票据诈骗及其风险防范

□饶曦一、票据诈骗犯罪的特点目前票据诈骗犯罪具有以下特点和发展趋势：一是发案率高并呈逐年递增趋势，且递增幅度以成倍的势头上升。这是金融诈骗犯罪中典型的只增不减的案件类型。据统计，自１９９８年至２００１年８月间，全国银行系统发生的金融票证诈骗案件占同期诈骗案件的９５％。仅２０００年公安机关立案侦查的各类票据犯罪案件就达７４１９起，涉案金额高达５２亿元，其中票据诈骗案件占总数的９５％以上。二是涉案金额巨大，损失严重。票据诈骗的金额无论是单笔，还是合计数均呈大幅度上升趋势。涉案金额已从前些年的单笔诈骗…     

我国商业银行面临的主要操作风险及对策思考

近期,国内商业银行大案要案频发.2005年1月,中国银行黑龙江省河松街支行发生内外勾结票据诈骗案,涉案金额高达10亿元.2006年2月,中国银行黑龙江省四马路支行4亿元巨款下落不明.2007年4月,邯郸市农业银行金库被盗窃现金人民币近5100万元.纵观这些案件,不是和银行员工越权交易、操作失误有关,就是流程或系统存在漏洞,或者就是外部环境出现了变化,这些风险属于操作风险.     

当前票据诈骗的特点及防范

银行承兑汇票是企业传统的融资方式，2003年前三个季度，企业利用票据融资就达1万亿元之多。随着这种融资方式的日益广泛，不法分子利用其诈骗也呈上升趋势，据不完全统计，近3年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起，涉及金额约为20亿元，票据诈骗已严重危害着银行和企业的资金安全。     

商业银行的信贷风险管理

2008年7月,媒体报道雷智超特大贷款诈骗案,交通银行贵州省分行瑞北支行被骗贷金额高达8500万元,贵阳市商业银行瑞丰支行和贵阳市白云区信用联社涉案金额分别为6000万     

当前贸易摩擦呈现四大特点

一是摩擦数量居高不下且呈增长之势,强度也在增大。从数量上看,根据WTO统计,在WTO成员发起的反倾销调查中,约每7起就有1起涉及中国出口产品。在2003年国外对中国实施贸易救济措施的59起案件中,有15起涉案金额超过千万美元,占整个涉案金额的95．6％,其中涉案金额过亿美元的就有4起之多,占整个涉案金额的81．18％,单是美国针对中国出口家具的反倾销案,其涉案金额就高达9．6亿美元。同时,解决摩擦的方式已由双边转向了多边。     

浅析空白票据的若干法律问题

空白票据又称空白授权票据,是大陆法系的概念,英美法系称之为未完成票据,是指出票人在签发票据时有意识的对票据的法定必要记载事项不记载完全,而是授权持票人在出票后做补充记载,依照票据的记载事项发生法律效力的票据。空白票据包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。     

商业银行操作风险量化的在险价值方法

一、引言 进入20世纪90年代以来，随着金融创新迅速扩大商业银行盈利空间的同时，以操作风险为主的其他各种风险也日益严重，因操作风险引发的巨额损失层出不穷。国际上，巴林银行“理森事件”损失了10亿美元；澳大利亚国家银行因错误的美元汇率判断在外汇期权交易中损失了2．5亿澳元。在国内，2001年10月中国银行广东省开平支行高层经理侵吞公款高达4．82亿美元；2005年1月上旬中国银行黑龙江省分行所辖河松街支行发生涉嫌内外勾结票据诈骗案，涉案金额达10亿元。     

中国进入贸易摩擦多发期

2003年中国企业遭遇出口应诉案件60起，其中反倾销案件47起。虽然案件数量和上年不相上下，但涉案金额分别达到25.93亿美元和18.75亿美元，分别比上年剧增228.5％和315％。     

信用卡套现风险及防范

近年来,银行信用卡发卡量、交易量逐年攀升,经统计至2012年第四季度,银行卡发卡量持续增长,发卡总量突破35亿张,其中信用卡发卡量为3.31亿张,环比增长4.2%,同比增长16.0%,信用卡授信总额和信用卡期末应偿信贷总额(信用卡透支余额)均继续增长。截至第四季度末,全国信用卡授信总额为3.49万亿元,同比增长34.0%,较第三季度末增加1516.03亿元,环比增长4.5%;期末应偿信贷总额11386.69亿元,同比增长40.1%,较第三季度末增加1351.23亿元,环比增长13.5%。但随之一同上升的,还有越来越多的银行卡违规违法案件,其中非法套现就是典型的主观恶意程度高、涉案金额大的违法违规案件,本文将就信用卡套现的原因、危害及信用卡监测的重点及防范措施作具体的阐述。     

商业银行操作风险量化的LDA与EVT综合方法研究

一、引言 近年来因操作风险引发的巨额损失层出不穷。国际上，巴林银行“理森事件”损失了10亿美元；系统整合失败使美洲银行损失了2．25亿美元。在国内，2001年10月中国银行广东省开平支行高层经理侵吞公款高达4．82亿美元；2005年1月上旬中国银行黑龙江省分行所辖河松街支行发生涉嫌内外勾结票据诈骗案，涉案金额达10亿元。这一系列大案充分证明了操作风险的严重危害，重视和加强对操作风险的管理已日益紧迫。为此，巴赛尔委员会在1998年公布了关于操作风险的报告，此后又相继于1999年6月、2001年1月、2003年4月三次提出征求意见稿，并于2004年发布了新的巴赛尔协议。新协议将操作风险纳入风险资本的计算和监管框架，在全球金融界产生了广泛的影响，     

浅谈票据反假

在目前经济下行的巨大市场压力下,使用伪、变造票据实施诈骗的案件频繁发生,给客户和银行资金安全造成巨大威胁。该文分析了票据诈骗的主要手段和特点,以及当前票据反假工作中的薄弱环节,提出健全票据反假制度体系,并通过加强宣传、培育专业人才、加强大小票源头控制、大力推广电子商业票据等措施,加大票据反假力度,保障客户和银行资金安全。     

浅谈当前腐败现象的特征成因及对策

一、腐败现象的特征。一是腐败分子的职务级别越来越高 ,领导干部违法违纪案件呈逐年增多趋势。从近几年查办的案件中不难看出 ,违法违纪的干部既有县 (处 )级的 ,有地 (厅 )级的 ,甚至还有省部级和国家级领导干部。二是经济案件十分突出 ,违法违纪金额越来越大。如湛江特大走私受贿案 ,涉及案值共计 110亿元 ,偷逃国家税款 62亿元。三是腐败主体呈现出从个体作案向集团作案发展的倾向。腐败的法人化、团体化趋势增强 ,窝案、串案越来越多 ,腐败活动已不仅仅是个人行为 ,有不少是有组织的、集体性的活动。四是腐败现象涉及的层面扩大 ,程度…     

法治：公司治理的新机制

前不久,媒体报道了北京市丰台区人民法院对2002年以来该院审结案件的分析结果,发现国有企业领导干部和财务人员犯罪现象突出,占被告人总数的76%,涉案金额达678万余元,占涉案总额的91.8%。如果把视野扩至全国范围,国企领导犯罪的现象也是比较突出。各地法院审理的一些大的案件中     

美对华彩电反倾销个案引起的思考

随着我国经济的高速增长和国际贸易额的迅速扩大，国外针对我国出口商品的反倾销案件数量不断增加，有关资料显示，截至2003年底，已有30多个国家和地区发起了576起涉及我国出口产品的反倾销调查，影响我国近200亿美元的出口贸易。其中2003年中国企业出口就遭遇反倾销案件47起，涉案金额达18．75亿美元，比上年剧增315％。     

印度对中国绸缎发起反倾销调查

印度贸工部反倾销局5月18日正式向中国绸缎发起反倾销调查．中国共有100余家企业涉案其中．涉案金额预计1.6亿美元。这是中国迄今为止受到来自亚非国家最大的反倾销案件。     

从支付结算角度浅谈预防反洗钱的措施

近年来洗钱案件频发，且呈现涉案人员多及涉案金额大的特点，如海南“1．29”特大地下钱庄案，深圳洗钱案件，都在全国引起轰动。本文拟对洗钱的主要经营模式及特点进行分析，并在分析的基础上从支付结算角度提出措施及建议。     

票据诈骗的特点与防范

最近一个时期,犯罪分子针对企业和银行的票据诈骗案件不断增多,据某市调查,每年发生各种票据诈骗就达亿元,有些己给企业和银行资金造成无法挽回的损失。 当前票据诈骗的突出特点是: 其一,利用“银行承兑汇票”骗取信用。“银行承兑汇票”是银行为企业开出的以银行信用作担保的到期保证支付的一种票据。     

银行卡换“芯”芯片概念股走俏

银行磁条卡在取代存折的过程中给消费者的生活带来了便利.但与此同时,屡屡被盗刷、被克隆的案例却也让使用者胆颤心惊.而金融IC卡技术的发展有望使这一隐患得到解决.尽管金融IC卡尚未如预期遍地开花,却已经积累了一批拥趸.银行卡换“芯”在改善用卡安全的同时也给金融芯片概念股带来了一波发展的机遇. 不翼而飞的存款 银行卡未离身,但是卡里的存款却不知何时不翼而飞,这看似不可能的事情却在全国各个城市频繁上演.据报道,2012年1-8月深圳发生银行卡案件2177宗,涉案嫌疑人达354人.央行此前透露估算数据称,我国目前每年银行卡案件涉及金额在数亿元以上,并呈逐年上升趋势.     

打造一方净土——浙江省保护知识产权专项行动综述

国务院在全国部署开展保护知识产权专项行动以来，浙江省各级政府及有关部门高度重视，制定方案，周密部署，精心组织，扎扎实实地开展保护知识产权专项行动。2004年9月至2005年9月，浙江各级工商、质量技监、新闻出版、专利、海关等行政执法部门共查处各类知识产权案件9802起，涉案金额3.5亿元，移送公安机关案件155起；公、检、法查办了一批违法犯罪的大要案，有力地打击了侵犯知识产权违法犯罪分子。[编者按]     

国土资源系统职务犯罪预防的措施

近年来,随着经济和社会事业的迅猛发展,土地资源增值,国土资源管理变成社会关注的热点,成为案件易发、多发领域。国土资源部原部长田凤山,受贿436万元被判处无期徒刑;河南南阳市国土资源局原局长马凤鸣,因贪污、受贿、私分国有资产罪涉案金额约200万元,被判处有期徒刑18年;常熟市国土资源局原局长李金保,涉案金额约24．79万元,被判处有期徒刑8年……国土资源系统的“不平静”,让人们不得不投以审视的目光。