金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

当前金融犯罪的特点、趋势与审计对策

从我国近年揭露和查处的金融犯罪案件看,当前不同种类的金融犯罪具有一些共同的特点和一致的发展趋势。为此,必须采取有针对性的审计对策,促进金融机构加强内部管理,防范金融犯罪。     

防范银行卡诈骗的对策与建议

近年来,银行卡犯罪案件的上升速度惊人,由于银行卡犯罪的高科技性、跨国性和隐蔽性,其社会危害是传统型财产犯罪无法比拟的,研究银行卡犯罪的特点、原因及预防控制对策对构建和谐社会大有裨益。金融犯罪     

金融计算机犯罪分析和防范

随着计算机互联网技术的飞速发展，安全成为金融信息系统的生命。本文详细阐述了常见的计算机网络安全威胁、金融计算机犯罪的特点、计算机泄密的途径，并提出防范金融犯罪的措施，以更好地防止金融计算机犯罪案件的发生。     

浅析防范金融计算机犯罪之对策

随着以信息技术为支撑的网上银行、手机银行、ATM等金融创新产品的日益发展和普及。金融业在国民经济和人们生活中的作用越来越突出。然而，伴随以计算机、网络为平台的高新技术与金融业务的紧密结合，利用现代高新技术犯罪案例日见凸现，与其他金融犯罪相比，金融系统人员利用计算机犯罪更具隐蔽性、便利性和智能化，     

网络金融违法犯罪行为的特点与防范

金融是国家经济发展的领头羊,其安全、秩序直接影响到国家经济发达、社会安全及国家竞争力。面对网络金融犯罪案件日益增多,犯罪规模逐步扩大,破坏社会经济也日益严重,需深入探究这类犯罪的特点,并给出有效的防范举措。     

创新业务流程打击金融诈骗

针对目前电信金融诈骗犯罪往往采用通过银行转账,ATM分散取款的作案手段,提出了在银行业务流程上增加主、副账户和在转账交易中引入T+1限制的办法堵住销赃渠道,可以有效遏制此类犯罪案件的滋生。在此基础上,提出捕捉和监控疑似犯罪的交易信息,建立金融数据溯源平台,从而在技术上为报案侦查和追回损失提供了支撑条件,震慑金融诈骗犯罪的企图。最后讨论了基于数据抽取平台的金融数据溯源系统的技术架构。     

金融计算机犯罪的防范与对策

金融计算机犯罪是随着高技术发展而出现的一种新的刑事犯罪现象,世界各国尤其是发达国家普遍存在.我国近年来金融计算机犯罪较为突出,给金融行业带来极大的损失.因此,防范金融计算机犯罪已刻不容缓.     

有效运用信用卡案件新司法解释的思考

近年来,针对银行卡的金融犯罪案件层出不穷,特别是信用卡风险犯罪问题日益突出,严重扰乱了经济金融秩序,给发卡机构和持卡人造成了巨大损失。为有效防范和打击信用卡犯罪,2009年12月15日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］19号,     

手机银行:新的风险靶

金融犯罪案件数量节节攀升,移动手机银行首当其冲。由于用户大增以及行为疏于安全防范,手机银行成为犯罪分子现阶段瞄准的新目标。网络钓鱼和犯罪软件领域安全专家马库斯.雅格布松(Markus Jakobsson)博士断言,在不久的将     

信用风险尽在掌握

近年来,频繁的金融犯罪导致许,多金融机构为此付出了巨大的代价。金融犯罪案件的频发,使金融机构更加深刻地认识到加强风险管理和内部监控已经迫在眉睫。目前,国内各银行正在谋求建立自己的信用风险管理系统,以降低金融欺诈和违规操作带来的风险。     

强化结算管理防范金融犯罪——支付结算管理的漏洞存在直接导致了金融犯罪

近年来，一些犯罪分子利用金融机构支付结算管理不严的漏洞，将资金转移到个人银行账户的金融犯罪案件不断增多，造成了国家资金和人民财产的严重损失。因此，防范支付结算环节的金融犯罪已刻不容缓，以确保国家资金的完整和金融的安全。     

强化痕迹管理 保障安全运营

一、自助银行安全形势严峻 近年来，自助银行成为银行提高网点覆盖面的竞争利器和方便客户的重要举措而迅猛发展。因分布范围广、人防力量薄弱等因素，白助银行成为不法分子进行金融犯罪的突破点。据公安部通报，仅2010年1～4月，公安机关共立银行卡犯罪案件超过6700起，涉案金额达59．6亿元。     

改革和完善未成年人犯罪案件的办案方式初探

未成年人犯罪与环境污染、吸毒贩毒一起被称之为当今世界三大公害,成为全球的严重社会问题,在我国,末成年人犯罪案件日益突出,数量急剧增加,遏制与预防未成年人犯罪也已成为当务之急.因为研究当前我国未成年人犯罪的规律特点和发展趋势,借鉴和分析国外的成功经验,丰富和发展我国针对未成年人犯罪采取的刑事政策,改革完善末成年人犯罪案件的办案方式,具有重要的理论价值和实践意义.     

未成年人犯罪司法制度探索

未成年人是祖国的未来、民族的希望。但是随着世界经济的快速发展,我国未成年人犯罪的问题和矛盾日渐突出,司法制度中所存在的缺陷日益凸显。本文首先阐述了我国历史上对未成年人犯罪司法制度的规定;其次介绍了当前国内未成年人犯罪案件的基本状况,并对醴陵市五年来的未成年人犯罪案件的基本情况及特征进行了分析,剖析了未成年人犯罪的共性原因;再次分析了我国在办理未成年人犯罪案件中存在的制度缺陷及弊端,最后针对这些缺陷提出了完善相应立法,逐步建立未成年人犯罪法律体系,建立未成年人法院,配备专门司法人员、提高专业司法人员的素质,建立有关社会矫治方面的法律规定,建立前科消灭制度等几点完善建议。     

信用卡诈骗犯罪浅析

近年来,随着我国信用卡业务的飞速发展,信用卡风险日益突出,诈骗犯罪呈现出高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题.信用卡诈骗犯罪不仅严重影响社会金融管理秩序,而且常常同其他犯罪相连.     

县级金融系统防范外部作案对策研究

正一、当前金融系统外部作案的现状(一)外部作案形式多样化。金融系统外部作案可分为对金融机构的犯罪、利用金融机构实施的犯罪等两大类型。(二)金融机构内部人员与外部人员勾结作案。金融系统有着复杂、严格的运行机制,除抢劫、盗窃等少数犯罪行为外,还存在金融系统内部人员与罪犯勾结作案的现象。(三)流窜作案、多次作案、结伙作案居多。金融犯罪案件涉案金额大并以诈骗现金为主,高智商的犯罪嫌疑人具有很强的反侦查能力。下面将结合具体的案     

金融犯罪与银行业风险刍议

金融是现代经济的核心,金融安全是国家经济安全的核心。一个时期以来,金融领域违法犯罪活动十分突出,各类破坏金融秩序的案件高发,由此导致的金融风险也在向实体经济传导,给国家经济安全带来不稳定因素。因此,规范金融管理,遏制金融犯罪,防范、化解金融风险,维护金融稳定,已成为当前金融机构一项刻不容缓的任务。一、金融犯罪与银行业风险概述     

对县域银行信用卡诈骗犯罪的调查及思考

鉴于信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势,近日,笔者对全南县银行信用卡诈骗犯罪情况进行了调查. 一、基本情况 全南县地处江西省最南端,与广东翁源、连平、始兴、南雄4县(市)交界,60％的边界与广东接壤.县辖9个乡(镇),总人口19万.全县现有金融机构网点31家,分别为工行、农行、邮储银行、农村信用社、赣州银行、村镇银行等,有2家小额贷款公司.随着国民经济的快速发展和居民消费水平的不断提高,信用卡作为现代社会一种金融支付工具,在人们生活中越来越得到广泛应用,信用卡业务在近几年的发展尤为迅速.但其在带给消费者极大便利的同时,也蕴藏着较多的风险.涉及信用卡诈骗的犯罪案件却持续上升.2010年,全南县检察机共受理此类案件3件5人,2011年受理4件7人,2012年经检察机关共批准逮捕涉嫌信用卡诈骗犯罪案件9件15人,犯罪案件同比增长了125％.     

金融领域犯罪的特征和防范对策

金融领域犯罪是近年突出的社会问题,金融领域的各种犯罪现象影响了金融秩序的健康运行,不利于社会主义经济建设与发展。本文在分析金融领域犯罪的特征基础上,提出了防范对策。