对当前金融统计制度执行中有关问题的思考

2005年二季度,中国人民银行西安分行组织开展了金融执法检查,其中金融统计专业组根据<中华人民共和国统计法>、<中华人民共和国中国人民银行法>(以下简称<中国人民银行法>)、<中华人民共和国商业银行法>(以下简称<商业银行法>)、<金融统计管理规定>(中国人民银行令[2002]第9号)等有关法律法规和制度,对陕西省内商业银行贯彻执行统计法规、<现金收支统计制度>、<2005年金融统计制度>等情况进行了现场检查.总体上看,金融统计有关法律法规执行情况良好,金融统计制度执行中存在一些问题.     

我看《西安金融》

中国人民银行西安分行主管的<西安金融>于2005年1月进行了改版,专业性、知识性、可读性和资料性大大提高,作为其一名忠实的读者,我认为以下方面的变化使其真正成为了中国人民银行系统的优秀期刊.     

基层央行身处多重考核之境地

为保证年度工作任务的全面顺利完成,提高工作效率和质量,调动广大干部职工的积极性,更好地履行中央银行各项职责,人民银行西安分行早在2001年底就向辖区印发了<中国人民银行西安分行目标管理责任制实施办法>(以下简称<实施办法>),此<实施办法>第三十四条明确提出"本办法施行后,分行原则上不再安排其他考核评比活动".<实施办法>实行5年以来,部门单项考核评比活动非但没有减少,相反一年比一年盛行,很多工作形成了重复考核,不仅耗费了基层行大量的人、财、物力,同时,也给基层行增加了思想、工作等方面的负担.     

对外汇领域反洗钱工作非现场监管的思考

2003年3月1日,中国人民银行颁布实施的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,规范了我国金融业的反洗钱工作,明确了外汇管理局系统反洗钱的主要职责.经过一年多的工作,已在打击外汇领域洗钱活动中迈出了坚实一步.但面对浩如大海的资金交易,如何高效采集信息、如何快速处理信息,以发现和获取更多可利用的反洗钱交易信息等都对当前的反洗钱监管手段提出了挑战,因此积极探索更为有效的非现场监管方式,对深化反洗钱工作具有十分重要的意义.     

勇者无惧且前行——兼论《物业承接查验办法》的战略意义

自2003年以来,住房和城乡建设部已经连续出台了物业管理行业相关的六部法律法规,分别为2003年6月26日<业主大会规程>、2003年11月13日<物业服务收费管理办法>、2003年6月26日<前期物业管理招投标管理暂行办法>、2004年3月17日<物业管理企业资质管理办法>、2005年11月16日<物业管理师制度暂行规定>、2007年12月4日<住宅专项维修资金管理办法>.     

票据影像交换系统的运行对票据法律制度的影响

全国支票影像交换系统在全国的正式上线运行,凸显了票据实际操作与现行票据法律制度之间的诸多冲突和矛盾.笔者对上述冲突和矛盾进行了详细梳理,并提出通过修改相关票据法律制度以促进支票影像业务的建议,如修改<票据法>和<票据管理实施办法>,制定<票据交换管理办法>.     

预防为主积极探索建立外汇反洗钱机制

我国反洗钱机制随着中国人民银行颁布的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>于2003年3月1日正式启动,青海省分局根据国家外汇管理总局的统一部署和要求,站在维护国家经济安全的高度,积极探索建立以预防和打击为主的工作方针,不断完善外汇反洗钱协作机制,初步积累了一些外汇领域反洗钱工作的经验,为今后的反洗钱工作打下了较为坚实的基础.     

国库工作如何适应财政国库管理制度的改革

去年,国务院批转下发了由财政部、中国人民银行制定的<财政国库管理制度改革试点方案>(以下简称<改革方案>),人民银行戴相龙行长在全国金融服务工作会议上也明确提出,要积极推进财政国库管理制度改革,建立国库单一账户体系.     

完善开户许可证核发过程的建议

中国人民银行于2004年9月13日颁布了<中国人民银行行政许可实施办法>(以下简称<实施办法>),为基层行依法行政提供了法律依据.但基层行在办理具体行政许可过程中,常常会遇到一些与<实施办法>相悖的情况,影响了依法行政效率.     

对信息系统内审监督的几点思考

人民银行总行印发了<中国人民银行计算机信息系统内审监督检查工作暂行规定>.信息系统内审监督(以下称信息系统审计)是人民银行内审部门的一项新的审计种类,是一项新业务,需要充分认识,正确定位,大胆探索,努力实践.     

找准韧入点开创县域信用村镇建设新局面

2001年,中国人民银行印发了<农村信用社农户小额信用贷款管理指导意见>,这个<意见>为解决信用社贷款难、农民难贷款这一矛盾指明了一条道路.近年来,我们反复思考的焦点是,要使这条道路畅通无阻,就必须使信用社尽快构建并完善农户信用等级评定机制.从2002年开始,我们从"建制、抓点、指导、查督"八字入手,开展了信用村镇建设的一系列工作.     

信用的困惑

推广农户小额信用贷款,成为农村信用社今年工作的重头戏.各地农村信用社围绕中国人民银行<农村信用社农户小额信用贷款管理指导意见>,开展小额农户信用贷款推广工作,并相继开展了信用农户、信用村(镇)创建活动.     

进一步加强人民银行金融监管工作之我见

自1984年中国人民银行行使中央银行职能,特别是1995年颁布和实施<中华人民共和国中国人民银行法>以来,人民银行金融监管工作明显加强,并取得了很大成绩.     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日,周小川行长签发中国人民银行第1、2、3号行长令,颁布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(简称一个规定两个办法),并从2003年3月1日开始实施."一个规定两个办法"构建了我国银行业反洗钱制度框架,为我围银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障."一个规定两个办法"的实施,标志着我国银行业反洗钱工作的号角正式吹响.金融机构应认真履行职责和义务,充分发挥在反洗钱中的预防和控制作用,认真开展反洗钱工作,维护我国的金融安全,净化金融环境.     

做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作.今年1月3日中国人民银行发布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障.但从实践来看,我国的反洗钱工作开展较晚,尤其是基层的反洗钱工作仍然是一项比较新的工作,尚存在一些具体问题应当引起我们的思考.     

北京物管服务收费新规三大看点需关注

2005年7月5日,北京市发改委和北京市建委在远洋大厦举行价格听证会,对两部门制定的<北京市物业收费管理办法>(以下简称<管理办法>)和<北京市物业服务收费政府指导价收费标准>(以下简称<收费标准>)进行了公开听证.     

安徽小额贷款公司试点情况的调查与分析

2008年以来,安徽省人民政府根据<中国银行监督管理委员会、中国人民银行关于小额公司试点的指导意见>(以下简称指导意见),颁布了<关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知>等一系列文件,积极开展小额贷款公司试点工作.近期,我们对安徽省小额贷款公司发展情况进行了调研,总结了其中的经验,并提出相关的政策建议.     

《中央银行会计核算系统》运行情况的调查

一、<中央银行会计核算系统>的基本情况 <中央银行会计核算系统>是为了顺应金融电子化发展趋势,减少重复劳动,提高工作效率,由中国人民银行会计财务司和中国金融电子化公司联合开发的运用计算机技术处理人民银行日常核算业务的核算及管理系统.自90年代初在人民银行逐步推广使用以来,在不到十年的时间里,系统不断完善,从最初的1.0版已经升级到现在的5.1版,这其间经历了存款准备金制度改革、与电子联行对接、手工联行电子化对账、新旧科目转换、计算机"2000年(千年虫)问题"等重大事项,始终运行平稳,为人民银行会计业务的发展提供了坚实的后台支持,充分反映出系统的稳定性、先进性和可扩展性.     

对西部欠发达地区农户小额信贷与"三农"经济发展问题的研究

1999年,为了改进和加强农村信用社支农服务,充分发挥其在支持农民、农业和农村经济发展中的重要作用,中国人民银行出台了<农村信用合作社农户小额信用贷款管理暂行办法>(以下称<管理办法>),有效地推动了农户小额信用贷款在各地的发展.本文以天水市为例,通过对近年来辖区农户小额信贷发展情况的调查,提出了加大金融对"三农"经济支持力度的几点建议.     

股票质押贷款的风险及防范措施

2000年2月13日,中国人民银行、中国证监会联合发布<证券公司股票质押贷款管理办法>(以下简称<办法>),允许符合条件的证券公司以自营的股票和证券投资基金作质押向商业银行借款.本办法的出台标志着货币市场与资本市场之间通道的顺利打开,将给商业银行相对充裕的资金来源找到新的运用渠道.