商业银行基层网点反洗钱工作存在的问题与建议

论文在深入分析商业银行基层网点在反洗钱过程中存在的内控制度不健全、商业银行对可疑交易信息的收集、分析能力弱等诸多问题基础上，有针对性的提出了一些改进的建议。     

浅议基层央行预算管理存在的问题及建议

预算管理水平直接影响着基层央行履行金融服务、维护地区金融稳定和推进金融改革创新等工作。本文详细探讨了近年来基层央行在预算管理中存在的问题,并提出加强预算管理的相关建议。     

提升基层央行监管效能的思考

基层央行的监管效能关系到履行维护金融稳定职责的成效,本文分析基层央行金融监管工作的现状及存在的困难,探讨提高监管效能的对策。     

基层央行集中采购管理中存在的问题及对策

加强集中采购管理,充分实现采购资金效益是增强央行采购管理透明度和实现党风廉政建设的重要方式。目前,我国基层央行在采购管理上比较规范,在分工、合作、监督等方面都有较大的进步。但是,随着经济全球化的发展,基层央行在集中采购管理中仍然存在一些不可避免的问题,还需进一步完善管理制度、规范采购行为。本文主要分析基层采购管理中仍存在的不足,并针对不足提出相应的对策,以便更好地完善各项机制。     

对基层央行开展业务竞赛活动的思考与建议

近年来,基层人行在认真抓好业务竞赛活动方面,积极探索业务竞赛的新模式、新方法和新途径,不断丰富和深化竞赛的内涵,提升竞赛的质量和水平,促进了基层央行科学高效履职,为推动各项工作健康发展起到了一定的作用。但是,如何将基层央行业务竞赛活动常态、长期地坚持下去,还需要深入地分析思考和不断地探索改进。     

发挥基层金融机构反洗钱的作用

基层金融机构在反洗钱的任务中无论是在技术手段方面还是在思想意识方面都存在着不足 ,应从各个方面健全基层金融机构反洗钱制度 ,充分发挥其作用。     

基层央行支付结算问题探讨

基层央行，是中央银行履行支付结算、清算管理职责的“终端、前台”，在提供金融服务和维护金融稳定等方面发挥着重要作用。分析当前基层央行的支付结算工作中存在的问题，对理顺中央银行货币政策传导机制，维护金融体系稳健运行和提高社会资金配置效率具有非常重要的意义。     

基层央行支付结算问题探讨

基层央行,是中央银行履行支付结算、清算管理职责的“终端、前台“,在提供金融服务和维护金融稳定等方面发挥着重要作用.分析当前基层央行的支付结算工作中存在的问题,对理顺中央银行货币政策传导机制,维护金融体系稳健运行和提高社会资金配置效率具有非常重要的意义.     

加强基层央行储蓄国债管理的法律建议

储蓄国债是政府面向个人投资者发行,以吸收个人储蓄资金为目的,满足长期储蓄性投资需求的不可流通国债,作为“金边国债”,备受广大投资者青睐,其发行规模不断增大,发行方式不断创新,但由于目前监管中存在一些缺失,给基层央行储蓄式国债管理工作带来挑战,监管’瓶颈日益凸显。     

基层央行反洗钱现场检查面临的四个问题值得关注

现场检查作为反洗钱监管的重要手段，在推动央行履职和金融机构履行反洗钱法定义务方面发挥着重要作用。《反洗钱法》颁布实施以来，反洗钱现场检查从总体上看日趋规范，但就基层央行而言，目前还面临以下问题，值得关注。     

互联网金融反洗钱监管建议

在当前金融行业发展过程中,互联网应用具有很大促进作用,但也导致一些相关问题发生,其中互联网金融洗钱就是比较常见的一种,并且具有十分严重的社会危害。因此,在当前互联网金融发展过程中,为能够保证其健康安全发展,互联网金融反洗钱监管已经成为一项十分重要的工作。因此,相关部门应当通过有效策略加强互联网金融反洗钱监管。     

中国反洗钱监管问题及对策研究

近年来,我国逐步加大了反洗钱的力度。以《中华人民共和国反洗钱法》,《金融机构反洗钱规定》,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,《中华人民共和国刑法》为反洗钱法律框架,建立了以金融机构作为反洗钱的最前沿,以适合国情的反洗钱监管机构为领导,以适宜的现金交易报告制度为手段的反洗钱机制。但是,由于洗钱的复杂性及国际性等特点,反洗钱工作仍然面临复杂的形势和艰难的局面。     

央行反洗钱报告:我国已建立起较为完整的反洗钱制度

中国人民银行2008年9月发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年起，五年问中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。 报告指出，在法律体系方面，全国人大两次修订《中华人民共和国刑法》，覆盖了主要的洗钱行为，基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨，     

商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题及建议

按照内部控制理论提出商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题,并提出商业银行建设反洗钱内控制度的建议.     

电子信息时代央行网络反洗钱工作的措施建议

中国人民银行是中国反洗钱工作的核心领导者与监督者。随着网络的高速发展,网上支付业务成为了电子金融化时代核心支付模式。但是伴随着支付的比重与网上交易的日渐增加,不法分子也开始利用便利的互联网发掘出新的洗钱模式。这无疑对央行网上银行反洗钱工作提出了新的挑战。     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义.     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义。     

基层央行财务审计转型实践及思考

基层人民银行内审部门以审计转型的理念重构财务审计过程,将预算管理审计与绩效审计有机结合,为传统财务审计赋予管理效益审计的新内涵,对内部审计建设性作用的发挥和转型目标的实现具有重要意义。当前基层人民银行财务审计应有的作用并没有得到充分体现,在工作理念、人员素质、审计环境等方面存在一些矛盾和问题,影响了内部审计建设性作用的充分发挥。为进一步推动财务审计转型,应注重经验做法的总结和普及,贯彻绩效理念;进行审计视角的研究性学习,提高专业胜任能力;加大宣传和沟通力度,创造良好环境。     

基层央行信息安全审计难点及对策探讨

基于对基层央行信息安全审计难点及对策的研究,首先,阐述基层央行信息安全审计主要内容,包括计算机场地审计、业务网资源与结构的审计。然后,分析基层央行信息安全审计中制度落实不到位、硬件投入不足等难点工作。最后,为保证基层央行信息安全审计工作顺利展开,给出落实规章制度、加强硬件投入力度、构建运维平台、制定应急预案、加强风险识别工作、做好教育培训工作等有效措施。