全职太太家庭理财组合模型

家庭背景资料 33岁的王女士，目前在家做全职太太。其丈夫36岁，在一家大型国有企业任副总经理，年薪15万元，职业较为稳定。儿子4岁，上幼儿园。夫妇双方的父母身体健康，无需经济上的资助。王女士家现有一套旧房出租，月收入1500元。全家年税后收入15万元。     

国企职员家庭理财组合模型

李女士，41岁．在一家国企任部门主管．健康状况良好．年税后收入5万元。其夫42岁．在同企业工作．身体健康，年税后收入3．6万元，其女15岁，读初中二年级。家庭其它年收入1．4万元．现有一套100平米的住房。李女士父母无需接济．但其公婆每月需资助400元左右的生活费。李女士夫妇的收入比较稳定，     

私营业主的家庭理财方案

尹先生，31岁，在北京经营一家电脑批零公司。 妻子金女士，31岁，刚生了女儿，目前为全职太太。 家中全部收入都来自公司的经营。没有银行存款，只有1万元的开放式基金。生活的各项费用随时从先生的公司取用。年初购置了一套价值90万元的房产，还剩余45万元左右的贷款。 尹先生和金女士尚没有取得北京市户籍，一直未参加社会保险。全家只有尹先生本人购买了一份保额10万元的分红型两全保险。缴费期20年，年缴保费7102元。[编者按]     

家庭理财 保险先行

家庭理财就是要确定人生和家庭各个阶段的财务安排与投资增长目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化，并进而让这些财富为家庭生活服务。     

家庭理财有道

加强首过去，许多人都会有恍若隔世之感。1981年拥有1万元，就是当时人人称羡的“万元户”，然而到了30年后的现在，这1万元只剩下了相当于当年37元的购买力。同样的100元钱，在20世纪80年代，足够支付一个家庭3个月的生活费；到了90年代，缩水为一个家庭1个月的生活费；而今的100元，只是一家人街边一顿麻辣烫小吃的消费。     

十月分娩家庭理财模型

家庭状况 Sandy女士，32岁，MBA，就职于金融行业，工作较稳定，单位上有社保，同时投保了基本保额2万元、风险保额4万元的医疗保险。     

石油企业员工家庭理财组合模型

理财需求 水爱一家的近期、中期主要消费目标锁定在学习投资。她和先生准备攻读硕士，大体需要6～7万元。远期目标是换房，但似乎经济实力还不够。水爱女士认为自己因缺少理财方面的知识，以至结婚5年，家庭资产无几。她希望理财专家对她的家庭进行一些理财指导，以便重新调整计划。     

外企高管的家庭理财方案

熊明今年34岁,某外企主管,妻子35岁,某国企高管。家庭年收入约为73万元：熊明年收入30万元,妻子年收入40万元,理财年收入3万元。熊明有几大家庭理财目标：1年内生小孩,需要筹备教育基金;2年内添置1辆30万元左右的轿车（更换1部旧车）;6年后买1套500万元的更宽敞的住房;在50岁退休后,每月除社保养老外,能获得等同于当前6000元的生活费用。     

形成期高知家庭理财模型

家庭背景 小玉，27岁．硕士研究生毕业．目前在一家杂志社工作．税后月工资4500元，年底有1万元奖金。小玉的丈夫是经济学在读博士．脱产学习．无工资收入．每月学校补助500元，无需学费。俩人税后年收入6．9万元．年支出3万元(其中租房费用1万元)．有存款5万元。     

年收入40万元家庭理财方案

家庭状况张先生，41岁，长春某集团公司营销总监，年薪35万元。张太太40岁，某高校副教授，年薪4万元。儿子上初中三年级。张先生年投资利息收入5000元。     

银行白领家庭理财模型

理财组合建议。（1）家庭日常生活开支年安排6万元。     

家庭脊梁康先生的理财策略

家庭背景 家庭成员 康先生，37岁，广州市政府部门主管，属于国家公务员，本科学历；康太太，36岁，广州市某医院医生，本科学历；儿子，6岁，在读小学1年级。 收支情况 康先生家庭的收入较稳定，具体收支情况见表1。 资产状况 自住房屋：市值约30万元；银行存款：18万元，其中3万元活期存款、15万元定期存款；开放式基金：价值为5万元，近一年收益为负数；公积金余额为：8万元，每月缴存3500元。康先生和康太太单位均为二人购买了社会保险。     

全职太太的家庭理财规划

在美国，女权运动早就改变了女子不如男的状况．可是如今却有愈来愈多的白领女性又选择了回家当主妇。同样．中国的妇女解放曾被认为是计划经济时代的成就之一．然而女性在获得一定的社会地位和经济独立的同时．也失去了自主选择生活方式的能力。一项调查显示．北京有80.75％的职业妇女认为来自于社会竞争，婚姻问题和经济问题造成的压力很大．迫使很多职业女性希望回归全职太太，但同样的经济问题令许多想当全职太太的职业女性裹足不前．当全职太太对家庭经济的影响会怎样？     

公积金贷款的不同感觉

2004年5月24日，建行总行发文从政第上将支持的重点转向中等收入的家庭。我支行在个人住房贷款方面对中等收入家庭开展了三种主要业务，中等收入家庭购买个人住房贷款、中等收入家庭家居装修贷款和中等收入家庭个人消费贷款。作为政策性低息住房贷款的公积金贷款又在中等收入家庭贷款中占了较大比例，公积金贷款在业务操作的各层面，体现出一些有别于商业贷款的特点。     

家庭理财巧规划 退休生活乐无忧

刘先生夫妇现年45岁，二人曾是大学同学，毕业后分配至同一家企业。目前二人均为管理层，企业效益良好。刘先生夫妇有一个女儿，今年20岁，还有一年大学毕业，有出国读研的打算。家庭有2套住房，目前一套自住，三室一厅，120平方米，有贷款；还有一套90平方米的小户型，为10年前单位分房．目前市值270万元，因为怕麻烦处于空置状态。     

让保险贯穿你的家庭理财规划

11月11日，大众理财顾问杂志社携手中美大都会人寿保险有限公司，在北京金博会上举办了“增值你的财富”系列讲座，邀请到中美大都会人寿保险有限公司资深寿险规划师谢伟为大家献上了一堂题为《保险与家庭财富管理》的理财讲座[编者按]     

家庭理财那些事儿

一杆老锵:大家好!介绍一下今天做客我们节目的二位嘉宾积少成多、压力山大.哎哟,积少成多,你今天穿的这件风衣挺不错的,估计价钱也"不错"吧! 积少成多:眼光不错,就我这件风衣,打完折还3500哪! 一杆老锵:嗬!买一件衣服花3000多,快赶上我一个月的工资了!压力山大,你也跟人家学着点儿,别总一天到晚上班下班就穿个工作服,跟不要钱租来的似的. 压力山大:我赚的本来就是个辛苦钱,过日子就得精打细算.这衣食住行一个比一个涨得快,只有钱是越来越不值钱了.在这种情况下,企业工资水平原地不动,或者说涨幅较小,跟不上物价上涨的水平,那像我这样的职工,生活质量肯定下降.     

激进投资者的理财方案

家庭成员基本状况 赵先生，35岁，武汉某外企从事项目开发工作，月收入8000元，无社保、公积金，个人购有康宁定期重疾险一份，年缴1200元保额5万元，附加住院医疗险年缴500元保额1万元。     

试谈家庭道德的标准

家庭是社会的一个组成细胞,是社会生活的基础,也是组成社会的基本单位.家庭道德则是调整家庭成员间关系的原则和规范.同时,它还是社会道德的基础.社会上的家庭由于所处位置的特殊性,因此,家庭道德除了与社会道德相属的共性之外,还具备其本身的个性和特点.与社会道德比较,家庭道德主要有以下特点:一是行为的不公开性.其行为由于部分涉及家庭隐私,很多现象不便对外张扬;同时行为牵扯的人员也主要是家庭成员,涉及对象一般在家庭内部,范围比较固定;二是是非的不确定性.由于家庭千差万别,认识水平参差不齐,加上传统观念的束缚,家庭成员对问题的认识容易混淆,而“原则和规范”往往容易被家庭成员中的“强者”、“长者”所左右.家庭道德的特殊性,决定了其自身的发展规律,研究和探索它的规律,对于稳定家庭、稳定社会和培养好下一代都有其不可低估的现实意义.家庭道德在不同的社会形态里有着不同的内容,而本文所探讨的家庭道德属社会主义公共道德的范畴.因此,这时探讨家庭道德的参照标准,则是集体主义原则和共产主义精神.那么,笔者认为,在这个大前提下的家庭道德的具体标准应该包括以下几个方面:     

生活指南

可供家庭投资和保持资产的方式很多,如保存现金,储蓄,购买债券、股票、基金券、外汇、金银首饰,以及提高智力和技能等。 如何选择上述各种投资方式才能达此目的,一般应考虑下述几个因素:①购房、买股票等项投资,需达一定的资金起点才能入市;②如果未来收入不稳定,就要多留消费准备金,这样其它投资就要少一些;③如果家庭成员在二三十岁,就要多作劳动力方面的投资,把钱用于学知识、学技术;①如果你不