精心准备 联动营销 实现突破——安庆分行成功营销我行年金业务第一单

企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上．自愿建立的补充养老保险制度：年金业务是指按照国家劳社部有关办法规定．具备企业年金基金管理资格的金融机构为企业提供企业年金基金受托、账户管理、投资管理和托管等金融服务。我行在2007年已取得托管人资格。     

中国光大银行“企业年金管理中心”正式更名为“养老金管理中心”

中国光大银行从2000年始着手社会保障制度，特别是企业年金领域的调查研究，2004年成立了专门的业务机构——企业年金管理中心，于2005年8月首批获得企业年金基金账户管理和托管双项资格，是国内最早开展企业年金工作的商业银行之一。     

商业银行企业年金业务：现状与未来

2005年8月,第一批企业年金管理机构获得业务许可.两年之后,等待已久的第二批资格公布.至此,共有10家商业银行参与到企业年金这块蛋糕的抢夺大战中,并且绝大部分拥有托管和账户管理两项资格.     

光大银行再获存量企业年金转制大单

近日．中国光大银行企业年金业务再传捷报，先后成为大连市、天津滨海新区等地区存量企业年金惟一的账户管理人和托管人。此次两地转制合计资产规模近8亿元，涉及近2500家企业，再一次提升了该行企业年金业务的品牌影响力。     

建设银行发展企业年金基金受托业务的思考

企业年金是在基本养老保险基础上建立的补充养老保险制度,十多年来,通过国家政策引导和市场培育,年金市场发展势头良好。为进一步促进我国企业年金市场的发展,2007年11月,原国家劳动和社会保障部授予建设银行、工商银行、招商银行企业年金基金受托业务牌照,这标志着商业镶行经营企业年金业务的范围从托管,账户管理进一步扩大到受托。为此,建设银行把企业年金业务列入全行重要的战略性业务,提出“建立以受托人为龙头的企业年金资产管理业务链,努力把企业年金业务打造成全行连接对公、对私业务的综合业务平台,通过3至5年的发展,成为中国企业年金市场的领先者,打造我国企业年金市场的一流品牌”的战略目标。在此有利形势下,如何扬长避短,通过大力发展企业年金基金受托业务来树立企业年金市场的领先地位,值得企业年金从业人员认真思考。     

企业年金基金受托和账户管理的整合

以第二批企业年金基金管理机构资格认定以及地方社保机构和行业管理的企业年金向具备资格的专业机构移交为标志,中国的企业年金市场开始进入健康、规范发展的新阶段。我国的企业年金制度以信托为基础,有受托人、账户管理人、托管人和投资管理人四个角色,在过去两年多的时间里,有的企业出于风险考虑,或者为了平衡各管理机构的关系,也有管理机构资格分布等原因,形成了多种管理组合,如“全分拆”“2＋2”（受托人和投资管理人＋托管人和账户管理人）等,结果造成了受托和账户管理相分离。无论从国际惯例看,还是国内实际运作表明,受托和账户管理分离不利于提高企业年金管理效率,对企业年金基金受托和账户管理进行整合,采取“受托账管一体化”的管理模式,更适应新形势下我国企业年金管理的需要,尤其是大型企业集团企业年金计划的管理与运营。     

企业年金管理市场竞争透析

从2004年企业年金制度建立,以及随后企业年金管理机构资格牌照发放开始,中国的企业年金市场进入实际运营阶段,到目前经历了近十年的时间,随着一系列配套政策法规和实施办法出台,确立了企业年金国家政策支持、企业自主建立、市场运营管理、政府行政监管的制度框架和运行规则。全国现有年金管理机构34家,共计57个资格,其中受托资格10个、账管资格17个、投管资格20个、托管资格10个。     

破冰之旅——工行唐山分行企业年金营销纪实

2008年4月3目,唐山市社保机构举行了存量年金竞标会,唐山市五家保险公司和三家商业银行共同角逐唐山市社保局经办的存量年金市场。随着一记槌音落地,泰康人寿保险和中国人寿保险公司举中标,获得了6892人1700万元存量年金的受托资格,分别占总标的的50％。按照约定,工行唐山分行获得泰康人寿保险移交方案的账户管理、托管人资格和中国人寿保险公司移交方案的托管人资格,实际获得托管100％和账户管理60Z以上的经办权,成为此次竞标会上的最大赢家。此次竞标的成功,奠定了工行在唐山地区年金市场上绝对的同业领先优势。     

交通银行成功签约中国交通建设集团有限公司企业年金业务

2008年3月23日，中国交通建设集团有限公司《以下简称“中交集团”）在北京嘉里中心与交通银行等机构举行了企业年金业务签约仪式。中交集团是第一家选择法人受托模式建立企业年金计划的中央企业。经过严谨的招标程序，中交集团选择了交通银行同时担任其企业年金账户管理人和托管人。     

企业年金账户管理若干问题探析

企业年金账户管理作为企业年金运作流程中的重要一环，日益受到人们的重视。目前我国企业年金账户管理存在的问题主要有：缺乏统一的行业标准、企业年金账户可携带性不强、企业年金待遇尚不能实现终身支付等。为更好地解决这些问题，笔者认为，应加快推进行业标准建设，加强“三加一”捆绑式销售、提高流程运作效率，加快推进集合计划、扩大企业年金实施范围，积极发挥保险系企业年金账户管理人的优势。     

泰康全面进军企业年金市场

日前,备受瞩目的第二批企业年金管理机构名单浮出水面,泰康养老、泰康资产分获受托、投资管理两项“牌照”,加上原来已获得的账户管理人资格,泰康形成了“三位一体”的企业年金服务体系,较为完备的企业年金业务管理链条,为其建设“最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团”奠定了坚实基础。     

企业年金账户管理：拥抱新形势，做好养老金融大文章

<正>中央金融工作会议提出要做好养老金融大文章,企业年金账户管理业务作为养老金融的重要组成部分,各账管机构自然而然地成为养老金融大文章的答卷人。多年来,企业年金账户管理业务由于市场结构的原因,已经进入红海阶段,业务形态趋于稳定、市场格局日益固化,但是委托人、管理机构等各类角色在参与企业年金基金管理的过程中,出于自身职责与定位,积极参与年金基金管理,探索新的管理手段并由此演变出行业发展的一些新趋势和新动向。在此背景下,账管机构作为账管业务的核心参与者,有必要采取相应措施,在妥善应对业务变化的同时,推动行业健康向上发展。     

快速健康发展的养老金业务

2005年以来,我国养老金市场快速发展,制度体系逐步健全,发展环境日益完善,市场规模不断扩大。工商银行充分把握市场发展带来的机遇,于2005年8月首批获得企业年金基金账户管理人和托管人资格,2007年11月又获得法人受托资格,加上其控股的工银瑞信基金管理公司拥有的企业年金基金投资管理资格,形成了企业年金业务的＂全牌照＂,能够向客户提供全方位、综合化的企业年金服务。     

企业年金管理模式研究

我国社会保障制度改革的目标是形成基本养老保险、企业年金和自愿储蓄“三根支柱”构成的多层次的老年经济保障制度,融再分配、储蓄和保险功能于一体,达到给老年人提供更好的经济保障、并促进经济增长的目的。其中企业年金改革作为社保基金改革的重要一环,其成功与否系关经济的良性循环和可持续发展。本文作者凭借翔实资料,结合中国工商银行在托管、账户管理、投资运作等方面的经验,就如何规范企业年金管理,形成权责明晰、相互制衡而又富有生机的管理体制提出了一些有益的对策和建议。     

工行辽宁省分行为企业年金推广“加大油门”

为进步加快企业年金托管业务的发展，实现中间业务的新突破，6月5日，工行辽宁省分行和太平养老保险股份有限公司在沈阳举行了企业年金业务推介会。总行企业年金中心总经理赵跃、太平养老保险股份有限公司副总经理王练文和辽宁省劳动和社会保障厅副厅长蒋斌等应邀出席。辽宁省内50余户经营稳健、效益良好、管理规范的优质企业，作为辽宁省规范化年金制度建立的领衔企业和主力军，参加了此次推介会。工行辽宁省分行行长朱立飞在推介会上致辞，赵跃、王练文、     

我国银行业在企业年金业务拓展中存在的问题与对策

随着2004年5月《企业年金试行办法》（简称20号令）和《企业年金基金管理试行办法》（简称23号令）正式实施，我国年金运作各项工作正进入关键阶段。对商业银行来说，发展企业年金业务，除了可以带来大量沉淀的企业年金存款外，还可以获取可观的托管费和代理结算费、账户管理费等其他中间业务收入。面对中国企业年金市场每年上千亿元的市场潜力，吸引了越来越多的竞争者参与其中。本文拟就我国银行业在企业年金业务拓展存在的问题与对策进行探讨。     

万亿企业年金争夺战即将上演

面对日益严重的人口老龄化问题，推动“第二支柱”快速发展，无疑是解决民生问题的重要措施之一。在党的十七大之后，劳动和社会保障部适时审批公布了第二批企业年金管理机构资格，将持企业年金牌照的机构由原来的29家增至47家，旨在促进企业年金实现跨越式发展。从各金融机构向劳动和社会保障部申请第二批企业年金管理资格情况来看，各金融机构瞄准万亿企业年金市场，磨刀霍霍的架势显而易见。由此引发的2008年各年金管理机构，围绕企业年金展开的“争夺战役”打响已成必然。     

企业年金市场发展中商业银行竞争对策的探讨

2004年企业年金及其基金管理法规的出台,标志着我国规范的企业年金市场启动。现行相关法规所构造的企业年金制度框架,对我国商业银行的发展既是一种机遇也是一个挑战。商业银行应该充分利用其优势,在介入年金资金托管市场的同时,创造条件渗入理事型年金管理市场,打造一体化金融服务的现代银行业态,不能坐失良机。     

保险业将拓展企业年金市场

中国保监会主席吴定富指出,保险业开展企业年金具有独特优势:拥有雄厚的精算技术力量;具备强大的销售能力;能够提供多样化的年金产品;具有管理长期资产与长期负债匹配的能力;还可以为企业提供包括年金计划设计、账户管理、投资等在内的一揽子服务.     

完善企业年金账户管理的建议

随着我国城镇职工养老保险体系的不断完善,企业年金已成为城镇职工养老保险体系的重要组成部分,但由于我国企业年金市场化运营刚刚起步,当前很多企业对年金账户管理的重视程度和认识水平都有待提高。笔者对我国企业年金账户管理现状和问题进行了一些调查分析,提出了相关完善企业年金账户管理的建议。