银行应依法履行协助执行义务——A分理处协助执行纠纷案评析

2003年3月17日山东省B法院到安徽省C银行A分理处查询并冻结国有企业D售房收入专户售房款22万元，2003年7月18日B法院送达协助扣划存款通知书，A分理处签收并出具扣划回执。由于此款项为D企业售房收入专项资金售房款项，根据国务院办公厅转发国务院住房制度改革领导小组《关于加强国有住房出售收入管理意见〉的通知，此项资金每笔的进、出必须经过当地政府房改管理部门的批准，经请示当地政府房改管理部门得到其明确答复，此资金不得扣划，否则要求A分理处承担相应责任，并转移所有其它单位存在农行的房改款项。鉴于此，A分理处虽出具扣划回执，但并未将被执行的22万元售房款扣划至B法院。     

银行如何规避协助执行中的法律风险

编者按:2007年6月24日首次提请全国人大常委会审议的民事诉讼法修正案草案,对有义务协助调查、执行的银行等单位拒绝协助调查、执行的强制措施,在民事诉讼法规定罚款的基础上,增加了人民法院有权责令改正,拒不改正予以拘留的规定.     

了解我们的客户是银行履行反洗钱义务的前提

所谓洗钱,就是指把来源非法的资金(俗称"黑钱")合法化的行为,人们形象的称之为将"黑钱漂白"或"脏钱洗净"."9·11"事件发生后,国际反洗钱组织又增加了反对为恐怖组织融资的行为.我国是国际反洗钱公约签约国,为了切实履行反洗钱承诺和义务,中央银行于2003年1月连续发布了三个反洗钱令,这标志着我国的反洗钱行动已经进入与国际社会合作的实施阶段.2004年内,我国可能将通过反洗钱的相关法律,进一步确立反洗钱的法律地位.     

银行如何做好房地产开发贷款项目评估工作

目前银行发放的房地产开发类贷款主要包括房地产开发贷款、房地产业流动资金贷款及单位购房贷款,其中房地产开发贷款、单位购房贷款属于固定资产性质贷款,按现行规定需要进行项目评估。     

化解贷款风险 盘活银行资产

某实业有限公司是某该市政府招商引资的房地产开发公司。其开发的花园项目总建筑面积约14万平方米．2000年曾获得市”十佳小区”、“人居金奖”、“山水园林住宅小区”等荣誉称号．是当地的知名品牌。由于该公司经营能力较强，财务状况较好．不久就成为各家银行积极营销的对象。各家银行争先为其发放流动资金贷款．提供住房按揭，截至2001年9月末．公司在银行的流动资金贷款共计4500万元．其中某银行500万元：个人住房按揭贷款约1．8亿元．在该行178户．金额7410万元。