金融领域反洗钱遵守及其监管

中国的老百姓乍一听到“反洗钱”，可能就这样认为：反洗钱=警察破案=与犯罪分子周旋。这可能正好触及到了一个实质性的问题，也是笔者一直在思考的问题：作为金融系统，反洗钱应该如何定位；或者说，金融领域究竟应该如何准确到位地履行反洗钱职责。     

反洗钱国际比较及中国的选择

当前,洗钱犯罪已成为包括我国在内的世界各国共同面临的一大公害.它不但是毒品犯罪、黑社会犯罪、走私犯罪、腐败犯罪和恐怖犯罪等犯罪活动的延续,而且催化新的犯罪,成为这些犯罪不可或缺的"生命线".特别是由于全球经济金融一体化趋势的不断加强,贩毒等有组织犯罪的肆虐,国际化的洗钱犯罪活动日益猖獗,对我国金融体系的稳健与安全构成了越来越大的威胁.因此,反洗钱工作已经成为当前打击经济、刑事犯罪,维护我国政治经济安全的迫切需要,如何开展反洗钱也成为我国当前经济和司法界的一项重要课题.     

反洗钱工作思考

随着国际社会经济、科技的飞速发展,各国之间人员的往来、商品的交换、资金的转移、信息的传播、服务的提供日益国际化,加强与世界各国的经济联系,引进国外先进技术和资金,同时增强本国产品的国际竞争力,以促进本国经济增长,这是世界各国在经济发展过程中不约而同的选择道路,而     

浅谈当前开展反洗钱工作的几个重点途径

金融业在反洗钱斗争中的地位和重要性不容质疑，当前形势下如何迅速有效地开展工作，扼制猖獗的地下洗钱活动，树立我国金融业良好的国际形象，面临着种种困难和挑战。笔认为应在如下几个方面的工作中加大力度，取得突破。     

基层外管局做好反洗钱工作的探讨

洗钱起源于20世纪80年代，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害，它已引起世界货币组织、世界银行以及世界各国执法机构的高度重视。2003年3月1日执行的“三个反洗钱法规”即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着我国在反洗钱领域筑起了防线，也是维护国家金融安全的重要信号。     

具有中国特色的反洗钱金融监管模式和原则研究

我国反洗钱金融监管面临的突出问题，反映在银监会成立后，央行职能发生重大转变之时，我国金融业分业监管的新框架下，反洗钱监管模式模糊，定位不准，我国对金融机构反洗钱监管缺乏通盘考虑，没有确立一整套反洗钱金融监管原贝口指导监督金融机构进行反洗钱。因此，急需借鉴国际成熟经验和结合我国实际，与时俱进，积极建立有中国特色的反洗钱监管模式和原则。     

透析我国反洗钱现状与开放式金融监管网络的构建--对新形势下中国反洗钱工作的再认识与思考

我国反洗钱体系建设虽只有短短两年左右时间，在国务院的直接领导和各部门的共同努力下，很多方面都取得了积极进展。本文在透析我国现阶段反洗钱工作成效以及监管薄弱等现实问题的基础上，提出构建联合金融监管系统——即“开放式反洗钱金融监管网络”的构想。它涵盖金融、司法、海关等部门，包括洗钱行为涉及的各个环节、部门甚至相关的社会公众，是一个以金融网络为主要依托，全社会共同参与、综合治理的开放式监管网络。     

新形势下反洗钱工作的难点与对策

近年来，随着我国社会主义市场经济的建立和发展，社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。2003年3月1日，中国人民银行关于《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告     

我国金融机构反洗钱监控名单的建立与完善

在风险为本的反洗钱监管趋势下,发达国家金融机构将客户记录与商业数据库中观察名单对照后进行过滤、筛选、匹配,为实时监测客户洗钱风险提供了可能。本文以阐述监控名单的作用和构成为出发点,延伸到国际监控名单的来源与完善,结合我国监控名单现状及中国人民银行最近关于明确可疑交易报告制度中完善名单监控的问题,提出了我国反洗钱监控名单完善建议。     

协力推进商业银行反洗钱工作

20世纪80年代以来，洗钱在全世界范围内日益猖獗、迅速蔓延，已成为国际社会共同面临的重大问题。严厉打击洗钱犯罪，有效防范金融风险，维护世界政治经济的安全和发展，已经成为国际社会的共识。在我国，银行业作为一个特殊的行业，是社会资金流动的主要渠道之一。正是由于银行业的这一行业特性，使得商业银行义不容辞地站到了打击洗钱犯罪战线的前沿。     

认真履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运行的枢纽，处于反洗钱活动的前沿，对洗钱活动具有。预防、控制、打击”的作用和职责。农行新疆分行作为国有商业银行，认真履行反洗钱职责，不断加大反洗钱工作力度，近几年来，主要从以下几方面开展了工作。一是各级行层层成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，明确了各职能部门的反洗钱工作职责；     

基层央行反洗钱工作面临的挑战与思考

随着我国对反洗钱的重视，作为承担反洗钱工作的职能部门，人民银行的反洗钱工作迅速强化，就基层人民银行而言，加强反洗钱工作已成为当前的一项重要任务。