理财产品的法律关系及风险防范

一、我国理财市场存在的不足商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。本文涉及的理财是指综合理财服务,即商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式     

个人理财业务发展探讨

首先,全行各部门要协同配合,加快网点贵宾区、理财工作室建设,增加理财服务渠道,开展理财业务人员培训．扩大理财业务营销宣传。其次,要打造农行金钥匙理财的服务品牌。为中高端个人客户群体提供绿色通道和个性化服务,将农行的个人服务由大众化服务向个性化的理财服务转变。利用科技手段来寻找和发现个人贵宾客户,     

大学生使用投资理财服务存在的问题及对策研究

目前投资理财服务慢慢进入大学生日常生活当中。本文通过分析大学生使用投资理财服务现状的基础上,研究大学生使用投资理财服务中存在着大学生投资理财知识匮乏、投资理财意识不强、投资理财参与度不高等问题,并提出针对性的对策建议。     

综合理财服务业务发展策略分析

我国个人理财业处于发展期,现今理财服务市场中的综合个人理财服务供给不足.造成综合理财服务供给不足的限制因素主要有分业经营的金融政策限制,理财产品设计创新不足且同质化情况严重,专业理人才的培养不足,专业理财能力素质水平有待提高等.为顺应个人理财业向综合理服务方向发展这一趋势,应该在宏观制度环境层面、综合理财市场的组织层面、理财业务方面的技术层面构建发展框架,以促进综合理财服务业务的健康发展.     

贴近大众 服务生活

随着百姓口袋里的钱越来越多,银行为个人提供理财服务已是大势所趋,农业银行当然也不例外,各个职能部门,如国际部、卡部等都在积极参与.农行的个人理财服务目前业务量不大,重点是为理财提供基础性的服务工作,这是和农行的理财理念分不开.农行走的就是大众化路线,“只要进了我们农行大门,就都是我们的理财服务对象“.基于这种理念,农行目前没有设立专门的理财中心,而是使个人理财服务渗入到各个现有业务中,结合现有业务提供理财服务,实现从传统银行业务向理财服务的平稳过渡.……     

贴近大众 服务生活

随着百姓口袋里的钱越来越多,银行为个人提供理财服务已是大势所趋,农业银行当然也不例外,各个职能部门,如国际部、卡部等都在积极参与.农行的个人理财服务目前业务量不大,重点是为理财提供基础性的服务工作,这是和农行的理财理念分不开.农行走的就是大众化路线,"只要进了我们农行大门,就都是我们的理财服务对象".基于这种理念,农行目前没有设立专门的理财中心,而是使个人理财服务渗入到各个现有业务中,结合现有业务提供理财服务,实现从传统银行业务向理财服务的平稳过渡.     

对公理财：机构金融业务新蓝海

一、我国商业银行理财业务发展现状 理财业务又称财富管理业务,广义来说,商业银行的理财业务包括理财顾问服务与理财产品业务。目前,在发达国家,以理财顾问服务为主的商业银行理财服务发展较为成熟,已经成为其利润的重要来源,商业银行可以利用掌握的客户信息与金融产品,深入分析客户财务状况,     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

商业银行个人理财研究

文章阐述商业银行个人理财的内涵与本质 ,分析商业银行个人理财的原则与特点 ,探讨商业银行个人理财的服务方式与服务内容。     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求,国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务,相应地,对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面,理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景,以及如何正确认识理财服务的本质等问题,本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

构建与完善中国中小企业金融服务体系

中小企业金融服务体系应包括资本性融资、债务性融资和理财服务三个方面，构建资本性融资体系的核心是建立自由资本形成制度；完善债务性融资体系的关键是既要使其具有处理中小企业“软信息”及防范融资风险的能力，又要能够有效解决中小企业的弱势融资地位问题；构建中小企业理财服务体系则涉及到银行理财服务、中介理财服务和网络理财服务等。     

商业银行个人理财服务的需求与供给

随着我国居民收入的增多、金融理财意识的增强,我国居民在个人理财服务方面呈现出大量的需求,然而由于商业银行制度、人才等多方面的原因使得理财服务的供给无法满足其需求。针对理财服务需求与供给不平衡这一问题,本文从商业银行的角度提出了若干建议。     

缩小银行个人理财服务质量差距的对策分析——基于客户满意的视角

根据服务质量差距模型,客户满意程度取决于客户感知的理财服务与期望的服务之间的差距大小。商业银行只有不断加强质量文化建设,重视服务中的"关键时刻",提升服务人员专业素质,完善理财经理激励机制,才能有效缩小服务质量差距,以达到客户满意提升理财服务竞争力的目标。     

从香港看国内理财业务发展趋势

在被誉为全球金融中心之一的香港，各家银行在个人理财服务方面展开了全方位多层次的激烈竞争。客户经理普遍遵循“尊贵、优先、专业、优惠、个性化”的贵宾服务“五P”原则：以较高的进入门槛体现参加者的尊贵；以专属理财场所和配套服务体现银行服务的优先；以银行特聘理财客户经理为贵宾客户度身定制理财规划体现专业；让贵宾客户享受到不同程度费用减免，达到优惠目的；“一对一”的理财规划服务，使服务达到个性化。[编者按]     

对当前县域农行理财业务发展现状的思索

本文分析了基层农行个人理财业务现状,提出拓展个人理财业务,关键是在宣传理财理念和打造合理有效的运营平台的基础上,优化产品结构,充实服务内容,强化技术指导,塑造有分量的农行理财服务品牌。     

浅议我国第三方理财市场的发展

第三方理财是金融市场发展到一定阶段的必然结果,与传统模式下的金融理财服务相比第三方理财是基于中立的立场为客户提供全面的理财服务.文章简述了我国第三方理财市场的发展、相比于传统理财市场的特征、发展过程中遇到的困扰,认为我国第三方理财是理财市场中不可替代的角色.     

发展个人理财业务的建议

目前,随着我国国民收入的不断提高, 银行个人理财业务发展迅猛,一些银行推出的理财品种如“理财规划”、“理财账户”、“理财产品”、“理财服务”等让人目不暇接:一些银行还提出“你不理财,财不理你”的经典口号来吸引客户,理财概念正在不断深入人心,百姓的理财意识空前高涨。那么,银行应如何加快拓展理财业务呢? 理财业务是指银行为客户提供有关金融资产管理、资金投资增值等业务或服务,     

WINDOWS终端的跨平台在福建农行理财中心的应用

金钥匙理财中心介绍当前,国内各家银行纷纷开设大规模的理财中心,以自身优势和经营特色来建立并推广各自的理财服务品牌。大力发展个人理财业务毫无疑问已成为各家银行提高服务层次、争夺高端客户市场、树立市场形象的焦点,也是各家银行树立服务品牌、增强个人业务核心竞争力的关键所在。     

理财服务——银行业务新领域

理财服务———银行业务新领域□孙军日前,中信实业银行广州分行向社会推出了“私人理财”服务。这种专门面对“事业有成”人士的理财服务很快引起了广州市民的兴趣。中信实业银行广州分行推出的这项全新的业务,其服务对象为在该行存款１０万元以上的客户。在银行优雅的...     

浅谈个人理财业务在我国的发展

个人理财是指个人资产通过理财专家的理财服务实现保值增值的过程.个人理财业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一,国际上成熟的理财服务是指:理财专家利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程.