银行卡风险防范存在的问题与对策

在银行卡业务迅速扩张的同时,不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生,银行卡业务风险处于多发和高发期,且作案手段日趋高科技、智能化,防不胜防,客户的资金安全潜在极大的安全隐患。防范银行卡风险,加大打击银行卡犯罪力度势在必行。     

对如何有效防范银行卡风险的思考与建议

近年来，银行卡业务以方便、快捷、安全等个性化服务特点倍受广大客户青睐，银行卡业务日益普及，已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但在银行卡业务迅速扩张的同时，不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生，且作案手段日趋高科技、智能化，客户的资金安全潜在极大的安全隐患，防范银行卡风险，打造安全的银行卡使用环境势在必行。     

银行卡存在的风险和防范措施

银行卡在存取款、转汇款以及购物等方面给人们带来方便的同时,也给不法分子带去了很多利用银行卡盗取、诈骗客户资金的机会,近几年,客户银行卡资金被盗的案件呈日益增多的态势。仅2010年1月至4月,我国公安机关就银行卡犯罪立案6700多起,涉案金额达59.6亿元。在2011年全国公安机关开展为期10个月的“天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动中,破获银行卡案件近6000起,缴获涉案银行卡2．58万张。因此,了解银行卡存在的风险和掌握一定的防范措施是银行和用户必须共同面对的问题。     

银行卡欺诈案件的民事责任

近年来,我国银行卡纠纷民事案件不断增多,特别是不法分子窃取持卡人银行卡信息和密码,伪造银行卡,并使用伪卡盗取持卡人资金,持卡人发现资金被盗后起诉银行要求赔偿损失的案件,发案势头迅猛。与此同时,伪卡欺诈类案件还出现了对银行尤其是发卡行越来越不利的局面。一是欺诈防控难度     

浅谈客户银行卡被克隆引发的风险及对策

<正>近年来,随着银行卡业务的蓬勃发展,因客户银行卡被克隆引发的被诉案件也时有发生。该类案件主要表现为不法分子利用欺骗、偷窥等方式窃取储户个人资料和密码"克隆"储蓄卡,然后在极短的时间内用克隆卡冒领存款,一般     

基于语音的银行卡防盗刷解决方案

一、银行卡盗卡现象严重 近年来,针对不法分子利用网上银行的安全漏洞进行盗卡的现象日趋严重,银行纷纷加强网上银行安全建设,有效地防止了黑客攻击,取得了网银安全攻防战的初步胜利.但不法分子将目标转移到数量更大、应用更广的银行卡POS 刷卡和ATM取现上,利用在ATM 和POS上安装盗卡器、摄像头,盗取银行卡号和用户密码,并利用磁条卡容易被复制的缺点制作伪卡,疯狂取现和消费,严重损害用户利益和银行信誉,造成了很大的社会危害.     

南京分行有效处置金融网络诈骗事件

近日,南京分行辖内发生不法分子仿冒金融机构网站,试图盗取资金的事件.南京分行立即启动《金融业信息安全协调工作预案》,向辖内各银行业金融机构和网银客户下发了风险提示.并采取一次性转账限额措施,对异常数据流量和异常资金交易进行监控.同时,通过与公安、电信、媒体的联动.保障了客户资金,防范了风险.     

"网络钓鱼"行为的危害及应对措施

"网络钓鱼"是不法分子利用假银行网站、假冒第三方支付网站、假冒二手交易网站,发布虚假信息、电子邮件或利用病毒程序等方式获取网上银行客户的信用卡账号和密码,进而盗窃客户资金.近年来, "网络钓鱼"盗取网上银行用户资金案件不断增多,且手法多样,对网上金融业务发展和居民财产安全造成危害,影响了银行的声誉和形象,应予以严厉打击.     

工行要推网银动态密码

中国工商银行电子银行中心正在酝酿推出网银动态密码，网银使用每次登录时输入的密码都不一样，从而杜绝不法分子通过盗窃固定密码盗取资金。     

专家支招对付"假银行"

日前一些不法分子利用发短消息、冒充银行电话等手段.骗取客户银行卡资料,伺机盗取卡内资金.此前,互联网上也多次出现工、、农、中等多银银行的假冒网站.为此,银行理财专家设计了防编三招,专门对付"假银行"骗术.     

银行卡防盗刷的几点建议

经过对上述案例的汇总整理,笔者梳理了银行卡欺诈的几种典型行为,并对预防银行卡被盗刷提出几点建议. 一,典型银行卡欺诈行为 (一)通过代办存款盗取客户借记卡信息或截留借记卡 不法分子以高息回报为诱饵,承诺为客户代办银行存款的存折和借记卡,从而在办理过程中盗取客户的借记卡信息及密码或者截留借记卡.     

跨行交易被窃密 谁来买单?——从储蓄合同的性质分析银行卡窃密案的赔偿责任

近年来,不法分子利用银行卡的漏洞通过各种手段盗取用户(持卡人)的银行卡信息和密码并制作伪卡的案件屡见不鲜。令人深思的是,各地方法院对于此类频发案件的判决却也是见仁见智,不尽一致:案例一:某银行(发卡行)客户虞某在另一家银行(服务行)自助银行取钱,被犯罪分子利用安装门禁系统上的盗码器,窃取了银行借记卡的磁条信息及密码,然后伪造银行借记卡取走了卡内存款。法院经审理后判决发卡行承担违约赔偿责任。案例二:罗某在跨行取款过程     

网银安全,教育为先-陈进教授谈网银安全问题

陈进,对外经济贸易大学信息学院院长、金融科技中心主任,博士生导师.主要研究方向为:电子商务、电子货币、网络金融、商务智能、金融分析与评估、金融标准化、金融信息化管理等.近期,不法分子针对网上银行的电子令牌(OTP)机制,通过设立钓鱼网站,非法盗取用户账户资金.频发的网银安全案件,在引起全社会上关注和广泛讨论的同时,再一...     

教你安全用卡的小招数

根据公安部有关负责人在2006年全国银行卡工作会议上披露的信息显示,2005年我国共发生银行卡诈骗案件1835件,涉案金额6697.03万元。从犯罪手法上看,银行卡诈骗主要有以下5种常见手法:短信诈骗;利用黑客软件、网络病毒盗取客户银行卡号、密码;“网络钓鱼”,即在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码;使用高科技手段在ATM上做手脚进行诈骗;用假卡大宗购物行骗。业内人士普遍认为,在林林总总的银行卡诈骗案件中,大多都是因为持卡人缺乏安全防范意识,从而给不法分子提供了可乘之机。作为一本奉献给持卡人的读物,《中国信用卡·生活版》建议大家多了解一些安全用卡的常识,以提高银行卡风险防范意识,熟悉并掌握反银行卡欺诈的技能。     

银行卡业务风险的成因与防范

近几年来银行卡市场发展迅速，方便、快捷的银行卡已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但是，利用银行卡盗取银行资金和客户资金的犯罪案件也越来越多，作案手段之隐蔽和高智能化的发展趋势，为银行卡业务的运营带来极大的风险。因此，要分析当前银行卡业务风险形成的原因，并有针对性地制定防范措施。     

反网络钓鱼欺诈策略分析

近来商业银行陆续发现一些不法分子利用假网银网站冒充真实网上银行,对客户资金实施诈骗。随着技术水平的提升,钓鱼网站制作越发精良,对安全意识较弱的客户有极强的欺骗性,给客户资金安全带来极大隐患。如何降低网络钓鱼欺诈带来的危害,保护用户资金安全,     

防范自助设备盗取资金案件的创新与实践

在自助设备上安装读卡器,盗取客户银行卡信息制造"克隆卡",是一种简单、低成本、易掌握的盗取客户资金的犯罪方法。尽管银行采取了很多防范措施,但此类案件仍时有发生。我国法律规定,由于在银行内客户信息被盗造成的损失由银行负责赔偿。为维护银行利益和保护持卡人的信息、资金安全,保证自助机具安全运行,消除银行与持卡人之间可能发生的经济纠纷,中国银行天津市分行保卫部根据此类案件涉及的作案工具、手段和特征,研发、设计了新型自助设备插卡口保护装置。当自助设备自带或银行安装的插卡口保护装置被拆除时,自助设备自     

三种方法加固银行卡账户安全

自从今年3·15晚会播出“犯罪分子通过各种渠道窃取银行卡相关信息．从而盗取银行卡账户资金”的节目后．银行卡账户安全就成为近期银行卡客户最为关心的问题。所以．许多银行卡客户都在想方设法防范那些“技艺高超”的不轨之徒的不法行为．从而确保银行卡账户资金安全。     

防范ATM盗刷银行卡的生物认证技术

一、当前银行卡盗刷的特点 不法分子的最终目的是诈骗和盗取银行卡资金,一般是通过大肆消费和恶意透支、ATM取现、网上购物和洗钱实现的。取现一般是通过ATM取现和网上洗钱变现,如果将他人银行卡资金划到个人账户,可以追查到最终资金流向,如果通过洗钱变现,需要对网上交易熟悉,交易过于频繁易于被抓获。通过ATM取现,往往是异地取现、雇用他人取现分成、通过网络邀请合伙人取现分成,不法分子本人不易被抓获。因此在ATM上的安全身份认证是不可缺少的防范措施之一。     

三种方法加固银行卡账户安全

自从今年3·15晚会播出"犯罪分子通过各种渠道窃取银行卡相关信息,从而盗取银行卡账户资金"的节目后,银行卡账户安全就成为近期银行卡客户最为关心的问题.所以,许多银行卡客户都在想方设法防范那些"技艺高超"的不轨之徒的不法行为,从而确保银行卡账户资金安全.