谈完善我国反洗钱的法律体系

随着科技的发展和金融专业化的加强,网络银行和电子商务使洗钱者"如虎添翼".洗钱已成为国际社会十大犯罪之首,它是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高科技犯罪.我国于2007年1月开始实施的<反洗钱法>,为反洗钱工作提供了具体法律依据,但这只是反洗钱长征的第一步.经济全球化和社会信息化使洗钱活动更便捷,要使反洗钱工作取得成效还须借鉴发达国家的法律经验并做出积极努力.     

反洗钱工作面临的困难及解决途径

一、证券业反洗钱工作面临的困难 （一）反洗钱主体动因不对称。洗钱者可分为主动洗钱者和被动洗钱者，被动洗钱者在洗钱过程中，既增加了收入，如证券公司增加了交易费，中介人得到佣金，又过失地成为主动洗钱者的帮凶。无论是主动洗钱还是被动洗钱，都给洗钱者带来一定的好处。反洗钱是一种国际组织和各国政府领导的行政行为，其动力主要来自于社会的正义感。我国规定：罚没收入和追缴的赃款要全部上缴国库。如此一来，证券机构反洗钱所付出的制度成本、雇员成本、展业成本等根本无从得以补偿。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理

风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。洗钱风险可根据客户、客户类别和业务进行识别,使房地产中介决定和实施恰当的措施和控制以消除风险。     

博彩业反洗钱体系的构建研究

博彩业是一个特殊的行业,其发展过程必然会出现一些这样与那样的问题。本文从洗钱的界定、特征和发展趋势入手,分析了博彩业的洗钱问题,通过探讨反洗钱及博彩业反洗钱的迫切性,结合现阶段我国博彩业反洗钱方面存在的问题,有针对性地提出了构建博彩业反洗钱体系的设想。     

中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

刍析电子货币洗钱与反洗钱

目前防范和控制电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍,传统的反洗钱方式正面临挑战。本文重点分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响,提出了有效防范电子货币洗钱的对策。     

我国商业银行反洗钱激励机制研究

国际范围内的反洗钱实践已经证明现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,作为金融体系重要组成部分的商业银行正处在监控和预防洗钱的第一线,但反洗钱的外部性和反洗钱活动成本收益的不匹配等造成商业银行缺乏参与积极性,在此情况下应以政府作为主导,在约束银行行为的同时采取适度的激励措施,刺激商业银行反洗钱的积极性和主动性,遏制洗钱犯罪的不断扩大,确保我国金融秩序的稳定和公众利益最大化。     

金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型——概率视角

洗钱本质是欺诈和隐藏.因此在洗钱过程中存在不同于正常交易的可疑行为.为了追踪洗钱资金,本文设计了基于路径洗钱概率值的金融网络中洗钱资金转移路径的可疑模型,筛查出洗钱资金转移的可疑路径集合.监测这些可疑路径,特别是重点监控其中的关键直接路径,能够有效提高反洗钱效率.本模型为金融机构和监管机构反洗钱提供一种可行方法.     

刍析电子货币洗钱与反洗钱

目前防范和控制电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍,传统的反洗钱方式正面临挑战。本文重点分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响,提出了有效防范电子货币洗钱的对策。     

反洗钱活动的三道防线

国《刑法》第191条对洗钱定义为:“明知是毒品犯罪,黑社会性质的组织犯,走私犯罪的违法所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质。”据国际货币基金组织报告,全球的“黑钱”经过慢慢累积,至今已达1兆美元,且每年还以1000亿美元的速度增加。报告显示,全世界每年洗钱金额高达4000亿美元,相当于全球贸易总额的8%,占全球国民生产总值的2%。一显示,在问题比较严重的意大利,该比例达到了10.33%,而对于列入表二名单的国家,这一问题则更为严重。我国虽不是洗钱活动的重灾区,但地下洗钱活动的规模也相当之大。有人士分析,中国内地每年通过地下钱庄…