理财师行业拒绝法盲

在过去的一年里,股票、基金投资兴起,各大银行个人理财业务蓬勃发展,理财师成为炙手可热的职业,各种理财师资格的培训和考试更是如火如荼.理财师们应该发现,理财已经不仅仅是面对客户的个人理财,而是悄悄扩大到对其家庭财富的管理、对其人生生老病死的全程规划,这就对理财师提出了更高的要求.     

巅峰盛宴,感恩同行 ——2016第八届"福布斯·富国中国优选理财师评选"圆满落幕

2005年前后,中国理财产品规模实现井喷式增长,中国财富管理行业在变革中不断前行,资产管理规模复合增长率达到40%.理财师作为一个承载大众创富梦想的独特群体,开始走进人们的视野,服务寻常百姓家,并被市场寄予厚望. 2009年,怀揣"为广大理财师搭建一个开放、包容、竞争、学习的平台,为促进中国本土理财行业发展而助力"的朴素理想,作为公募基金老十家之一的富国基金携手全球知名财经杂志《福布斯》(中文版)率先在中国内地推出了"福布斯?富国中国优选理财师"评选这一品牌活动(以下简称优选理财师评选).评选参与对象包括银行、保险、信托、证券及第三方理财等机构的理财专业人才,旨在选拔国内顶尖金融理财师,为促进中国本土理财行业发展提供助力.     

一位理财师的"3入"体悟

我是一名第三方理财机构的理财师.4年前,当我选择理财师行业时,目的很单纯,就是工作挣钱.但真正成为一名理财师后,我发现这个行业远没有想像的那样简单.     

梁永波:中国理财市场尚处少年期

正梁永波,拥有国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)及证券、基金、保险、银行、黄金交易员等资格认证。毕业于中南财经政法大学,17年金融从业经验,中信银行武汉分行资深理财经理,善于投资规划、综合理财分析。2013年福布斯优选全国十佳理财师武侠小说中有"华山论剑",而对于梁永波来说,福布斯大赛有点像理财师的"华山论剑",锻炼自己是他参赛的首要目的。通过大赛,梁永波结识了一批金融业的同行朋友,对目前国内理财行业的发展现状有了更深刻的认识,更坚定了职业发展的方向。     

优秀理财师炼成记

十几年前,理财师一词对大多数的中国投资者来说还很陌生,但随着我国居民个人收入的不断增多,以及银行通胀等情况的出现,投资者在"艰难"地进行财富保卫战的同时,对个人理财产生了巨大需求,逐渐把目光转移到了理财行业.这使得理财师成为当下极具前景的一个职业,并且在未来一段时间内都有可能炙手可热.     

第四届全国十佳理财师精英榜

北京市理财规划师协会主办,北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办,《大众理财顾问》杂志社协办的第四届“全国十佳理财师大赛”已圆满结束,本届大赛在全国范围内选出了十佳理财师,让我们一起目睹其风采。     

陈剑星:目前理财市场偏向“报价”特征

正目前任工商银行江西省分行私人银行中心总经理助理的陈剑星,主要负责为私人银行超高净值客户及其家族、企业提供专业、综合、私密、个性的全市场金融服务。作为一名理财师,陈剑星希望中国的理财业务、理财机构、理财团队能够牢牢地契合国内外市场,为国内金融体系的完善和发展贡献更多的力量。但是在她看来,目前,中国的理财师之间竞争     

理财市场高飞"燕"——记工商银行湖北分行优秀客户经理、国际金融理财师徐燕

在古城襄樊普通人心目中,她有点"神秘",因为她是第一个在襄樊主流媒体上定期为全市人民讲解理财知识的国际金融理财师,是她让古城百姓对"理财"这个名词从陌生到开始有所了解,有所关注.     

2011年春＼秋季国家理财师认证培训保过班/强化班联合招生

一、报名培训对象银行、保险、证券、基金、信托、担保等金融领域从业人员,从事理财咨询的企业会计师、税务师、律师、房地产投资顾问以及相关专业在校大学生等。二、职业前景据中国银监会数据显示,目前我国金融理财市场规模已超过10000亿元,年收入达30万元以上的家庭超过1000万户,理财师(CFP)职业人才缺口达100万人。美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大高收入职业,理财师(CFP)名列第二。在发达国家理财师(CFP)的平均年薪是11万美元,香港地区2009年理财师(CFP)最高收入达到200万港元,内地银行私人银行贵宾理财经理年薪已达50万-200万,金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元。因此目前理财师(CFP)已超越注册会计师(CPA)、律师、MBA等成为最炙手可热的金领职业。     

求真务实书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家.他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者,有20多年的理财相关实际经验.2003年,他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司.     

做专业的理财服务商

国内几乎所有的商业银行都先后提出了发展个人理财服务的计划,部分银行已经投入实际行动.与其它金融机构相比,银行做理财业务的优势在于良好的信誉、安全性以及服务的规范性,但现实是所有银行理财服务包括理财师都远没有完全到位,而且我国的银行业由于客观的诸多原因,个人理财业务的利润增值与其它一些利润空间较大的理财行业相比,尚有一定差距.……     

做专业的理财服务商

国内几乎所有的商业银行都先后提出了发展个人理财服务的计划,部分银行已经投入实际行动.与其它金融机构相比,银行做理财业务的优势在于良好的信誉、安全性以及服务的规范性,但现实是所有银行理财服务包括理财师都远没有完全到位,而且我国的银行业由于客观的诸多原因,个人理财业务的利润增值与其它一些利润空间较大的理财行业相比,尚有一定差距.     

游刃破解成功密码——访交通银行北京分行个人金融规划部高级理财师梁爽

初见梁爽,得体的着装、温暖的笑容、绅士的举止以及幽默的谈吐,让人顿生好感.也正是这份眼缘,让梁爽在入行初期的一次电视节目中以理财师的角色赢得了现场观众的好感.那次出镜除了让梁爽惊讶于自己的个人魅力,也让他对理财规划师这个职业有了兴趣,并开始参加理财规划的学习和培训.随着交通银行由对公业务向对私业务的战略转型,梁爽也由公司业务部转入个人金融规划部工作,开始了自己理财规划师的职业生涯.     

加强银行理财师队伍建设的几点意见

金融理财师在个人理财业务发展中占有重要地位，我们必须加紧进行理财师队伍建设和管理。一、要重点加强组织架构建设（一）理财师队伍的建设要集中资源，集中精力，集中实施，强力推进以个人银行为龙头、以理财工作室为支撑、以贵宾大户室、大堂理财为主体的分层服务体系。（二）在产品开发的基础上，要不断创新服务。可通过开通集绿色通道、短信服务及互动型商户为一体的个性化服务系统网络为基础的多元化服务，构筑起抢占个人高端客户的理财平台。     

选择含金量高的理财师——访中国银行北京分行财富中心客户经理主管李然

记者：目前，各家银行都推出了自己的理财品牌，比如中国银行推出的中银理财。客户的选择余地越来越大，理财师对客户的重要性也越来越大。从这几年的工作经验来看，你觉得客户都在以什么标准挑选他们的理财师？     

签约理财师 共谋发展路

《金融博览·银行客户》杂志是一本专业的理财类杂志。自2007年创刊以来,杂志依托中国人民银行的背景,充分发挥专业优势,在激烈竞争的理财类媒体市场中占据了一席之地。在杂志快速发展的过程中,中国金融出版社多次签约各大银行的理财师,充分听取来自理财市场一线的专业     

让我快乐的理财师

跟朋友聊天不免会听到有人抱怨说,不少机构打着理财牌来推销自家的产品。如银行办理财讲座,听来听去就是讲银行产品是最好的投资;证券公司谈理财,也是讲炒股买基金是最好的投资;保险公司与你接触,讲保险都是理财最好的保障。其实,在投资市场摸爬滚打一番以后,我有两点体会,我需要理财师,更需要选对理财师。     

高收益从何而来

帮助客户分析当前的市场环境、深入了解客户的财务特征,进而提出适合的理财方案,是金融理财师工作的基本内容.前面两项要求理财师具有较强的信息采集能力,后面一项要求理财师具有较强的分析处理能力.正是由于客户的财务状况个性特征明显,才带来理财服务方案的个性化.而金融理财市场属于公共信息领域,对每个人都是公开的,而由于专业基础和思维能力的区别,不同的人对同一现象的解读和预测结果可能千差万别.理财师的专业能力主要体现在形势解读方面,也就是其透视经济的能力.     

股市机会更诱人——访民生银行经营产品中心主任唐英爽

采访唐英爽,正值东方华尔主办的高级理财规划师一级班结课,记者委托主办方的朋友约访一个理财师,不过1小时,唐英爽的照片和个人简介便出现在邮箱中--1990年开始从事银行工作,1992年开始从事外汇交易、资金管理及公司金融业务,2002年开始主要从事银行理财产品的设计开发和营销推广工作,设计了民生银行第一款开放式现金管理理财产品.2009年底开始从事银行票据经营和票据理财业务.这位"老银行"完整地经历了银行理财业务的起步,发展和壮大3个阶段.     

理财规划如何执行与评估

为客户制作理财规划书,只是理财师提供服务的第一步.当一份理财规划书最终得到客户的认可,随后就进入了执行过程.在执行过程中,理财师还要根据市场情况的变化和客户的需要,定期对理财规划进行评估和调整.这3个步骤构成了理财服务的完美流程.