探索创建涉外企业外汇领域跨境信用评级模式

外汇领域跨境信用信息建设是社会信用体系建设的重要组成部分,目前外汇领域跨境信用体系建设工作仍处于不断发展探索阶段,相关工作取得了较好成效的同时也存在一定的局限性.本文在商业银行传统信贷评级模式的基础上,加入外汇领域跨境信用信息评级信息,充分发挥外汇管理部门对企业的融资增信作用,不仅能为外汇领域分类监管提供新思路,还能够...     

对完善外汇市场信用体系建设的思考

在经济金融全球化的趋势下，跨境资金流动的不确定性所带来的外汇市场经济主体违法失信行为更趋复杂性和隐蔽性，使外汇监管的有效性和执行力面临着新的挑战。加快完善外汇信用体系建设，高效实践惩罚机制，已成为我国规范外汇市场秩序的迫切需要。本文针对我国外汇信用体系建设的现状及其缺陷，提出了完善外汇信用体系建设的对策和建议。     

社会信用体系建设：需法律先行

今年8月1日，国家外汇管理局政府网站发布了第一批外汇违法（负面）信息，在社会上引起了强烈反响。当月，辽宁省分局经国家外汇管理局批准，开始在全省进行外汇市场信用体系建设试点。记了解到：辽宁已经建成外汇指定银行信息数据库，全省中资外汇指定银行的自我评价已经完成，近期省分局将对外汇指定银行实行按信用等级进行分类监管。外汇管理系统有关人士对媒体说，这些都是推进外汇管理领域信用体系建设的有益探索和尝试。     

对外汇违规信息纳入征信系统的思考

外汇违规信息是社会信用体系建设的重要组成部分。但现行的征信系统出具的市场主体信用报告主要涵盖企业和个人的信贷信息,无法综合反映市场主体的整体信用状况,具有一定的局限性。将外汇违规信息纳入征信系统,对涉及外汇主体违反外汇管理规定的行为在全社会范围内予以公开,一是可以震慑违规主体,使其自觉遵守外汇管理规定;二是可对社会公众发挥必要的警示;因此将外汇违规信息与征信信息相结合是推动社会信用体系建设的必然选择。     

2006：力推外汇违法信息披露——专访国家外汇管理局管理检查司司长许满刚

本刊记者：从“外汇管理与社会信用体系建设”研讨会上我们了解到，外汇局从2005年开始开展了外汇违法信息披露试点，请问当时是出于什么样的考虑？     

融合外汇违规与征信信息

从广义角度来说,外汇违规信息是社会信用体系建设的重要组成部分。但现行的征信系统出具的市场主体信用报告主要涵盖企业和个人的信贷信息,无法综合反映市场主体的整体信用状况,具有一定的局限性。将外汇违规信息融入征信系统,对涉汇主体违反外汇管理规定的行为在全社会范围内予以公开,一方面可以震慑违规主体,使其自觉遵守外汇管理规定;另一方面也可对社会公众发出必要的警示。因而将外汇违规信息与征信信息相结合是推动社会信用体系建设的必然选择。     

个人外汇信用体系建设研究

回顾我国个人外汇监管历程,分析个人外汇监管现状,认为目前我国个人外汇监管失之于软、失之于松.外汇信用体系建设不够完善,进一步加大了个人外汇监管难度.结合外汇管理工作实际,提出构建和完善外汇市场信用体系需从完善外汇监管、健全信用体系的法律法规、构建高效的外汇信用信息管理系统、加强宣传培训等方面着手,降低外汇监管成本,提高外汇监管效率.     

《外汇管理与社会信用体系建设》出版发行

近年来，国家外汇管理局认真抓外汇市场信用体系建设，制订了“外汇市场信用体系建设5年方案”，开展了“外汇违法（负面）信息披露”及“外汇指定银行合规经营等级评价”等试点工作，井将信用体系建设和日常监管工作相结合，实现对不同涉汇主体的分类监管，同时，不断加大对逃骗汇、非法外汇交易等违法失信行为的打击力度，进一步维护了外汇市场经济秩序。     

外汇守信激励与失信惩戒机制研究

<正>外汇守信激励和失信惩戒机制是外汇信用体系建设的重要组成部分,它直接作用于涉汇主体信用行为,双向调节守信与失信行为结果,是建设优良外汇信用环境的重要基础。近年来,外汇局不断推进外汇信用体系建设,着力完善守信激励与失信惩戒机制,并探索与各行政部门的联合奖惩机制,努力营造“一处失信,处处受限”的社会信用环境。     

融合外汇违规与征信信息

从广义角度来说,外汇违规信息是社会信用体系建设的重要组成部分。但现行的征信系统出具的市场主体信用报告主要涵盖企业和个人的信贷信息,无法综合反映市场主体的整体信用状况,具有一定的局限性。将外汇违规信息融入征信系统,对涉汇主体违反外汇管理规定的行为在全社会范围内予以公开,一方     

结合外汇管理实践 大力推进外汇信用体系建设

专题前言：中国的信用体系建设之路从“十五”时期起步，历经近6个年头。这期间外汇管理部门一直是其中的积极参与者，其对外汇市场信用体系建设所作出的贡献获得各方赞誉。 信用建设的目标有了，但如何落实目标却更为关键。人们始终在思考和探索，究竟选择什么样的信用体系模式？如何消除地区和部门间的利益冲突？政府如何有所为有所不为？信用信息披露的原则如何把握？信用中介机构的作用如何发挥……只有这些问题解决了，“守信可收益，失信追惩戒，无信难立足”的社会方能在发展中逐步完善。[编者按]     

如何更好发挥会计师事务所的作用

从2002年开展外资验资询证业务和外商投资企业外赶审计业务以来，外汇管理部门同会计师事务所的业务联系增多。在此过程中，我们注意到一些会计师事务所为了自身的经济利益，在外汇审汁、验资询证业务中出具失实或虚假报告。注册会计行业关系到市场信用体系的完善、外汇管理生态的建设，为此笔者提出三点建议。     

信用建设宜稳扎稳打 审慎推进——记外汇管理与社会信用体系建设研讨会

3月22日，国家外汇管理局在北京华融宾馆召开“外汇管理与社会信用体系建设研讨会”，国务院发展研究中心、人行、财政部、发改委、商务部、国资委等相关负责人和人大等高校的专家学者应邀参加会议。     

中国优秀涉外企业信用信息推介专版隆重推出

依据国家外汇管理局、对外经济贸易合作部“汇发（1999）103号”件（关于下发《出口收汇考核试行办法》）和国家外汇管理局有关批复，《中国外汇管理》杂志被授权公布刊登“出口收汇荣誉企业”（A类）、“出口收汇达标企业”（B类）名单，后又被授权公布刊登“出口收汇荣誉企业”（D类）名单及外汇违法（负面）信息。这是我国社会信用体系建设的重要组成部分。5年来，《中国外汇管理》杂志共公布各省市自治区2万多家A、B类企业名单，及时披露了外贸外资企业等涉外主体的信用信息，培育了社会信用市场，有效地提高了相关企业的信誉度及信用等级。现在，《中国外汇管理》杂志推出“中国优秀涉外企业信用信息推介计计”，增设“中国优秀涉外企业”推介专板，向国内外广泛宣传优秀涉外企业，推介优秀涉外企业的信用情况、经营业绩、主要产品及服务等，欢迎有资格且符合条件的企业积极参与。     

诚信三冬暖 失信三伏寒

随着我国外向型经济的高速发展,市场上的信用交易成分不断加大,外汇领域的违法失信行为随之呈扩大化态势,因此加快我国外汇信用市场体系建设尤为迫切。     

银行主体跨境资金流动监管方法探索

外汇管理实践表明,银行外汇信用扩张行为对外汇形势产生了重大影响。本文梳理总结了银行外汇业务管理现状及存在问题,并从外汇资金来源与运用的角度,对完善银行外汇业务管理提出新的思路。通过建立全口径外汇业务统计制度,对银行外汇业务实施分类管理、总量调控,实现对银行外汇信贷(或信用)供给的有效调控,形成了完整的银行主体跨境资金流动监管体系,为防范化解跨境资金流动风险做出了有益探索。     

外汇局湖北省襄樊市中心支局目前外汇市场信用体系建设中的难点及建议外汇市场信用体系建设中的难点

一是外汇信用立法滞后。目前，我国外汇管理正处在由直接管理向间接管理过渡的过程中，在经常项目放开的同时，资本项目还未实现完全可兑换，且管理方式还是以行政手段为主，由于新旧体制交替、矛盾问题很多，加之法律法规的不完善，与市场经济相配套的信用制度和信用机构体系尚未建立起来。二是信用信息共享机制不完善。就外汇局内部而言，各个外汇业务统计监测系统收集了涉汇主体大量的信用信息，但是这些信息是基于各个部门的业务监管需要而设置，相互关联性差，存在信息重复采集和信息勾通不够的问题，形不成监管的合力。[第一段]     

构建外汇管理信息化平台为体制改革保驾护航

为了适应外汇体制改革,转变管理职能需要,国家外汇管理局在20O3年初确定了未来五年外汇管理信息化建设的规划：即基本完成外汇管理服务体系、外汇非现场监管体系、外汇决策知识体系、外汇系统自动化办公体系和储备经营管理体系及安全和标准化保障体系建设。两年的时闻过去了．外汇管理局在信息化建设方面取得了骄人的成果,不但建设了自己的服务平台、监管平台,而且还联合其他宏观经济管理职能部门联合共建了“金宏”、“金监”工程等。     

外汇违法(负面)信息披露存在的问题

2006年2月,国家外汇管理局下发了《国家外汇管理局关于全面推广外汇违法(负面)信息披露工作的实施方案》(以下简称《实施方案》),这对加强外汇市场信用体系建设,完善失信惩戒机制,促进交易主体诚信合规经营,推进外汇管理部门依法行政,起到了积极作用.但从近一年来的操作情况看仍存在着一些不容忽视的问题.     

近几年中国外汇管理体制改革分析

近几年中国外汇管理通过建立健全国际收支申报、监测体系，完善外汇管理法规和外汇市场建设，构建宽松的外汇环境，取得了改革的显著成效，保证了中国外汇管理向法制化、规范化发展，为今后逐步推进资本项目可兑换，推行比例结汇形式的意愿结汇制，进一步加大中国银行业的开放程度创造了条件。