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家庭背景 小玉,27岁.硕士研究生毕业.目前在一家杂志社工作.税后月工资4500元,年底有1万元奖金。小玉的丈夫是经济学在读博士.脱产学习.无工资收入.每月学校补助500元,无需学费。俩人税后年收入6.9万元.年支出3万元(其中租房费用1万元).有存款5万元。 相似文献
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陈先生今年35岁.三口之家.通过对他家庭的理财需求分析.理财师给出以下理财建议.一、陈先生应增加购买中美大都会人寿保险公司的20万元保额的定期寿险(10年期):二、为陈先生夫妇准备退休金的退休规划,包括采取定期定额方式每月投资1500元基金的投资方案(每月分别投资易方达策略成长、上投摩根成长先锋、广发稳健增长各500元)和连续20年期每年购买9066元友邦金福年金保险的养老方案;三是为子女准备教育金的一次性投资方案.分别投资景顺长城内需增长基金4万元和上投摩根阿尔法基金5万元,怎样执行该规划呢?[编者按] 相似文献
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李女士,41岁.在一家国企任部门主管.健康状况良好.年税后收入5万元。其夫42岁.在同企业工作.身体健康,年税后收入3.6万元,其女15岁,读初中二年级。家庭其它年收入1.4万元.现有一套100平米的住房。李女士父母无需接济.但其公婆每月需资助400元左右的生活费。李女士夫妇的收入比较稳定, 相似文献
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熊明今年34岁,某外企主管,妻子35岁,某国企高管。家庭年收入约为73万元:熊明年收入30万元,妻子年收入40万元,理财年收入3万元。熊明有几大家庭理财目标:1年内生小孩,需要筹备教育基金;2年内添置1辆30万元左右的轿车(更换1部旧车);6年后买1套500万元的更宽敞的住房;在50岁退休后,每月除社保养老外,能获得等同于当前6000元的生活费用。 相似文献
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胡先生,40岁,国企中层管理人员,月收入1.8万元,年底奖金2万元,月生活支出3500元。胡太太,36岁,私企管理人员,月收入1.6万元,年底奖金1.877元,月生活支出4000元。孩子11岁,每月生活支出和学杂费等3000元。目前胡先生家庭拥有两套房产,一套自用,市价310万元;一套出租,市价180万元。出租房每月可收租金3000元,房贷每月为2800元,尚余38万元房贷禾偿还。拥有私家车一辆,价值18万元,每月养车费用约2200元。胡先生夫妇有一定的理财意识,已为孩子进行了教育投资,每月支出3000元进行基金定投,目前基金账户已积累2.2万元市值的基金。 相似文献
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本人于2011年6月毕业,学习金融专业。毕业后就职于一家外企公司,公司负责住宿和伙食.有适当伙食补贴。扣除五险一金后,月收入3200元。目前共有1.5万元存款,其中各类型定期存款1万元,贷币基金投资5000元。 相似文献
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理财是一个渐进的、分阶段的逐步完善过程。不同家庭因工作、财务、家庭结构等背景的不同.理财的角度、重点、渠道都会有所不同。对工薪阶层.理财的核心是意外保障,疾病和养老等基本保障.对金领阶层。重点是对未来收入的保障,生活质量的提升和方式的选择,如选择50岁退休,则理财方案应解决如何在50岁前达到财务基本自由; 相似文献
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55岁的王琼是一个会持家、懂生活的知识女性,目前在大学工作,先生是单位里的技术骨干,家庭月收入7000元,月支出4000元,家庭收入稳定,负担不重。王琼今年即将退休,先生2年后退休,多年积攒了20万元的储蓄,准备留作65岁以后夕阳岁月养老使用。 相似文献
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住房地段相对较偏,而两人的单位都在市中心,夫妻俩正酝酿换套离单位近且面积较大的房子.预计花费100万元左右。孩子一天天长大,夫妻俩希望2~3年内.买一辆较体面的车接送孩子上下学,预计需要18万元。 相似文献
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理财目标 (1)置业计划:20年后购置一套价值150万元的别墅。(2)子女培养计划:幼儿园费用2万元,后期教育费用15万元。(3)赡养费:双方父母的医药费用2万元/年。(4)创业计划:妻子刘女士打算5年内创业,要启动资金50万。财务分析 这一五口之家属于有中国特色的典型家庭结构:上有老下有小,三代同堂。 相似文献