新监管思路下加强内蒙古农行反洗钱履职建设的思考

人民银行反洗钱“三个令”发布以来,内蒙农行通过十年履职实践,反洗钱工作逐步深入,但在实际工作中还存在一些不足和问题。笔者作为内蒙农行反洗钱工作的见证者和建设者,通过对内蒙农行十年反洗钱工作履职实践探索的简要回顾,总结反洗钱工作存在的不足和近年来反洗钱监管处罚问题类型,深入分析原因,对内蒙古农行在人民银行“风险为本”的新监管思路下如何加强反洗钱履职建设进行了粗浅的思考。     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

农业银行

<正>农行云南省分行有效加强反洗钱工作2011年,农行云南省分行不断完善反洗钱工作职责和内控措施,加强管理,规范操作流程,加大反洗钱监测力度,推动全行反洗钱工作取得了良好成效。为深入开展反洗钱工作,该行制定出台了《关于进一步加强反洗钱工作的意见》,从提高反洗钱工作认识、业务管理、科技支撑、考核机制、队伍建设和组织协调等方面进一步明确了反洗钱工作总体要求和措施办法,使全行目标明确、步调一致地开展反洗钱工作。为及时发现风险隐患,该行对存量     

认真履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运行的枢纽，处于反洗钱活动的前沿，对洗钱活动具有。预防、控制、打击”的作用和职责。农行新疆分行作为国有商业银行，认真履行反洗钱职责，不断加大反洗钱工作力度，近几年来，主要从以下几方面开展了工作。一是各级行层层成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，明确了各职能部门的反洗钱工作职责；     

六安分行召开安全保卫暨反洗钱工作会议

7月26日．六安分行召开全市农行安全保卫暨反洗钱工作会议，传达省分行2007年安全保卫暨反洗钱工作会议精神，对下半年安全保卫暨反洗钱工作进行具体布置。各支行保卫部经理、营业部主任及二级分行相关部室人员近30人参加会议。[第一段]     

农行云南省分行花絮

<正>2010年反洗钱工作有效开展2010年,农业银行云南省分行(简称农行云南省分行)认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

严格履行反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》已于2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，并将于2007年1月1日起正式实施。为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，增强广大员工反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，省分行决定自2006年12月开始，利用一年的时间大力开展“反洗钱”专项宣传活动。通过坚持不懈地开展宣传活动，来增强全省农行反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。     

认清形势 团结拼搏 扎实工作 为构建平安和谐安徽农行提供坚实的安全保障——全省农行系统2005安全保卫暨反洗钱工作会议综述

全省农行2006年安全保卫暨反洗钱工作会议于5月16日至17日在芜湖分行培训中心召开，各二级分行分管行长和保卫部经理参加了会议。省分行党委副书记、副行长谢利克同志到会作了重要讲话。会议总结了2005年度全省农行安全保卫和反洗钱工作，分析了当前面临的新形势、新格局、新特点，部署了当前和今后一个时期的重点工作任务。传达了总行案件防范工作座谈会精神和公安部、银监会关于2006年元旦春节期间银行业金融机构安全大检查的情况通报，     

做好基层营业机构反洗钱工作之我见

一、基层营业机构反洗钱工作的难点与其它金融机构一样,农行基层营业机构主要是按照人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报     

农业银行

<正>云南省农行"反洗钱"宣传走进群众农行云南省分行在全省农行系统开展了形式多样的反洗钱宣传月活动。据悉,该行2013年反洗钱宣传月活动内容更为丰富、互动更为有效、措施更为有力。辖内各二级分行根据本行的业务特点和地域环境,"点面结合"、分层次地开展"反洗钱面对面"和"反洗钱进乡村"宣传活动。如德宏分行在芒市三台山德昂族群众聚集的乡村集贸市场,对公众进行反     

基层农行反洗钱工作存在的问题及建议

洗钱是一种“无国界犯罪”活动,对国际金融体系安全造成的威胁不容忽视。做好反洗钱工作,是我国政治经济安全和发展的必然要求,更是金融机构依法合规经营的一项重要工作内容。如何履行反洗钱工作义务和职责,扎实做好反洗钱工作,是基层农行需要研究解决的问题。一、基层行反洗钱     

对当前基层农业银行反洗钱情况的调查研究

随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的增强,不法分子利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具进行洗钱活动已成为当前洗钱犯罪的新趋势,给金融机构反洗钱工作带来了前所未有的挑战。本文以农行为例,对当前基层行反洗钱工作情况进行了调查,分析了反洗钱工作与监管新规的差距,提出改进基层行反洗钱工作的建议。     

认真履行反洗钱职责 促进业务合规操作

随着国际国内形势的发展，反洗钱工作已成为我国打击经济犯罪、预防惩治腐败、维护国家安全和声誉、维护金融诚信和稳定的重要内容。农业银行作为社会资金结算的重要枢纽之一，必须认真履行职责，切实采取措施，有效地防止违法犯罪分子利用农行营业网点从事洗钱活动。笔者结合近年来从事反洗钱工作实际，谈一点个人的看法和体会：     

铜陵市农行全面启动反洗钱工程

继人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大法规的出台，铜陵市农行从内部管理机制入手，加强领导，健全组织，规范制度，全面启动反洗钱工程。     

寿县农行举办反洗钱信息管理系统培训班

为了掌握和提高反洗钱技能，有效防止违法犯罪分子利用金融机构洗钱，5月1日，寿县农行举办了由计财部、保卫部、科技部有关人员授课的“反洗钱信息管理系统培训班”。参加培训的有来自各网点的内勘主任、支行保卫部、计财部、科技部共30余人。培训期间，所有参训人员在计财部人员的带领下，系统地学习了总行编制的《反洗钱第二版信息管理系统用户使用手册》。     

银行一线员工如何做好反洗钱工作

20世纪80年代末至90年代,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范,2004年以来,《反洗钱法》及配套的各项规章制度的颁布执行,使我国的反洗钱进入了新的阶段。笔者1988年参加农行工作,曾先后从事联行结算、会计记账、信贷、运营(会计)主管等工作,基本熟悉了常规业务中有可能被洗钱分子钻进的空子和盲区,现结合本人工作中碰到的反洗钱的案例和多年摸索的经验,谈一点如何做好反洗钱工作的感受。     

欠发达地区反洗钱工作有效性的调查与思考——以西和县为例

<正>本文以西和县为例,对近年来反洗钱实际工作与现场检查中发现的诸多难点和问题进行分析,旨在探索如何发挥基层央行在县域金融业反洗钱的作用,以便更好地提高金融业反洗钱工作的有效性,净化金融生态环境,保障欠发达地区经济稳健发展和社会和谐稳定。一、西和县反洗钱工作现状及取得的成效当前,西和县设有工行、农行、建行、邮政储蓄银行、农商银行、甘肃银行6家银行业金融机构,其中:农商行在20个乡镇设有19     

浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……