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1.
高旸 《中国乡镇企业会计》2009,(5):66-67
近几年,我国金融案件呈现多发、高发态势,多家银行相继曝出涉案金额巨大的案件,总涉案金额高达数十亿元。由于金融案件绝大部分发生在基层银行营业网点,因而基层银行也就成了当前我国金融案件防范和控制的重点。然而,我们从丹东地区的实际调查情况看,当前基层银行案件防范工作仍然存在诸多漏洞,而且这些问题在其他地区也不同程度地存在,具有普遍性,金融案件防范形势不容乐观。 相似文献
2.
近年来,商业银行案件频发,特别是银行操作风险越加难以防范,各家商业银行为此投入了巨大的物力和人力,但依然无法杜绝案件的发生.为了保护银行和储户的利益,提高国内银行的信誉,必须要尽快建立一套科学的风险防范系统.笔者认为可以利用多媒体、信息网络等科技手段,整合现有资源,构建现代化的风险防范系统.从根本上杜绝风险的发生. 相似文献
3.
银行会计是银行业从事经营活动的基础,它贯穿于防范金融风险的全过程,近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象,是其内控制度上的缺陷所致.要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范,维护健康的会计秩序. 相似文献
4.
叶纯芬 《中国乡镇企业会计》2020,(5):197-198
自2006年中国银监会发布《关于调整放宽农村地区银行业金融机构转入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》以来,村镇银行作为一种新型的农村金融机构主体,在全国范围内广泛建立.结合目前的发展实际,作为我国支持"三农"金融产业的主导力量,在人民银行颁布《加强会计内部控制的指导原则》文件后,使村镇银行的内部控制体系建设得到了规范.但一些村镇银行的经营过程中,仍发生了较多由于内控不力引发的风险案件.本文结合村镇银行当前的会计运营实际提出了有效的改善对策,希望为相关工作提供一定的借鉴. 相似文献
5.
谈起农村信用合作社如何有效地防范金融案件的发生,少数社领导只注重加强安全保卫,其实防盗窃、防抢劫、防诈骗只是案件防范的一个组成部分,而内审工作中的专项稽核、常规稽核、后续稽核则是防范内部犯罪的重要手段.在近年来的案件防范过程中,各级联社都加大了安全保卫的投入,而稽核审计工作却有时被忽视.笔者就农村信合系统安全保卫与稽核审计在投入上作个比较,并就新形势下稽核工作的盲点进行探讨,希望引起各级领导的重视. 相似文献
6.
何艳霞 《中小企业管理与科技》2010,(28)
长期以来,由于业务经营工作的特殊性,加强风险及案件防范,历来是农村信用社案件防范工作中一项艰巨的任务.农村信用社应积极借鉴商业银行案件防范工作的典型经验和先进做法,并与农村信用社风险案件实际情况结合起来,全面提升农村信用社风险及案件的治理防控能力. 相似文献
7.
张彦辉 《中小企业管理与科技》2010,(27):202-202
农村合作银行在省市联社纪检监察的领导下,围绕深化农村信用社改革这一中心工作,进一步深入开展案件专项治理,加大治理商业贿赂和反腐败工作力度,加强党风廉政建设责任制,进行全面风险隐患排查,狠抓行风建设,突出重点,标本兼治,从源头上预防和治理腐败,认真做好信访接待工作,及时查处群众反映的焦点问题、服务态度恶劣等问题,为树立汇融农村合作银行良好形象奠定了基础,现就如何进一步搞好农村合作银行纪检监察工作谈谈自己粗浅的看法。 相似文献
8.
银行会计是银行业从事经营活动的基础,它贯穿于防范金融风险的全过程,近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象,是其内控制度上的缺陷所致。要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范,维护健康的会计秩序。 相似文献
9.
现代商业银行经营管理的核心是风险管理,而银行会计是商业银行经营管理的基础,也是商业银行市场竞争必须加强的重要环节.近年来,由于一些基层行、处风险意识淡薄,监管工作没有跟上,出现了内部会计联行人员盗窃银行资金的案件和差错事故,不仅给国家财产造成巨大损失,也在一定程度上影响了银行的"三铁"形象.随着会计联行业务的电算化和新业务、新知识的不断出现,各项业务制度及业务操作都发生了很大的变化,如何进一步采取措施,严格执行制度、强化内部管理以提高会计核算质量,防范会计联行风险,实属会计部门的当务之急. 相似文献
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11.
2005年,四大国有商业银行处在股份制改革的不同阶段。对于银行业监督管理机构和国有重点银行业金融机构监事会来说,这是一个案件治理年。根据国有商业银行和外部监管机构在案件治理工作方面的进展和经验,我们可以说,合规经营与合规性监督检查,是案件治理和风险防范的两个基本点。这两个基本点既是切实加强和从严落实公司治理的抓手,也是案件治理与风险防范的综合性措施。一、要搞好案件治理和公司治理,就必须先讲合规合规对于股份制银行具有特别重要的意义。要实行公司制和股份制,就必须讲合规。不讲合规,就否定了现代企业和现代市场经济的… 相似文献
12.
本文试图针对当前我国洗钱涉及商业银行在银行结算账户管理、现金管理、银行卡管理、网上银行以及反洗钱工作协查等几个关键环节,从银行经营管理角度简要分析了如何有效防范洗钱犯罪、以达到案件防控目的. 相似文献
13.
商业银行前台操作风险表现及其防范措施研究 总被引:1,自引:0,他引:1
防范银行前台操作风险对降低金融案件具有重要意义,在归纳总结了商业银行前台操作风险典型表现的基础上,提出了防范前台风险发生的措施。 相似文献
14.
随着金融市场自由化和全球化发展速度的不断加快,各种创新金融工具的不断涌现,使得金融风险的诱因急剧增多且复杂。近年来,我国银行业金融机构案件频发,当我们还在反思着于2017年发生的广发银行10亿元的虚假担保、农业银行14亿元的"萝卜章"和民生银行30亿元的"飞天"假理财等案件中,2018年初,却猝不及防地被一向号称"零不良的"浦发银行成都分行775亿元大案再次震惊。当前金融风险及其防控措施是社会高度关注的热点问题,且越来越受到国家重视,如何有效防控金融风险,已经成为银行经营管理的重中之重。笔者从防控金融风险的重要性为切入点,对我国银行风险成因进行分析,并提出银行防范金融风险的策略,期望对我国防范银行金融风险尽一些绵薄之力。 相似文献
15.
商业银行与企业对账是商行与开户单位定期核对账务,以达到两者账务一致的一项内控工作.它是银行结算业务中的重要一环,是保证商行和企业内外账务相符的有效手段,也是防止案件发生的重要措施.它对于加强商业银行内部控制、防范金融风险具有极其重要的作用. 相似文献
16.
近年来,金融机构各种违法、违纪、违规案件不断发生,而会计工作中的各种违规行为是引发案件、造成经营风险的一个重要原因。加强对会计业务风险点的审计,能有效地降低和控制审计风险,防范和规避经营风险。银行会计业务中可能发生的主要问题和主要风险点归纳起来主要有以下10个方面,需要我们在审计工作中加以特别重视。一、加强对银行重要空白凭证和印章管理情况的审计采取盗用重要空白凭证,开具存单、保涵、银行汇票、银行承兑汇票及信用证等,是进行违规经营活动或犯罪分子诈骗银行资金的一个主要手段。因此,应严格按照有关管理规… 相似文献
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浅谈送达审计的方式方法陈新强随着中华人民共和国“审计法”颁布实施,专业银行向国有商业银行转轨.银行宙计工作无论在内容、方式和范围上都有了很大的发展和变化.迫切需要在审计内部建立一套全面、系统、科学的监督体系,防范银行内部案件的发生。如河搞好送达审计,... 相似文献
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<正>当今银行会计风险主要表现为:会计管理风险、人员素质风险以及操作风险。近几年金融系统案件频繁发生,大、要案不断,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关系。因此,加强银行会计风险的防范是我国当前金融风险防范的重中之重。 相似文献
19.
农村合作金融扎根农村,坚持为“三农”服务,为社会主义新农村建设服务的经营宗旨,是农村合作金融机构获得可持续发展的必然选择。“农村银行”、“特色银行”的提出,正是当前农村金融改革背景下与其它金融机构合理分工和错位经营的需要。建设“特色银行”,就是要更加突出差异化服务,全面适应和满足广大农户和农村中小企业客户的独特金融要求,最终促进农业增效、农民增收和农村经济发展。[编者按] 相似文献
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商业银行作为经营货币信用的特殊行业,在我国的市场经济发展过程中扮演着越来越重要的角色。我国加入WTO在即,金融业对外开放步伐不断加快,国内金融业的发展正面临着日益严峻的挑战。加强内审监督,创建金融安全区的要求显得十分迫切。 一、完善内审监督制度、树立内审权威性 近年来,金融业的案件屡屡发生,其症结所在是银行内部管理不善和内审监督力度不够,给了犯罪分子滋生的土壤。为此,加强内审监督力度,是防范金融风险的有力措施。由于内审机构成立时间短,内审管理机制尚不健全,所以内审工作应从基础工作抓起,针对银行各部… 相似文献