"扣点制":银行风险防范的"防洪大坝"--对工行台州市分行内控"扣点制"的调查分析

内控"扣点制"的出台背景 企业发展与加强内部控制是相辅相成的.加强内部控制是业务发展的前提和基础,离开内部控制,风险、事故、案件就会频频发生,业务发展就会受到严重阻碍;业务发展是加强内部控制的根本目的,讲内控、抓管理不是削弱业务发展,而是为了更好地促进业务的持续、快速与健康发展.     

强化内控管理 确保稳健经营

随着业务经营的快速发展，如何处理好业务发展与内控管理的关系，成为必须面对的现实。支行党委于2000年提出“两手抓、两手都要硬”的工作思路，即：一手抓市场营销和清收盘活，一手抓内控管理，把内控管理摆上了全行工作的重点之一，为业务经营提供有力保障。     

关于强化会计内控执行力的思考

一、当前我行会计内控管理现状. 目前,会计内控管理仍存在"重业务发展,轻内控管理"的现象,内控管理不到位,案件防范不力,究其原因:有的是有章不循,屡查屡犯,整而不改;有的是对重点岗位、重要环节和高风险点关注不够,放松了对工作职责的要求,形成了"习惯性"操作.     

如何强化会计“三化三铁”长效管理

一、统一思想认识,正确处理好"三个关系"(一)正确处理好"三化三铁"创建与业务经营的关系。在现实工作中,存在着一种将创建工作与业务经营相对立的倾向,甚至将业务发展不快归咎为执行制度所形成。要转变观念,认识到开展创建活动是内控建设的核心组成部分,是实现合规管理     

以人为本 内控发展互补谋“双赢”

银行业是一个高负债、高风险的行业,随着业务不断扩展和同业竞争日趋激烈,基层行正经历着巨大的变化,业务综合化、市场营销化、管理电子化已成为银行经营发展的趋势。本文主要解决如何在处理内控管理与业务开拓、经营与风险的关系问题上寻找结合点,怎样做到既能开拓业务又能保障内控制度的执行,在最大限度的规避风险、确保银行在安全运行的基础上,争生存求发展,以适应新的形势,实现业务发展与控制防范经营风险双方优势互补,达到“双赢”。     

论商业银行内控管理职责范围持续动态扩展

由于商业银行内部管理的惯性,各部门内控管理的职责并未随之跟上业务发展的步伐,导致内控管理工作一直处于静态的、不变的状态,不能有效地保证商业银行的健康发展.为此,本文在分析商业银行现有内控管理职责的基础上,对商业银行内控管理职责随着业务发展而不断扩展提出了建议.     

加强集团化公司内控制度与货币资金管理的几点建议

随着经济的快速发展,作为集团公司与旗下各子公司的业务往来也日益增多,随着各项业务的经济往来,财务管理的统一性和一致性尤为重要。随着经济业务的广泛开展,加强内控制度迫在眉睫。本文从内控制度加强的必要性出发,阐述会计制度和管理模式的内控管理以及货币资金的内控管理,为集团化公司内控制度的加强提供一些建议。     

商业银行内部控制、风险管理与价值创造——基于某商业银行县域经营行内控合规创建考核的实证研究

本文基于内部控制和价值管理理论,讨论商业银行内控合规与风险管理、价值创造的关系,分析内控合规服务价值创造的能力与面临的问题,以期对商业银行的内控合规创建与基础管理提升提供些许借鉴。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年无案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕"强化管理、防范风险、稳健发展"的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控"防火墙"不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

强化基层行内控合规与案防生态机制建设服务高质量发展

<正>近年来,随着内控管理力度的不断加大,商业银行各层级内控合规与案防管理水平不断提升。当前,“合规人人有责”“合规创造价值”“内部合规与外部监管有效互动”等理念在商业银行基层行逐步得到了全面的认同,商业银行员工的内控自律意识得到了明显的增强,业务经营风险得到了有效的控制。但应清醒地看到,随着业务经营的快速发展,外部经营环境的不断变化,各类案件的不断出现,也对内控管理工作提出了新的要求、新的考验。因此,当前形势下,对于商业银行基层行来说,如何正确处理好内控合规与案防全流程管理中存在的问题,有效防范和化解各种经营风险,确保基层行各项业务经营实现持续稳健快速发展,已成为我们不得不面对的一个课题。     

医院财务内控管理中存在的问题分析及对策

当前,由于受到我国医疗体制改革的影响,对于医院而言,其行业的竞争程度也在不断地提升,而财务内控管理工作与医院的发展之间有着密切的关系.所以,对于医院而言,应当不仅要注重医疗业务的发展,还应当对内控管理工作高度重视.但是在当前的内控管理工作中仍然存在着一些问题.基于此,文章就医院财务内控管理中存在的问题分析及对策进行分析.     

当前医院内控管理存在的问题及对策

内控管理直接关系着医院发展,它对处理医患关系具有重大作用.对此,必须增强内控管理,拟定有方向的内控管理方案,以此提高内控管理人员的个人水平与综合素养,推进医院可持续发展.     

内部控制与业务发展:新时期国有商业银行经营管理的两大主题

内部控制与业务发展是新时期国有商业银行经营管理的两大主题.国有商业银行要坚持“两手抓”的策略,以加快发展为第一要义,同时在业务发展过程中要树立“业务越是发展,内控越要加强”的思想,把风险控制放在重要位置,重视内控管理的同步跟进.     

坚实的基石 发展的保障——阜阳分行颍州区支行内控管理建设侧记

为做到发展、质量、速度和效益的统一,阜阳分行颍州区支行一手抓经营,一手抓管理．在实践中探索出了一条内控管理的新路子：他们把抓基层、打基础、强素质、筑防线做为全行内控管理的重点,内控与外防结合,治标与治本并重,实现了贷款无沉淀、经营无风险、安全无事故,推动了各项业务的全面发展。     

廊坊市商业银行内控文化建设调查

商业银行在经营管理过程中面临信用、操作、市场、法律、声誉等众多风险,风险管理成为商业银行经营管理的核心内容。本文通过对廊坊市商业银行风险管控方面的调查,阐述了商业银行在加强风险管控工作中如何处理好提高效率、优质服务、金融创新、业务发展之间的关系,即:坚持提高效率要服从内控管理,优质服务要服从规范运作,金融创新要服从制度先行,业务发展要服从稳健经营的内控管理原则。     

从内控角度探讨业财融合

实施业务财务一体化战略是当前企业管理的发展趋势,而企业内控体系的建设与实施作为企业管理的一个重要环节,对促进业财融合起着至关重要的作用.本文从内控角度对财务内控与业务内控进行差异分析和融合探讨,以期促进业财深度融合.     

中小企业财务内控管理制度的建设与优化

在互联网技术飞速发展的背景下,企业运营管理信息化程度快速攀升。财务从传统的数据相对滞后的记账模式,转向利用信息化工具,前置财务内控管理的模式,充分发挥大数据的优势,优化企业内控管理能力,提升企业运营效率,是当前很多企业面临的挑战之一。伴随企业的高速发展、经营活动的多元化发展,强化企业财务内部控制管理,处理潜在的复杂多变的业务需求,优化调整企业经营活动的业务与内部管理间的冲突的同时,持续优化企业财务内控管理的能力与效率,是企业持续经营过程中财务内控管理的重点。     

浅议会计控制的现实意义和人本策略

新时期会计内控管理工作,笔者认为必须达到“内控优先、规范操作,忠于职守、违规问责,综合治理、标本兼治”的总体要求,按照科学发展观和以人为本的指导思想,落实加强会计内控的相关职责和领导责任,加强人员培训,实施准入管理,严格制度执行,强化违规问责,切实做好案件防范工作。所谓“内控优先、规范操作”,是指业务的发展必须首先考虑内控管理及风险控制的要求,业务操作必须坚持诚实守信、合规合法;所谓“忠于职守、     

对商业银行内部控制评价的思考

商业银行内部控制评价是银监局贯彻"管内控"监管理念的最新实践,通过评价活动的开展指导商业银行构建、完善内部控制体系框架,实现从业务监管向业务监管与体系监管并重的转变,做到监管的有的放失.本文对商业银行内控发展历程、内控评价的基本结构、评价效果、评价难点及评价建议等方面进行了探讨.     

人行华坪县支行“四个坚持”强化资金风险防范意识

<正>"强化内控管理,增强资金风险防范意识"是基层央行开展好基础业务工作的重要保证,多年来,中国人民银行华坪县支行通过"四个坚持"不断强化资金管理和风险防范意识,保证了各项基础工作取得明显成效。